Schimbările aduse de MiCA în UE le permit escrocilor din domeniul criptomonedelor să vizeze utilizatorii

Sute de firme forțate să se închidă

Autoritățile de reglementare europene afirmă că infractorii profită de perturbările cauzate de noile reguli ale UE privind criptomonedele, dându-se drept burse și autorități de supraveghere pentru a fura fondurile clienților. Autoritățile din mai multe state membre semnalează o creștere a tentativelor de fraudă începând cu 1 iulie, data limită până la care companiile din domeniul criptomonedelor trebuiau să obțină licențe în conformitate cu Regulamentul UE privind piețele de criptoactive (MiCA).

Potrivit Financial Times, firmele care nu au reușit să obțină aprobarea trebuie acum să-și înceteze activitatea și să le solicite clienților să-și transfere activele, creând astfel o oportunitate pentru escrocii care se dau drept autorități legitime.

„Acest moment reprezintă o oportunitate pentru escroci mai mare decât de obicei”, a declarat Stéphane Pontoizeau, director executiv al Autorității piețelor financiare din Franța (AMF). El a afirmat că autoritatea de reglementare a identificat deja cazuri în care infractorii se dau drept angajați ai AMF sau burse autorizate și îndrumă clienții să transfere active către site-uri web frauduloase.

Sute de companii care funcționau anterior în conformitate cu reglementările naționale au fost nevoite să-și înceteze activitatea sau să părăsească UE. Autoritatea Europeană pentru Valori Mobiliare și Piețe (ESMA) enumeră 323 de firme care au obținut licențe MiCA, în timp ce furnizorul de date VASPnet estimează că peste 1.700 de companii fără licență trebuie să-și înceteze activitatea.

Marile platforme de tranzacționare, printre care Coinbase, Kraken și OKX, au obținut aprobarea, în timp ce Binance, cea mai mare platformă de tranzacționare de criptomonede din lume, nu a reușit acest lucru.

ESMA a declarat că este la curent cu încercările de utilizare abuzivă a logo-ului și identității sale, inclusiv prin documente falsificate, pentru a promova escrocherii.

Autoritatea olandeză pentru piețele financiare (Autoriteit Financiële Markten) a afirmat că escrocii ar putea viza clienții care sunt în căutarea unor noi furnizori autorizați. Autoritatea de reglementare a îndemnat traderii să verifice informațiile prin canalele oficiale și să evite transferul de fonduri atunci când sunt contactați de terți necunoscuți.

Tom Keatinge, director fondator al Centrului pentru Finanțe și Securitate de la Royal United Services Institute, a afirmat că incertitudinea în materie de reglementare creează adesea „o oportunitate excelentă pentru fraudatori”, mai ales în contextul în care clienții se confruntă cu perturbări cauzate de închiderea furnizorilor de portofele digitale.

Se pare că unele țări din UE au primit un val de cereri de licență depuse în ultimul moment, ceea ce ridică semne de întrebare cu privire la cât de agresiv pot acționa autoritățile naționale de reglementare împotriva escrocheriilor și a operatorilor fără licență.

Pentru a reduce panica, AMF a evitat să impună un termen limită strict de încetare a activității pentru firmele fără licență. Pontoizeau a afirmat că autoritatea de reglementare dorește ca clienții să-și ia timp pentru a alege cu atenție un nou furnizor, în loc să se grăbească să ia decizii care i-ar putea expune la fraudă.

AMF a declarat că va alerta autoritățile de aplicare a legii atunci când va identifica infractori care se dau drept autorități de reglementare sau companii autorizate. În mod similar, autoritățile olandeze au avertizat traderii să fie precauți și să se bazeze pe informațiile disponibile public atunci când au îndoieli.