SUA avertizează că plățile cu active digitale în strâmtoarea Hormuz pot atrage riscul aplicării de sancțiuni

Concluzii cheie:

• OFAC a avertizat că plățile în criptomonede legate de tranzitul prin Strâmtoarea Hormuz pot atrage sancțiuni.
• Rapoartele indică faptul că Iranul operează un sistem de taxare bazat pe criptomonede care generează venituri zilnice de aproximativ 20 de milioane de dolari.
• Companiile străine riscă sancțiuni secundare și acces restricționat la sistemul financiar american.

Alerta OFAC crește riscul de sancțiuni legate de criptomonede pentru tranzitul prin Hormuz

Biroul de Control al Activelor Străine (OFAC) al Departamentului Trezoreriei SUA a emis o alertă pe 1 mai în care avertizează că plățile cu active digitale legate de trecerea prin Strâmtoarea Hormuz pot genera expunere la sancțiuni. Avertismentul precizează clar că criptomonedele nu reduc riscul juridic pentru firmele maritime, instituțiile financiare, asigurătorii sau contrapartidele. OFAC a declarat că cererile legate de Iran pentru un tranzit sigur pot apărea sub mai multe forme. Avertismentul precizează:

„Aceste cereri pot include mai multe opțiuni de plată, inclusiv monedă fiduciară, active digitale, compensări, schimburi informale sau alte plăți în natură, cum ar fi donații caritabile nominale făcute către Societatea Semilunii Roșii Iraniene, Bonyad Mostazafan sau conturile ambasadei iraniene.”

Avertismentul vine în contextul unor rapoarte conform cărora Iranul acceptă în mod activ criptomonede în cadrul a ceea ce se numește un regim formal de „cabană de taxare de la Teheran” pentru tranzitul prin Strâmtoarea Hormuz. Sistemul, codificat la 31 martie 2026, rămâne în uz activ. Bitcoin este principala metodă de plată, cu utilizare raportată a USDT, deși Tether a înghețat peste 344 de milioane de dolari în active legate de Iran la sfârșitul lunii aprilie. Taxele pentru petrolierele variază între 0,50 și 1,00 dolari pe baril, sau aproximativ 2 milioane de dolari pe petrolier foarte mare (VLCC).

OFAC a mai precizat că persoanelor din SUA le este, în general, interzisă efectuarea de tranzacții care implică Guvernul Iranului, cu excepția cazurilor în care sunt scutite sau autorizate. Această restricție se aplică și tranzacțiilor cu Garda Revoluționară Islamică Iraniană (IRGC). OFAC a semnalat separat platformele de criptomonede legate de Iran. „Persoanelor din SUA le este, de asemenea, interzis, în general, să se angajeze în tranzacții cu burse de active digitale iraniene, care sunt considerate instituții financiare iraniene blocate în conformitate cu sancțiunile SUA”, se menționează în alertă, arătând că plățile cu active digitale sunt tratate ca expunere la sancțiuni, nu ca o soluție de ocolire a acestora.

Firmele maritime se confruntă cu presiuni de aplicare a legii în ceea ce privește plățile cu active digitale

TRM Labs estimează veniturile zilnice ale IRGC la aproximativ 20 de milioane de dolari. În afara Statelor Unite, expunerea la sancțiuni se aplică în continuare. OFAC a declarat că actorii străini se pot confrunta cu sancțiuni pentru tranzacțiile care implică Guvernul Iranului sau IRGC. Sancțiunile secundare ar putea restricționa accesul la sistemul financiar american. OFAC a adăugat:

„Persoanele care nu sunt cetățeni americani și care colaborează cu burse iraniene de active digitale blocate pot, de asemenea, risca sancțiuni pentru că operează în sau susțin sectorul financiar iranian sancționat.”

Chiar și implicarea indirectă poate genera răspundere dacă o tranzacție trece prin asiguratori, bănci sau intermediari financiari legați de SUA. Pentru operatorii maritimi, acest risc mută accentul pe transparența plăților și verificarea contrapartidelor. OFAC a îndemnat firmele să verifice navele, să identifice cine a aranjat tranzitul și să determine dacă au fost plătite sau promise comisioane legate de Iran. În cadrul sistemului IRGC, navele trebuie să transmită detalii privind proprietatea și încărcătura prin intermediari înainte de aprobare. Plățile sunt apoi trimise către portofele desemnate printr-o „fereastră de conversie” de pe Insula Qeshm, urmată de un cod de acces emis prin VHF și de o escortă navală. Acest proces face ca verificarea adreselor portofelelor și a contrapartidelor să fie esențială pentru conformitate.

Evenimente separate de la sfârșitul lunii aprilie au făcut ca riscurile legate de aceste sisteme de plată să fie mai vizibile. Pe 21 aprilie, rapoartele au arătat că IRGC a tras asupra unei nave după ce aceasta a plătit într-un portofel criptografic fraudulos în loc de o adresă autorizată. Pe 30 aprilie, secretarul Trezoreriei, Scott Bessent, a declarat că Operațiunea Economic Fury a confiscat 500 de milioane de dolari în active criptografice iraniene. Aceste evoluții arată că activele digitale sunt esențiale atât pentru activitatea de plată, cât și pentru acțiunile de aplicare a legii.