Aviva investește 66 mil. dolari în fond tokenizat în lire pe XRP Ledger

Aviva alocă 66 de milioane de dolari pentru acțiuni tokenizate în lire sterline

Investitorii eligibili pot accesa acum cel mai mare fond al Aviva Investors prin intermediul acțiunilor tokenizate emise și gestionate pe XRP Ledger. Divizia de gestionare a activelor a Aviva și furnizorul de infrastructură blockchain Ripple au anunțat lansarea pe 26 octombrie. Investiția de 50 de milioane de lire sterline a Aviva, echivalentă cu 66 de milioane de dolari, a fost direcționată către noua clasă de acțiuni a fondului Sterling Liquidity Fund, care gestionează în total aproximativ 22 de miliarde de lire sterline.

Conform anunțului, investiția combinată în cele două clase de acțiuni tokenizate ale companiei depășește acum 86 de milioane de lire sterline, sau 116 milioane de dolari. Aceste dețineri acoperă atât oferta în lire sterline, cât și omologul său denominat în dolari. Mark Versey, CEO al Aviva Investors, a declarat:

„Această extindere a ofertei noastre tokenizate demonstrează intenția noastră clară de a fi lideri în acest domeniu și pune bazele unei viitoare extinderi a capacităților noastre.”

Lansarea din iulie a introdus clasa de acțiuni tokenizate a fondului de lichidități în dolari americani, marcând prima ofertă a companiei bazată pe tehnologia blockchain. Versiunea în lire sterline extinde gama la două monede.

Modelul „Digital Twin” menține protecțiile fondului

Deținerile din noua clasă de acțiuni utilizează un model „digital twin” care creează o copie pe blockchain a unei investiții existente, păstrând în același timp structura existentă a fondului în afara blockchain-ului. Această abordare aplică tokenizarea activelor din lumea reală la participațiile convenționale ale fondului. Investitorii păstrează același obiectiv de investiții, profil de risc, caracteristici de lichiditate și protecții reglementare ca și fondul original, lansat în 2002.

În conformitate cu UCITS, cadrul Uniunii Europene privind organismele de plasament colectiv în valori mobiliare, fondul cu sediul în Irlanda respectă regulile comune de investiții și de protecție a investitorilor. Acesta vizează randamente cu risc redus și lichiditate zilnică prin instrumente de datorie pe termen scurt de înaltă calitate, denominate în lire sterline.

Serviciile de custodie și de tokenizare sunt asigurate de Komainu, un custode instituțional de active digitale, care protejează deținerile digitale, alături de platforma de infrastructură Licuido, care ajută administratorii de active să tokenizeze și să tranzacționeze active financiare. Investitorii eligibili au nevoie de portofele digitale pentru a accesa clasa de acțiuni. Activele subiacente ale fondului rămân la The Bank of New York Mellon, custode al fondului.

Tranzacția cu Aviva a fost prima încheiată de Ripple cu un administrator de investiții european

Acordul din februarie a stabilit parteneriatul de tokenizare a fondului, cu planuri de a integra structurile tradiționale de fonduri în XRP Ledger începând cu 2026 și în anii următori. Ripple furnizează infrastructura blockchain pentru emiterea și gestionarea investițiilor tokenizate.

Acest acord a marcat primul parteneriat al Ripple cu un administrator de investiții european și primul pas al Aviva Investors către integrarea produselor tokenizate în oferta sa existentă.

CSD BR din Brazilia, un operator care înregistrează titluri de valoare, ține evidența drepturilor de proprietate și decontează tranzacțiile, colaborează, de asemenea, cu Ripple la realizarea copiilor pe blockchain ale înregistrărilor privind proprietatea fondurilor. Acest proces, denumit „oglinzirea drepturilor de proprietate”, începe cu acțiunile fondurilor de investiții ale băncii de investiții braziliene BTG Pactual. Copiile pe blockchain completează sistemele CSD BR, care rămân registrul oficial al drepturilor de proprietate.