Криптовалютному банку Evolve Bank угрожает проверка: Выдан приказ о прекращении деятельности

Проблемы с соответствием требованиям вызывают регуляторные действия против Evolve Bank

Evolve Bank & Trust, базирующийся в Вест-Мемфисе, штат Арканзас, подписал соглашение о прекращении действий после того, как федеральные и государственные регуляторы обнаружили недостаточное управление рисками и системы контроля за соответствием требованиям.

Согласно центральному банку США, эти недочеты в первую очередь касаются Отдела открытого банкинга банка, который оказывает услуги различным финтех-партнерам. Как подробно описала Федеральная резервная система, это распределение привело к значительному регуляторному контролю, затрагивающему как операции с потребителями, так и более широкую финансовую стабильность.

Этот контроль дополнительно распространяется на роль Evolve в криптосекторе как банковского партнера Blockfi и предоставление финансовых услуг клиентам FTX. Сообщается, что Evolve якобы не имел прямой связи с Blockfi; вместо этого он сотрудничал с Deserve, платформой кредитных карт, для выпуска кредитных карт Blockfi.

В судебных документах сообщается, что недавние инспекции выявили, что недостаточный контроль Evolve вокруг противодействия отмыванию денег и защите прав потребителей могли косвенно повлиять на эти партнерства.

«Надзорные органы провели дополнительную проверку банка, опубликованную 10 января 2024 года, которая выявила дополнительные недостатки в управлении рисками банка и соответствии применимым законам, правилам и регуляциям, относящимся к борьбе с отмыванием денег, включая Закон о секретности банка; правила и регуляции, изданные на его основе Министерством финансов США», – говорится в приказе о прекращении действий.

Что вы думаете о приказе о прекращении действий против Evolve Bank? Поделитесь своими мыслями и мнениями по этому вопросу в разделе комментариев ниже.