Raport: Polymarket impune procedurile KYC traderilor de criptomonede, pe fondul atenției internaționale asupra lacunelor în materie de geoblocare

Polymarket ia măsuri împotriva utilizatorilor care nu respectă KYC

Michael Roddan de la The Information raportează că platforma blochează conturile suspecte și ia măsuri împotriva utilizării VPN-urilor, pe care traderii din jurisdicțiile restricționate le folosesc de mult timp pentru a ocoli controalele de geoblocare. Utilizatorii care completează formularele „cunoaște-ți clientul” (KYC) pot avea acces la avantaje precum colocarea directă pentru o latență redusă a tranzacționării.
Polymarket funcționează pe o structură duală. Platforma sa internațională offshore a oferit de-a lungul timpului acces bazat pe portofel, o configurație care a generat un volum de tranzacționare de miliarde de dolari în timpul alegerilor din 2024 din SUA. Ramura sa internă, Polymarket US, este operată de QCX LLC sub supravegherea CFTC ca piață contractuală desemnată și impune deja verificarea completă a identității pentru utilizatorii americani.

Diferența dintre aceste două niveluri este ceea ce se află acum în centrul atenției autorităților de reglementare și a legiuitorilor.

Platforma blochează în prezent utilizatorii din aproximativ 33-35 de jurisdicții, inclusiv SUA, Rusia, Franța, Regatul Unit, Germania, Iran și Țările de Jos. Termenii și condițiile sale interzic în mod explicit utilizarea VPN-urilor sau a altor instrumente pentru a ocoli aceste restricții. În ciuda acestui fapt, se consideră că accesul ieftin la VPN a făcut ca geoblocarea să devină permeabilă, expunând Polymarket la potențiale încălcări ale sancțiunilor OFAC și la eșecuri în combaterea spălării banilor.

În această lună, Spania a ordonat furnizorilor de servicii de internet să blocheze accesul la Polymarket din cauza preocupărilor legate de jocurile de noroc fără licență. Acțiuni similare au avut loc în Indonezia și India. O scrisoare de supraveghere a Camerei Reprezentanților din SUA, trimisă tot în această lună, a solicitat Polymarket să detalieze aplicarea procedurilor KYC, controalele de geoblocare și sistemele de detectare a activităților de tranzacționare suspecte.

Cazurile de mare amploare au amplificat presiunea. Soldatul armatei americane Gannon Ken Van Dyke se confruntă cu acuzații de utilizare a informațiilor clasificate pentru a efectua tranzacții pe Polymarket, un caz care pune în evidență expunerea juridică pe care o creează accesul anonim. Tranzacțiile suspectate de a fi coordonate pe evenimente militare și geopolitice au atras o atenție suplimentară din partea cercetătorilor și a autorităților de reglementare.

Polymarket a publicat în martie 2026 reguli îmbunătățite privind integritatea pieței, care acoperă ambele platforme. Aceste reguli includ parteneriate de supraveghere, sisteme de detectare a anomaliilor și analize criminalistice blockchain prin Chainalysis. Încălcările pot duce la suspendarea contului, interdicții permanente, sancțiuni financiare sau sesizarea autorităților de aplicare a legii.

Pentru traderii care preferă accesul sub pseudonim, această schimbare creează fricțiuni. Pentru Polymarket, este o mișcare calculată pentru a reduce expunerea la riscuri de reglementare, păstrând în același timp capacitatea platformei de a opera, de a atrage parteneriate instituționale și de a-și menține relația cu investitorii, inclusiv cu compania-mamă a Bursei de Valori din New York (NYSE).

Sectorul mai larg al piețelor de predicții, inclusiv concurenți precum Kalshi, urmărește cu atenție evoluția. Cerințele KYC și supravegherea în timp real devin din ce în ce mai mult cerințe minime pentru platformele care doresc să funcționeze pe termen lung pe piețele reglementate.

Polymarket a cooperat cu autoritățile în anumite cazuri și și-a subliniat public capacitățile de monitorizare. Platforma nu a specificat un termen limită strict pentru momentul în care verificarea identității va deveni obligatorie pentru întreaga sa bază de utilizatori internaționali. Răspunsul ar putea veni de la autoritățile de reglementare înainte de a veni de la Polymarket.

Dar adevărata întrebare este care autorități de reglementare dețin de fapt controlul. Anul acesta, autoritățile de reglementare de la nivel de stat au intrat în conflict cu autoritățile federale din SUA, în special cu CFTC. Chiar ieri, președintele Donald Trump a postat pe Truth Social, susținând că piețele de predicții se află sub jurisdicția CFTC, chiar dacă autoritățile de reglementare de la nivel de stat continuă să intenteze procese împotriva platformelor de pe piața de predicții și să emită ordine de încetare și deținere.