Pe fondul amenințărilor lansate de atacatorii Revolut, iată cum poți reduce riscurile legate de KYC

Deși Revolut susține că „un număr limitat” de clienți ai săi au fost afectați de infractori care s-au dat drept o agenție guvernamentală și au solicitat informații personale, inclusiv tranzacții cu bitcoin, International Cyber Digest a constatat că atacatorii au publicat deja online datele sensibile furate.

Conform postării, fraudatorii au distribuit informații personale despre jucătorul de tenis Alexander Shevchenko și Felix Römer, CEO al Gamdom și Skinscom. Se pare că infractorii au cerut ca Revolut să plătească o răscumpărare, în caz contrar amenințând cu publicarea mai multor date ale clienților, alături de „informații despre modul în care operează echipa Revolut”. Bitcoin.com News a contactat Revolut pentru a obține un comentariu cu privire la aceste afirmații și va actualiza articolul dacă va primi un răspuns.

Între timp, astăzi, Swiss Bitcoin Pay, o companie de procesare a plăților în BTC, a declarat că „crede” că cineva „ar fi putut accesa adresele de e-mail ale clienților, adresele Bitcoin și codurile IBAN, istoricul tranzacțiilor și parolele hash-uite”, adăugând un alt exemplu de riscuri legate de verificarea identității.

Riscurile verificării identității și alternativele

Scurgerile de informații personale despre utilizatorii de bitcoin și criptomonede au dus deja la multiple furturi și atacuri fizice, iar cazul Revolut ar putea fi doar o altă sursă pentru infractorii care caută să vizeze mai multe persoane. După cum s-a raportat, detectivul on-chain ZachXBT estimează că incidentul a fost relativ minor, vizând persoane cu o avere considerabilă.

Deși este posibil ca datele tale personale să fi fost deja divulgate undeva și utilizate de escroci pentru a te viza, poți renunța la multe platforme care utilizează politici KYC/AML (cunoașterea clientului/combaterea spălării banilor) pentru a reduce riscul unor atacuri viitoare.

De exemplu, proiectul Kycnot.me, înființat acum șase ani, listează sute de platforme și instrumente din mai multe categorii care v-ar putea ajuta să reduceți riscurile legate de KYC. Totuși, această resursă, fondată de dezvoltatorul pluja, trebuie utilizată cu prudență. Conform propriului avertisment, unele proiecte au fost încărcate de comunitate, nu au fost verificate sau s-au dovedit a fi escrocherii. Puteți filtra proiectele în funcție de nivelul lor de verificare, dar înainte de a utiliza orice platformă, faceți-vă propriile cercetări și urmăriți politicile KYC ale acesteia, deoarece acestea s-ar putea schimba în timp.

Platforme de schimb Bitcoin fără KYC, VPN-uri și servicii de găzduire

În orice caz, numeroase servicii fără KYC, inclusiv platforme de schimb P2P, VPN-uri, platforme de cumpărături, cartele SIM, carduri de plată și altele, ajută deja de mulți ani utilizatorii de Bitcoin să-și protejeze datele personale.

De exemplu, puteți cumpăra și vinde bitcoin în mod anonim pe platforme peer-to-peer precum Bisq, Hodl Hodl, RoboSats și Vexl, printre altele.

În ceea ce privește serviciile VPN fără KYC, Mullvad, NymVPN și Obscura VPN ar putea fi opțiuni de top. Mai mult, acestea acceptă plăți atât în BTC, cât și în monero (XMR).

Dacă sunteți în căutarea unor servicii de găzduire fără KYC, Private Alps și Servers Guru susțin că nu vă vor cere niciodată să vă verificați identitatea. Totuși, potrivit lui pluja, aceste platforme vă pot suspenda contul dacă apare vreo problemă.

Piețe online, cartele SIM și carduri cadou fără KYC

Între timp, VPN-urile ar putea fi de ajutor în cazul piețelor peer-to-peer fără KYC, cum ar fi Xmrbazaar, deoarece furnizorii de servicii de internet pot vedea în continuare că ați vizitat piața respectivă.

Pentru cartelele SIM fără KYC, inclusiv eSIM-urile, simsup, nadanada și Crypton.sh ar putea oferi o soluție. Cu toate acestea, de exemplu, simsup este semnalat de Kycnot.me deoarece codul său este închis, în timp ce Crypton.sh este, de asemenea, criticat pentru „asistență pentru clienți slabă sau inexistentă”, existând și riscul ca datele tale să fie partajate cu autoritățile.

În categoria cumpărăturilor fără KYC și a cardurilor cadou, Stealths promite că nu îți va solicita datele personale. Cu toate acestea, ar putea respinge plățile efectuate prin mixere sau fonduri semnalate ca fiind ilegale, deoarece aceste tranzacții sunt gestionate de o terță parte. În același timp, Shopstr, o piață online bazată pe protocolul Nostr, nu numai că oferă cumpărături fără KYC, dar nici nu dispune de capacitatea tehnică de a-ți suspenda contul.

Întrebarea cheie pentru guverne

Această listă de servicii fără KYC nu este exhaustivă și este încă mai scurtă decât ceea ce poate oferi lumea KYC. Mai mult, serviciile reglementate de guvern cu verificare obligatorie a identității pot oferi în continuare prețuri mai bune, cum ar fi pe platformele de tranzacționare, o selecție mai largă de bunuri și servicii pe piețele online sau o protecție mai bună a utilizatorilor și un suport pentru clienți mai bun.

De asemenea, în timp ce unii ar putea considera acest lucru un dezavantaj, alții ar putea beneficia de existența unei dovezi scrise pentru tranzacțiile lor pe platformele de tranzacționare, ceea ce facilitează gestionarea aspectelor fiscale. Cu toate acestea, serviciile fără KYC par să recupereze teren pe mai multe fronturi, făcând aceste platforme mai atractive.

Întrebarea cheie care rămâne este ce vor face guvernele — vor continua să înăsprească cerințele KYC sau vor recunoaște în cele din urmă că costurile, riscurile și prejudiciile asociate KYC depășesc toate beneficiile? Institutul Basel a confirmat deja că Indicele Global al Spălării de Bani din 2025 a înregistrat o variație nesemnificativă, în ciuda creșterii cheltuielilor globale pentru combaterea spălării banilor.