O Luxemburgo está aprovando uma nova legislação que autoriza sua Unidade de Inteligência Financeira a emitir alertas de fraude interinstitucionais tanto para bancos tradicionais quanto para plataformas de câmbio de criptomoedas.
Luxemburgo amplia alertas da UIF para corretoras de criptomoedas
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Pontos principais
- O projeto de lei 8722 foi aprovado em julho, após fraudadores terem roubado US$ 70 milhões da instituição de caridade Caritas em 2024.
- Em 2024, a polícia de Luxemburgo registrou 6.382 casos de fraude, enquanto as denúncias de golpes recebidas pela UIF aumentaram 32%.
- O diretor da UIF, Max Braun, conduziu um treinamento em 6 de agosto, antes da lei entrar em vigor dois dias depois.
Combate às lacunas nas criptomoedas
Luxemburgo está incluindo as corretoras de criptomoedas em seu sistema de alerta financeiro de emergência, de acordo com a nova legislação antifraude que entra em vigor em 8 de agosto, ampliando as notificações de congelamento de ativos para além dos bancos tradicionais, como parte de uma ofensiva contra golpes corporativos de grande repercussão.
De acordo com um relatório, a lei, Projeto de Lei 8722, confere à Unidade de Inteligência Financeira (FIU) do país autoridade sem precedentes para emitir alertas de resposta rápida em todo o setor financeiro do país quando contas fraudulentas forem identificadas. Fundamentalmente, a medida determina que as corretoras de criptomoedas que operam no Luxemburgo recebam os alertas juntamente com os bancos tradicionais e instituições de pagamento — fechando uma brecha crítica que permitia aos fraudadores transferir rapidamente dinheiro roubado para ativos digitais.
Luxemburgo emergiu como um importante centro europeu para plataformas de criptomoedas após recentes mudanças regulatórias da União Europeia, tornando os provedores de carteiras digitais um alvo privilegiado para criminosos que buscam converter fundos ilícitos em criptomoedas. A iniciativa legislativa surge na esteira de um devastador esquema de “fraude do CEO” ocorrido em 2024, no qual pouco mais de US$ 70 milhões foram roubados da instituição de caridade humanitária Caritas.
De acordo com as regras anteriores, os bancos podiam bloquear transações para contas sinalizadas apenas dentro de seus próprios sistemas internos. Assim que os fundos eram transferidos para outro provedor financeiro ou uma corretora de criptomoedas, as autoridades não dispunham de nenhum mecanismo legal para notificar a instituição receptora a interromper as transferências recebidas ou enviadas.
Max Braun, diretor da FIU, afirmou que incluir as corretoras de criptomoedas no sistema de alerta intersetorial “tornará mais difícil sacar fundos das contas” para as organizações criminosas internacionais.
“É uma nova possibilidade para a FIU impedir que fraudes do tipo ‘CEO’ ocorram”, disse Braun aos repórteres, observando que a medida oferece proteção vital contra responsabilidade civil para operadores de carteiras de criptomoedas cuja base de clientes está, em sua grande maioria, localizada fora do Grão-Ducado.
Apresentado em março pela ministra da Justiça, Elisabeth Margue, o projeto de lei foi aprovado por unanimidade pelo parlamento em julho e publicado em 4 de agosto no Diário Oficial do Grão-Ducado, o Journal officiel.
Braun observou que os alertas serão transmitidos por meio de uma estrutura de TI segura e em conformidade com as normas de proteção de dados diretamente para provedores financeiros e de criptomoedas autorizados no Luxemburgo. A agência realizou uma sessão informativa com responsáveis pela conformidade em 6 de agosto para garantir a implementação imediata assim que a lei entrasse em vigor, dois dias depois.
Embora tenha considerado a ampliação dos alertas para incluir criptomoedas um grande passo à frente, Braun alertou que a medida “não resolverá todo o problema” das fraudes corporativas sofisticadas.
De acordo com estatísticas do Ministério da Justiça, a polícia de Luxemburgo registrou 6.382 casos de fraude em 2024, um aumento de quase 4% em relação ao ano anterior. As denúncias de fraudes e golpes apresentadas por profissionais do setor financeiro aumentaram 32%, chegando a mais de 18.000 casos durante o mesmo período. Operando sob a supervisão do Ministério Público de Luxemburgo, a FIU, composta por 75 membros, é a autoridade central encarregada de combater a lavagem de dinheiro, o financiamento do terrorismo e os crimes financeiros.
Este artigo foi traduzido do inglês usando IA. A versão original em inglês é a fonte autorizada; traduções automáticas podem conter imprecisões, especialmente em terminologia jurídica e regulatória.
