Практический обзор от Bitcoin.com: знакомство с криптоэкосистемой CoinRabbit

Будь то биткойн, эфириум, XRP или другие крупные цифровые активы, многие инвесторы рассматривают свои активы как долгосрочный капитал, а не как краткосрочный торговый запас. Однако проблема заключается в том, что рынки меняются, появляются новые возможности, а ликвидность по-прежнему необходима. Это создает привычную для криптовалютного рынка дилемму: как получить доступ к капиталу, не теряя при этом доступа к активам, в которые вы по-прежнему верите?

CoinRabbit построен на этой идее.

С момента запуска в 2020 году платформа неуклонно расширялась, превратившись из сервиса кредитования под залог криптовалюты в более широкую экосистему управления криптоактивами, ориентированную на кредитование, хранение, свопы, сберегательные продукты и премиальные решения по ликвидности. Пользовательский опыт в большей степени ориентирован не на спекуляцию, а на помощь пользователям в стратегическом управлении цифровым капиталом без ненужного нарушения долгосрочных позиций. Такой подход также соответствует стратегиям, часто обсуждаемым среди долгосрочных инвесторов, включая философию «Buy, Borrow, Die» («Покупай, одалживай, умирай»), которая делает акцент на сохранении доли активов при одновременном доступе к ликвидности в случае необходимости.

После изучения платформы можно сделать вывод, что CoinRabbit явно предназначена для пользователей, которые уже разбираются в криптовалютных рынках и хотят получить больше возможностей для использования своих активов, продолжая их удерживать.

Опыт работы с платформой CoinRabbit и процесс регистрации

Первое впечатление от CoinRabbit — это оптимизированный и специально разработанный интерфейс.

Интерфейс избегает визуальной перегрузки, которая часто преобладает на криптовалютных платформах. Вместо того, чтобы перегружать панель управления сложными графиками, кампаниями по токенам и постоянными рекламными баннерами, макет остается относительно сфокусированным. Доступ к балансам кошельков, управлению кредитами, свопам, сберегательным продуктам и отслеживанию портфеля возможен без излишней навигации.

Этот оптимизированный подход важен, поскольку CoinRabbit не стремится вести себя как платформа высокочастотной торговли. Экосистема создана скорее для управления капиталом, чем для постоянной рыночной активности.

Регистрация также заметно быстра. Настройка учетной записи занимает всего несколько минут, и платформа неоднократно подчеркивает скорость на протяжении всего пользовательского опыта. CoinRabbit заявляет, что кредиты могут быть обработаны примерно за 10 минут после внесения залога, что укрепляет идею о том, что доступность и скорость являются центральными составляющими идентичности платформы.

Платформа разработана таким образом, чтобы пользователи могли постепенно знакомиться с экосистемой, а не принимать поспешные решения о заимствовании средств. Такие функции, как калькулятор кредита, панель управления портфелем и инструменты мониторинга в режиме реального времени, помогают пользователям понять, как работает система, прежде чем вкладывать значительный капитал.

Помимо кредитования, экосистема включает:

• Встроенный криптокошелек
• Инструменты мониторинга портфеля
• Функцию мгновенных платежей
• Сберегательные счета
• Поддержку свопов для более чем 340 торговых пар
• Частная программа с обслуживанием премиум-уровня для крупных клиентов

Сама по себе функция свопа намеренно проста. Она позиционируется не как высокотехнический торговый терминал, а скорее как практичная утилита для пользователей, уже управляющих активами в экосистеме. Для многих долгосрочных держателей это может оказаться даже более полезным, чем работа с сложным интерфейсом биржи.

CoinRabbit также объявила о планах по внедрению функции копирования сделок в будущем, что свидетельствует о расширении экосистемы за пределы кредитования и базового управления активами.

Кредиты под залог криптовалюты: заимствование без продажи ваших активов

Криптовалютные кредиты остаются центральным элементом платформы.

Механизм относительно прост: пользователи депонируют криптовалюту в качестве залога и берут кредит под нее, вместо того чтобы сразу продавать свои активы. Для инвесторов, ожидающих долгосрочного роста стоимости цифровых активов, такая структура создает ликвидность, сохраняя при этом рыночную экспозицию.

CoinRabbit поддерживает широкий спектр криптовалют и предлагает гибкие структуры кредитования с различными коэффициентами «кредит к стоимости» (LTV), форматами погашения и сроками.

Для новых пользователей коэффициент «кредит к стоимости» (LTV) означает, какую сумму можно занять по отношению к внесенному залогу. Например, если пользователь предоставляет криптовалюту на сумму 100 000 долларов в качестве залога и берет в кредит 50 000 долларов, начальное соотношение LTV составляет 50%. Заем в размере 90 000 долларов под тот же залог приведет к соотношению LTV 90%. Более низкие значения LTV создают более значительный запас безопасности, в то время как более высокие значения LTV обеспечивают большую ликвидность.

Особенностью системы CoinRabbit является акцент на настраиваемые структуры криптовалютных займов, а не на жесткие модели кредитования.

Пользователи могут воспользоваться:

• Гибким вариантам LTV от 50% до 90%
• Поддержке более 345 активов в качестве залога
• Структуры кредитов с открытым сроком без повторного залога
• Долгосрочные кредиты с неограниченным сроком
• Регулируемые подходы к погашению
• Защита от ликвидации

Похоже, что эта платформа ориентирована на активное управление капиталом, а не на разовые экстренные займы.

Важно отметить, что сам процесс заимствования выглядит прозрачным. Пользователи могут отслеживать состояние залога прямо через панель управления, где позиции по кредитам сгруппированы по четко определенным зонам риска, включая зеленый, оранжевый, красный уровни и уровень ликвидации. Эти визуальные индикаторы помогают пользователям быстро понять, как волатильность рынка может повлиять на их позиции с течением времени. Автоматические оповещения по электронной почте или SMS информируют пользователей, если пороговые значения залога начинают приближаться к уровням более высокого риска.

Такая прозрачность снижает большую часть неопределенности, часто связанной с кредитованием под криптовалютный залог, особенно для пользователей, которые знакомятся с этим процессом впервые.

Одной из примечательных функций управления рисками является «Автоматическое увеличение», которая при определенных условиях может автоматически пополнять залог, чтобы помочь снизить давление ликвидации во время быстрых рыночных колебаний.

В сочетании с мониторингом в режиме реального времени и доступом к поддержке со стороны специалистов платформа ориентирована на то, чтобы предоставить пользователям больше прозрачности и контроля над своими позициями, а не оставлять их в неведении относительно деятельности по кредитованию после внесения залога.

Частная программа CoinRabbit для состоятельных держателей криптовалюты

Одной из наиболее отличительных частей экосистемы CoinRabbit является частная программа, представляющая собой сервис высочайшего уровня.

Программа, разработанная для клиентов с объемом кредитов от 500 000 долларов, ориентирована на состоятельных частных лиц, семейные офисы, институциональных инвесторов, майнеров и крупных долгосрочных держателей, ищущих более индивидуальные решения по обеспечению ликвидности.

Именно здесь платформа начинает восприниматься не столько как розничный криптовалютный сервис, сколько как специализированная среда управления цифровыми активами.

Участники Private Program получают:

• Личного менеджера по успеху
• Индивидуальные структуры кредитования
• Улучшенные ставки по кредитам
• Гибкие условия погашения
• Варианты взыскания задолженности
• Услуги внебиржевой торговли
• Прямые банковские переводы
• Поддержка перекрестного залога

Одной из особенно интересных функций является перекрестное обеспечение, которое позволяет оценивать несколько активов вместе как единую базу обеспечения. На практике это может помочь создать более здоровый общий LTV портфеля, чем управление отдельными кредитами под отдельные активы.

Программа также включает приоритетную поддержку, прямой доступ к коммуникации и индивидуальные финансовые решения, построенные на основе индивидуальных стратегий управления капиталом.

Для крупных держателей, управляющих значительными криптовалютными позициями, такая структура обслуживания высокого уровня может легко стать одним из сильнейших конкурентных преимуществ CoinRabbit. Вместо того чтобы заставлять пользователей пользоваться жестко стандартизированными продуктами, платформа больше сосредоточена на адаптации услуг к конкретным потребностям в области ликвидности и управления портфелем.

Этот уровень премиум-обслуживания усиливает общую ориентацию платформы на управление активами.

Безопасность, хранение и доверие в экосистеме CoinRabbit

CoinRabbit уделяет большое внимание практикам хранения и защите залогового обеспечения на протяжении всего пользовательского опыта.

Такой акцент понятен, учитывая, насколько изменилась криптовалютная индустрия за последние несколько лет. После громких крахов таких компаний, как Celsius, BlockFi и FTX, пользователи теперь гораздо лучше осведомлены о риске контрагента, повторном использовании залогового обеспечения и практиках управления ликвидностью, чем во время предыдущих рыночных циклов.

CoinRabbit неоднократно подчеркивает свою строгую политику отказа от повторного залога, заявляя, что залог клиентов никогда не используется повторно и не сдается в аренду третьим лицам. По заявлению компании, активы клиентов остаются полностью зарезервированными, в то время как платформа работает, используя собственную инфраструктуру ликвидности.

Платформа также заявляет, что хранение залогового обеспечения опирается на инфраструктуру холодных кошельков с многоподписным контролем доступа, что добавляет еще один уровень защиты для хранящихся цифровых активов.

С операционной точки зрения CoinRabbit уделяет приоритетное внимание снижению трений при сохранении прямой поддержки со стороны сотрудников. Пользователи имеют доступ к каналам поддержки 24/7, а крупные клиенты могут напрямую общаться с выделенными менеджерами посредством личных звонков и чатов.

Компания заявляет, что она обработала кредиты на сумму около 1,5 миллиарда долларов, сохраняя бесперебойную работу на протяжении нескольких рыночных циклов. CoinRabbit также работает как зарегистрированная компания, предоставляющая финансовые услуги, и следует стандартным процедурам KYC и AML. Хотя компания базируется в Канаде, на ее веб-сайте подчеркивается децентрализованная структура команды, которая позволяет вести деятельность в нескольких часовых поясах и регионах, благодаря чему платформа способна эффективно обслуживать клиентов по всему миру.

Вместо того чтобы рассматривать соблюдение нормативных требований и операционную структуру как второстепенные детали, платформа интегрирует их в свою более широкую концепцию доверия. В то же время начало работы остается относительно быстрым. Пользователи могут создать учетную запись менее чем за минуту и изучить экосистему без длительных процедур регистрации, при этом к непроверенным учетным записям применяются ежедневные лимиты на снятие средств.

Криптокошелек, сберегательные счета и инструменты управления активами

Помимо кредитования, CoinRabbit также продвигается в сферу повседневного управления криптовалютным капиталом.

Встроенный кошелек позволяет пользователям хранить активы, управлять депозитами и отслеживать активность портфеля в той же среде, что и для заимствований и свопов. Экосистема воспринимается как единое целое, а не как набор разрозненных инструментов.

Продукт для сбережений добавляет еще один уровень гибкости.

На момент написания CoinRabbit рекламирует:

• 5% годовых по USDT
• 5% годовых по USDC
• 1,2% годовых по ETH
• 0,3% годовых на BTC

Сообщается, что средства можно вывести в любое время, что позволяет пользователям сохранять ликвидность и при этом получать доход от неиспользуемых активов.

Важно отметить, что платформа не позиционирует эти продукты как возможности получения высокого дохода. Вместо этого акцент делается на практической полезности и эффективности использования капитала. Модель доходности также относительно проста: ликвидность вкладчиков поддерживает кредитный продукт, а не опирается на более сложные стратегии. В сочетании с отсутствием периодов блокировки такой подход придает экосистеме заметно более взвешенный характер по сравнению с платформами, которые активно продвигают высокорисковые доходы.

В сочетании с кошельком, свопами и кредитными продуктами уровень сбережений помогает укрепить более широкую идентичность CoinRabbit как среды для управления криптовалютными финансами, а не как приложения с одной целью.

Заключительные выводы

CoinRabbit, похоже, создан для держателей криптовалюты, которые хотят больше делать со своими активами, не отказываясь от долгосрочных инвестиций.

Самым сильным качеством платформы является не какая-то отдельная функция. Это то, как заимствование, управление кошельком, свопы, продукты сбережения, системы мониторинга и услуги для премиум-клиентов объединены в одну интегрированную среду.

Для опытных пользователей такая интегрированная структура может показаться гораздо более практичной, чем распределение управления капиталом по нескольким разрозненным платформам.

Экосистема также отражает глубокое понимание того, что наиболее важно для современных пользователей криптовалют: доступ к ликвидности, прозрачность залогового обеспечения, надежность платформы, практики хранения, оперативная поддержка и гибкость в условиях волатильного рынка.

В то же время общий пользовательский опыт остается относительно доступным. Интерфейс лаконичен, регистрация проходит быстро, а платформа не создает ощущения излишней технической сложности процесса. Постепенная структура процесса заимствования в сочетании с инструментами мониторинга и прямым доступом к службе поддержки помогает сделать первый шаг более контролируемым и прозрачным, чем многие пользователи могли бы ожидать изначально.

Вместо того чтобы позиционировать заимствование под криптовалюту как краткосрочное решение для получения наличных средств, CoinRabbit рассматривает его скорее как стратегический способ сохранить долгосрочную экспозицию, одновременно разблокируя ликвидность при необходимости.

Это различие в конечном итоге определяет идентичность платформы и помогает объяснить ее привлекательность для долгосрочных держателей, ищущих более интегрированный подход к управлению цифровыми активами.

_________________________________________________________________________

Bitcoin.com не несет никакой ответственности и не будет нести ответственности, прямо или косвенно, за любые убытки, ущерб, претензии, затраты или расходы любого рода, будь то фактические, предполагаемые или косвенные, возникающие в результате или в связи с использованием или доверием к любому контенту, товарам или услугам, упомянутым в этой статье. Любое доверие к такой информации осуществляется исключительно на собственный риск читателя.