Генеральный прокурор Коннектикута выпустил предупреждение о криптовалютах после того, как инвестор потерял $200 тыс.

Коннектикут связывает потерю $200 000 с нерегулируемой DeFi-биржей

Житель Коннектикута не может вернуть $200 000, внесенные на нерегулируемую биржу криптовалют в сфере децентрализованных финансов (DeFi), после того как его обманул человек, заявивший, что знает его, сообщили чиновники штата 3 сентября. В предупреждении для потребителей Коннектикута не указаны ни конкретная биржа, ни лицо, которое побудило к переводу.

Генеральный прокурор Коннектикута Уильям Тонг выпустил предупреждение вместе с заявлением комиссара штата по банковскому надзору Хорхе Переса, сославшись на финансовые потери, высокорисковое кредитное плечо, угрозы безопасности и ограниченные возможности возврата средств. Тонг заявил, что платформы, обещающие более простой доступ и более высокую доходность, могут оставить инвесторов практически без каких-либо средств правовой защиты, если что-то пойдет не так. Он отметил:

“Это не инновации, это эксплуатация. Проведите исследование, прежде чем отдавать какие-либо деньги, и знайте, какие меры защиты действуют, если что-то пойдет не так.”

В предупреждении были названы GMX, Gains Network, dYdX, Aevo, Drift Protocol, Vertex Protocol и Hyperliquid как офшорные платформы DeFi, которые, по словам чиновников, работают за пределами регуляторной защиты США. При этом не утверждается, что житель Коннектикута пользовался каким-либо из этих семи сервисов, поэтому потерю нельзя отнести к названной платформе.

Чиновники сосредоточились на кредитном плече, синтетических активах и надзоре

Многие децентрализованные бессрочные биржи позволяют трейдерам получать позицию с кредитным плечом напрямую из цифрового кошелька без покупки базового актива. Эти контракты бессрочных DEX не имеют сроков экспирации и несут риски ликвидации, ставок финансирования, смарт-контрактов и оракулов.

Чиновники Коннектикута заявили, что некоторые офшорные платформы предоставляют плечо 50x, 100x или до 250x, из-за чего небольшие движения рынка могут уничтожить внесенное обеспечение. В брифинге Комиссии по торговле товарными фьючерсами (CFTC) о криптобессрочных контрактах говорится, что высокое плечо часто встречается на офшорных площадках, но не является неотъемлемой особенностью бессрочных контрактов, тогда как плечо на регулируемых платформах определяется рамками управления рисками.

Торговая активность на Hyperliquid показала, как быстро позиции с плечом могут приблизиться к принудительному закрытию при обычных колебаниях цены. В мае шорт по биткоину на $20,32 млн с плечом 40x находился примерно в 1,5% от цены ликвидации после того, как трейдер внес 499 900 USDC в качестве обеспечения.

Британские регуляторы отдельно выразили обеспокоенность вопросами защиты потребителей в отношении Hyperliquid, которую они включают в список неавторизованных компаний, возможно нацеленных на людей в Великобритании. В предупреждении Управления по финансовому регулированию и надзору (FCA) говорится, что платформа не авторизована, и пользователи не получат защиты от Службы финансового омбудсмена или Схемы компенсации финансовых услуг, если возникнут проблемы.

Предупреждение Коннектикута также охватывает бессрочные контракты, привязанные к компаниям, включая Apple, Tesla, Nvidia и SpaceX, и предостерегает, что покупатели держат плечевые ставки на синтетические цены, а не реальные акции. Централизованные владельцы этих платформ могут менять цены, убирать активы из торговли и приостанавливать как торговлю, так и вывод средств клиентов.

Предупреждение штата подчеркивает риски мошенничества и возврата средств

Предупреждение штата последовало после того, как еще один житель Коннектикута сообщил о потере $228 000 в результате отдельной мошеннической возможности с криптовалютой в 2025 году. В том случае речь шла о вышедшем на пенсию физиотерапевте, чьи инвестиционные и пенсионные счета были опустошены после того, как онлайн-операция пообещала высокую доходность и убедила его отправлять повторные платежи.

Чиновники также предупредили, что так называемые специалисты по возврату средств или люди, представляющиеся адвокатами, могут требовать авансовые платежи после первоначальной потери. В июльском предупреждении ФБР о фальшивых агентах описывались преступники, использующие видео, созданные с помощью искусственного интеллекта, поддельные правительственные веб-сайты и ложные обещания вернуть средства, чтобы нацеливаться на прежних жертв мошенничества.

В предупреждении для потребителей жителей Коннектикута просят проверять, зарегистрированы ли криптосервисы, сохранять записи транзакций и переписки и оперативно сообщать о предполагаемых мошенничествах. Коннектикут также принял новые меры защиты, регулирующие криптовалютные банкоматы, но чиновники штата заявили, что децентрализованные транзакции в целом остаются необратимыми, даже когда действуют другие меры защиты потребителей.