Регулирующий орган Мальты обратил внимание на нелицензированную компанию, занимающуюся маркетингом криптовалют

Отсутствие разрешения регулирующих органов или регистрации

Управление по финансовым услугам Мальты (MFSA) выпустило предупреждение в отношении DistributeX — несанкционированной организации, занимающейся маркетингом криптовалют, которую обвиняют в проведении кампаний по набору участников и ведении физических офисов на территории Мальты без законного разрешения или корпоративной регистрации.

Эта организация — действующая под различными названиями, включая Distributex Limited и DX — поддерживает свое присутствие в цифровом пространстве через свой веб-сайт и мобильное приложение, доступное в Apple App Store. Помимо онлайн-присутствия, группа создала физическое присутствие на Мальте, ведя деятельность из офисов в Биркиркаре, Хамруне, Мосте и Хал-Тарксиене, при этом приглашая представителей общественности на местные собрания, оформленные как «официальные встречи сотрудников».

Несмотря на физическое присутствие и организуемые мероприятия, финансовый регулятор отметил, что ни одна из организаций, связанных с Distributex, не зарегистрирована на Мальте. В соответствии с мальтийской нормативной базой по виртуальным финансовым активам любая организация, предлагающая услуги или финансовые продукты, связанные с криптовалютами, на территории Мальты или с территории Мальты, должна пройти строгую проверку и получить разрешение. MFSA настаивает на том, что Distributex никогда не получала разрешения на осуществление регулируемой деятельности в соответствии с законодательством Мальты.

В своём заявлении MFSA сообщила, что её анализ выявил ряд операционных особенностей Distributex, которые тесно связаны с высокорисковыми структурами многоуровневого маркетинга и пирамидными схемами. К «красным флажкам» относятся требование обязательных финансовых взносов от участников для присоединения к платформе и стимулирование участников посредством реферальных комиссионных, напрямую связанных с привлечением новых участников.

Анализ также выявил, что Distributex продвигает финансовую прибыль, основанную на уровнях членства, а не на подлинной коммерческой деятельности.

Хотя регулятор отметил, что эти характеристики не являются автоматическим доказательством наличия незаконной пирамидной схемы, он предупредил, что такие модели сопряжены с серьезным финансовым риском для инвесторов. В предупреждении содержится ссылка на общие публичные рекомендации MFSA в отношении пирамидных схем, маскирующихся под многоуровневые маркетинговые компании.

Статус Мальты как регулируемой юрисдикции в сфере цифровых активов делает ее мишенью для несанкционированных операторов, стремящихся воспользоваться репутацией острова. Нелицензированные организации часто используют физические офисы, организованные мероприятия по набору участников и популярные мобильные приложения, чтобы создать иллюзию легитимности, избегая при этом регулирующего надзора.

MFSA настоятельно призывает общественность проявлять повышенную осторожность и воздерживаться от вложения средств в нелицензированные операции. Финансовые транзакции, осуществляемые через нерегулируемые платформы, лишают потребителей правовой защиты и возможности обратиться за правовой помощью в случае мошенничества или финансовых потерь.