Aviva вложит $66 млн в фонд токенизированных фунтов на XRP Ledger

Aviva выделяет 66 млн долларов на токенизированные акции Sterling

Соответствующие требованиям инвесторы теперь могут получить доступ к крупнейшему фонду Aviva Investors через токенизированные акции, выпущенные и управляемые на блокчейне XRP Ledger. Подразделение Aviva по управлению активами и поставщик инфраструктуры блокчейна Ripple объявили о запуске 26 октября. Инвестиции Aviva в размере 50 млн фунтов стерлингов, что эквивалентно 66 млн долларов, были направлены в новый класс акций фонда Sterling Liquidity Fund, общий объем активов которого составляет примерно 22 млрд фунтов стерлингов.

Согласно заявлению, совокупный объем инвестиций в два класса токенизированных акций компании в настоящее время превышает 86 млн фунтов стерлингов, или 116 млн долларов. Эти активы включают как предложение в фунтах стерлингов, так и его аналог, номинированный в долларах. Генеральный директор Aviva Investors Марк Верси заявил:

«Это расширение нашего предложения токенизированных активов демонстрирует наше четкое намерение стать лидером в этой области и закладывает основу для будущего расширения наших возможностей».

В июле был запущен токенизированный класс акций фонда ликвидности в долларах США, что стало первым предложением компании на основе блокчейна. Версия в фунтах стерлингов расширяет ассортимент до двух валют.

Модель «цифрового двойника» сохраняет защиту фонда

Активы в новом классе паев используют модель «цифрового двойника», которая создает блокчейн-копию существующей инвестиции, сохраняя при этом существующую внеблокчейн-структуру фонда. Этот подход применяет токенизацию реальных активов к традиционным долям в фонде. Инвесторы сохраняют те же инвестиционные цели, профиль риска, характеристики ликвидности и меры защиты со стороны регулирующих органов, что и в случае с исходным фондом, запущенным в 2002 году.

В соответствии с UCITS — рамками Европейского союза для предприятий коллективного инвестирования в переводимые ценные бумаги — фонд, зарегистрированный в Ирландии, следует общим правилам инвестирования и защиты инвесторов. Он нацелен на доходность с низким уровнем риска и ежедневную ликвидность за счет высококачественных краткосрочных долговых инструментов, номинированных в фунтах стерлингов.

Услуги по хранению и поддержке токенизации предоставляются институциональным хранителем цифровых активов Komainu, который обеспечивает безопасность цифровых активов, а также инфраструктурной платформой Licuido, которая помогает управляющим активами токенизировать и торговать финансовыми активами. Для доступа к данному классу паев инвесторам, соответствующим требованиям, необходимы цифровые кошельки. Базовые активы фонда остаются на хранении в The Bank of New York Mellon, который выступает депозитарием фонда.

Сделка с Aviva стала первой для Ripple с европейским инвестиционным менеджером

Соглашение, заключённое в феврале, заложило основу для партнёрства в области токенизации фондов, в рамках которого планируется перенести традиционные структуры фондов в XRP Ledger в 2026 году и в последующие годы. Ripple предоставляет блокчейн-инфраструктуру для выпуска и управления токенизированными инвестициями.

Это соглашение стало первым партнерством Ripple с европейским инвестиционным менеджером и первым шагом Aviva Investors в направлении включения токенизированных продуктов в свой существующий портфель.

Бразильская компания CSD BR, оператор, занимающийся регистрацией ценных бумаг, ведением учета прав собственности и расчетами по сделкам, также сотрудничает с Ripple над созданием блокчейн-копий записей о праве собственности на фонды. Этот процесс, называемый «зеркалированием прав собственности», начинается с паев инвестиционных фондов бразильского инвестиционного банка BTG Pactual. Копии на блокчейне дополняют системы CSD BR, которые остаются официальным реестром прав собственности.