Tribunal do Quênia mantém homem detido por 7 dias no âmbito de investigação sobre fraude envolvendo aplicativo de criptomoedas no valor de US$ 440.000

Aplicativo suspeito desencadeou investigação

Um tribunal queniano ordenou a detenção por uma semana do suposto operador de uma plataforma fraudulenta de investimentos em criptomoedas, enquanto detetives investigam um esquema multifacetado que arrecadou cerca de US$ 440 mil de investidores desavisados.

A ordem foi concedida em favor da Unidade de Investigação de Fraudes nos Mercados de Capitais da Diretoria de Investigações Criminais (DCI). A unidade argumentou que o caso de fraude envolve rastros digitais complexos, múltiplas vítimas e possíveis cúmplices ainda foragidos.

De acordo com uma reportagem local citando documentos judiciais, a investigação começou depois que a Kestrel Capital alertou as autoridades sobre um aplicativo móvel suspeito listado no Google Play e na Apple App Store. O aplicativo supostamente se promovia como um fundo de investimento baseado em inteligência artificial vinculado à Kestrel Capital e a uma segunda entidade, a Nathaniel Capital Partners Ltd.

Os investigadores informaram ao tribunal que a Kestrel Capital negou qualquer associação com a plataforma ou com o suposto parceiro, levantando suspeitas imediatas de falsificação de identidade e declarações fraudulentas. Os detetives afirmaram que a plataforma prometia retornos diários de até 7%, recrutava usuários por meio de grupos do WhatsApp e os instruía a depositar fundos por meio de contas bancárias, números Paybill e canais de dinheiro móvel.

Uma conta bancária ligada ao suspeito teria recebido aproximadamente US$ 260.200 somente entre 8 e 29 de abril. O suspeito, Dickson Ndege Nyakango, foi preso em 4 de maio em uma agência do I&M Bank na Kenyatta Avenue, onde os detetives alegam que ele tentou sacar fundos de uma das contas sob investigação.

Ao defender seu caso, os promotores insistiram que a libertação de Nyakango poderia comprometer a investigação, observando que os investigadores ainda estão rastreando contas e plataformas digitais adicionais, incluindo outro aplicativo identificado como GSIWEA. O tribunal concordou, ordenando que Nyakango fosse detido na Delegacia de Polícia de Kilimani por sete dias. O caso voltará ao tribunal ainda este mês para uma atualização.

O caso surge em um momento crucial para o panorama de ativos digitais do Quênia. Após anos de alertas sobre esquemas de criptomoedas não licenciados, o Parlamento aprovou a Lei dos Prestadores de Serviços de Ativos Virtuais em outubro de 2025. A lei coloca a supervisão dos serviços de pagamento baseados em criptomoedas sob a alçada do Banco Central do Quênia (CBK), introduzindo requisitos de licenciamento e combate à lavagem de dinheiro, além de regras de proteção ao consumidor para corretoras, custodiantes e outros prestadores de serviços de ativos virtuais. Os regulamentos subordinados, elaborados pelo Tesouro Nacional no início deste ano, ainda aguardam publicação no Diário Oficial.

Apesar da estrutura emergente, ainda existem lacunas na fiscalização. Os reguladores têm alertado repetidamente que plataformas não licenciadas continuam a visar investidores de varejo com promessas de altos retornos — muitas vezes usando redes sociais, grupos do WhatsApp e se passando por instituições financeiras legítimas.