Procurorii olandezi strâng 2,55 milioane de dolari din criptomonede legate de compania falimentară Knaken

Discrepanță între depozite și active

Procurorii olandezi au lichidat toate activele în criptomonede rămase deținute de platforma de tranzacționare falimentară Knaken, strângând 2,55 milioane de dolari pentru a plăti creditorii, au confirmat oficialii. Cu toate acestea, administratorul judiciar numit de instanță a avertizat că cei 6.300 de clienți afectați ai platformei vor recupera probabil doar o fracțiune din investițiile lor.

Carl Hamm, administratorul judiciar care supraveghează compania cu sediul în Rotterdam, a raportat că clienții au investit între 11,6 milioane și 13,9 milioane de dolari prin intermediul Knaken înainte ca tribunalul districtual să declare firma în faliment pe 16 iulie. Colapsul financiar i-a lăsat pe investitorii de retail, deținătorii de obligațiuni și creditorii să se confrunte cu pierderi severe.

„Am scris tuturor celor care au deținut o poziție la Knaken în ultima perioadă”, a declarat Hamm într-un interviu.

Parchetul olandez și administratorul judiciar desfășoară anchete paralele cu privire la gestionarea fondurilor clienților. Potrivit victimelor care au vorbit cu postul local de televiziune Rijnmond, Knaken a promis conturi de utilizator personalizate și portofele digitale accesibile printr-o aplicație mobilă. Clienților li s-a prezentat o urmărire în timp real a depozitelor lor în monedă fiduciară și a valorilor corespunzătoare în criptomonede, alături de un seif digital promovat pentru economii.

Cu toate acestea, procedurile de insolvență sugerează că platforma a funcționat cu deficite structurale semnificative, în loc să mențină o acoperire completă a depozitelor utilizatorilor.

„Se pare că acest lucru nu s-a întâmplat. Există o diferență mare între suma investită și criptomonedele aflate în depozit”, a spus Hamm. „Investițiile și cheltuielile operaționale normale au fost amestecate într-un singur cont pentru o lungă perioadă de timp, ceea ce a dus la pierderi substanțiale.”

Documentele judiciare din cadrul ședinței de faliment relevă că proprietarul și directorul general al Knaken, Ronald J., a transferat 2,67 milioane de dolari din conturile companiei către o entitate privată pe care o deținea. Instanța a caracterizat tranzacția drept „o formă de conflict de interese”.

Documentele privind insolvența indică faptul că problemele financiare ale Knaken au început încă din 2020, în urma unei presupuse breșe de securitate care a implicat 23 de bitcoini. Ronald J. a susținut că incidentul a dus la pierderi de milioane; cu toate acestea, prețurile istorice de pe piață arată că cele 23 de bitcoini valorau aproximativ 162.000 de dolari la momentul respectiv, ceea ce contrazice afirmațiile privind o pierdere de milioane de dolari doar din cauza atacului cibernetic.

În ciuda dificultăților financiare tot mai mari, Knaken a continuat să-și extindă baza de clienți și a încheiat acorduri de sponsorizare de mare anvergură cu importante cluburi de fotbal profesionist olandeze, printre care Feyenoord, Sparta Rotterdam, Heracles Almelo, SC Heerenveen și, pentru o scurtă perioadă, Ajax.

Platforma a continuat, de asemenea, să emită certificate de participare și să solicite împrumuturi de la clienți fără a-și dezvălui dificultățile financiare băncii centrale olandeze.

„Când cluburile colaborează cu o astfel de entitate, presupui că totul este legitim. Se pare că nu a fost așa. Cred că este cu adevărat rușinos”, a declarat Henk, un client al Knaken care, potrivit unor informații, a semnalat pentru prima dată nereguli ale platformei la sfârșitul lunii mai.

Înainte de declararea falimentului, autoritățile olandeze au confiscat și vândut rezervele rămase de criptomonede ale Knaken în temeiul articolului 117 din Codul de procedură penală olandez, care permite lichidarea bunurilor confiscate supuse unei deprecieri rapide.

Vânzarea a generat 2,55 milioane de dolari, care reprezintă în prezent singurul activ lichid din masa falimentară. Consilierul juridic care reprezintă victimele a pus sub semnul întrebării dacă autoritățile de aplicare a legii și-au depășit atribuțiile prin lichidarea activelor clienților, făcând o comparație cu un service auto care ar vinde autovehiculul unui client în timpul falimentului companiei.

Directorul ripostează și caută o înțelegere

Administratorul judiciar Hamm a apărat decizia procuraturii, subliniind volatilitatea extremă a activelor criptografice. „Imaginați-vă dacă acele monede nu ar fi fost vândute și ar fi pierdut din valoare”, a spus Hamm. „Deficitul ar fi fost și mai mare.”

În ceea ce privește supravegherea reglementară, oficialii băncii centrale olandeze au confirmat că, în perioada în cauză, mandatul băncii se limita strict la supravegherea integrității — concentrându-se pe combaterea spălării banilor și a finanțării terorismului — mai degrabă decât la stabilitatea financiară prudențială. Supravegherea principală a fost transferată ulterior Autorității pentru Piețele Financiare în timpul tranziției de reglementare din 2024–2025.

Între timp, într-un răspuns detaliat, directorul Knaken, Ronald J., a contestat afirmațiile cheie făcute de administratorul judiciar, recunoscând totuși un deficit general de active. El a contestat cifrele citate de Hamm, explicând că Knaken funcționa ca un broker de tip „execution-only”, care conecta ordinele direct la furnizorii de lichiditate.

„Fiecare ordin plasat prin Knaken a fost executat cu furnizorul nostru de lichiditate și poartă un ID de ordin cu nivelurile de preț la executare și marcajele temporale”, a spus J., afirmând că registrele de tranzacții sunt complete și verificabile în raport cu înregistrările din conturile clienților.

Referindu-se la acuzațiile privind amestecarea fondurilor, J. a declarat că au fost instituite structuri bancare separate. Potrivit lui J., Knaken a introdus un cod IBAN dedicat clienților în noiembrie 2022 și a transferat fondurile primite de la clienți într-un cont separat al fundației începând cu 2025. El a susținut că pozițiile în majoritatea celor 145 de criptomonede oferite erau acoperite integral, deși a recunoscut că o parte a rămas neacoperită.

În ceea ce privește transferul de 2,67 milioane de dolari către o entitate privată secundară, J. a susținut că structura a fost înființată special în scopuri de marketing, pentru a evita suprapunerile operaționale și pentru a respecta liniile directoare de reglementare. Documentele financiare furnizate de J. presei locale nu indicau nicio îmbogățire personală sau retragere directă de salariu din aceste fonduri. El a adăugat că investitorii care dețin certificate la goSettle B.V. păstrează participații într-o entitate din afara masei falimentare.

Ronald J. a confirmat că elaborează în mod activ un plan de concordat pentru creditori, în vederea accelerării soluționării. „Încă doresc să fac ceea ce mi-am propus: să ofer clienților o propunere pe care, sper, o vor accepta”, a declarat J. Administratorul judiciar Hamm a menționat că, deși în prezent se depun cereri oficiale de despăgubire, fezabilitatea oricărei soluții propuse rămâne în curs de evaluare.