Федеральная резервная система и Департамент банковского дела штата Арканзас ввели обширные реформы в деятельности Evolve Bank & Trust после значительных нарушений в соблюдении нормативных требований. Приказ подчеркивает проблемы в усилиях по борьбе с отмыванием денег и защите потребителей, особенно в их взаимодействии с финтех-компаниями и известными игроками рынка криптовалют, такими как FTX.
Банк, дружественный к криптовалютам, Evolve Bank под прицелом: выдан приказ о прекращении действий
Эта статья была опубликована более года назад. Некоторая информация может быть неактуальной.
АВТОР
ПОДЕЛИТЬСЯ
Проблемы с соблюдением нормативных требований вызвали регулятивные действия против Evolve Bank
Evolve Bank & Trust, зарегистрированный в Вест-Мемфисе, Арканзас, прекратил деятельность по соглашению о прекращении и воздержании после того, как федеральные и государственные регуляторы выявили недостатки в управлении рисками и системах соблюдения требований.
По словам центрального банка США, эти проблемы в основном связаны с Дивизионом открытого банкинга банка, который предоставляет услуги для различных финтех-партнеров. Как подробно изложено Федеральной резервной системой, это положение привело к значительному регулятивному вниманию, которое оказало влияние как на потребительские операции, так и на более широкую финансовую стабильность.
Это внимание дальше распространилось на роль Evolve в криптосекторе, где банк выступает банковским партнером Blockfi и предоставляет финансовые услуги клиентам FTX. Сообщается, что у Evolve отсутствовало прямое соединение с Blockfi; вместо этого банк сотрудничал с Deserve, платформой кредитных карт, для выпуска кредитных карт Blockfi.
В судебных документах сообщается, что недавние проверки выявили, что у Evolve слабый контроль над противодействием отмыванию денег и защитой потребителей, что могло косвенно повлиять на эти партнерства.
«Инспекторы провели дальнейшую проверку банка, результаты которой были опубликованы 10 января 2024 года, и были выявлены дополнительные недостатки в управлении рисками и соблюдении применимых законов, правил и регуляций, касающихся противодействия отмыванию денег, включая Закон о банковской тайне; правила и регламенты, выпущенные на этом основании Министерством финансов США», – говорится в приказе о прекращении и воздержании.
Что вы думаете о приказе о прекращении и воздержании деятельности Evolve Bank? Поделитесь своими мыслями и мнениями по этому поводу в разделе комментариев ниже.
