EUA alertam que pagamentos com ativos digitais no Estreito de Ormuz podem acarretar risco de sanções

Pontos principais:

• O OFAC alertou que pagamentos em criptomoedas vinculados ao trânsito pelo Estreito de Ormuz podem acarretar risco de sanções.
• Relatórios indicam que o Irã opera um sistema de pedágio baseado em criptomoedas que gera cerca de US$ 20 milhões em receita diária.
• Empresas estrangeiras correm o risco de sofrer sanções secundárias e ter acesso restrito ao sistema financeiro dos EUA.

Alerta do OFAC aumenta o risco de sanções relacionadas a criptomoedas para o trânsito pelo Estreito de Ormuz

O Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros (OFAC) do Departamento do Tesouro dos EUA emitiu um alerta em 1º de maio avisando que pagamentos com ativos digitais vinculados à passagem pelo Estreito de Ormuz podem gerar exposição a sanções. O alerta deixa claro que as criptomoedas não reduzem o risco legal para empresas marítimas, instituições financeiras, seguradoras ou contrapartes. O OFAC afirmou que as exigências ligadas ao Irã para um trânsito seguro podem se apresentar de várias formas. O alerta afirma:

“Essas exigências podem incluir várias opções de pagamento, incluindo moeda fiduciária, ativos digitais, compensações, trocas informais ou outros pagamentos em espécie, como doações nominalmente beneficentes feitas à Sociedade do Crescente Vermelho Iraniano, à Bonyad Mostazafan ou às contas da embaixada iraniana.”

O alerta surge em meio a relatos de que o Irã está aceitando ativamente criptomoedas sob o que está sendo chamado de regime formal de “Posto de Pedágio de Teerã” para o trânsito pelo Estreito de Ormuz. O sistema, codificado em 31 de março de 2026, continua em uso ativo. O Bitcoin é o principal método de pagamento, com relatos de uso de USDT, embora a Tether tenha congelado mais de US$ 344 milhões em ativos ligados ao Irã no final de abril. As taxas para petroleiros variam de US$ 0,50 a US$ 1,00 por barril, ou cerca de US$ 2 milhões por superpetroleiro (VLCC).

O OFAC também afirmou que cidadãos americanos estão, em geral, proibidos de realizar transações envolvendo o Governo do Irã, a menos que estejam isentos ou autorizados. Essa restrição também abrange negociações com a Guarda Revolucionária Islâmica do Irã (IRGC). O OFAC sinalizou separadamente plataformas de criptomoedas ligadas ao Irã. “Cidadãos americanos também estão, em geral, proibidos de se envolver com corretoras de ativos digitais iranianas, que são consideradas instituições financeiras iranianas bloqueadas sob as sanções dos EUA”, afirma o alerta, mostrando que pagamentos com ativos digitais são tratados como exposição a sanções, e não como uma forma de contornar as restrições.

Empresas marítimas enfrentam pressão de fiscalização sobre pagamentos com ativos digitais

A TRM Labs estima a receita diária do IRGC em cerca de US$ 20 milhões. Fora dos Estados Unidos, a exposição a sanções ainda se aplica. O OFAC afirmou que atores estrangeiros podem enfrentar penalidades por transações envolvendo o Governo do Irã ou o IRGC. Sanções secundárias poderiam restringir o acesso ao sistema financeiro dos EUA. O OFAC acrescentou:

“Pessoas não americanas que se envolvam com corretoras de ativos digitais iranianas bloqueadas também podem correr o risco de sanções por operarem ou apoiarem o setor financeiro iraniano sancionado.”

Mesmo o envolvimento indireto pode gerar responsabilidade se uma transação passar por seguradoras, bancos ou intermediários financeiros ligados aos EUA. Para operadores marítimos, esse risco muda o foco para a transparência dos pagamentos e verificações das contrapartes. O OFAC instou as empresas a revisarem as embarcações, identificarem quem organizou o trânsito e determinarem se quaisquer taxas ligadas ao Irã foram pagas ou prometidas. No sistema do IRGC, os navios devem enviar detalhes de propriedade e carga por meio de intermediários antes da aprovação. Os pagamentos são então enviados para carteiras designadas por meio de uma “janela de conversão” na Ilha de Qeshm, seguidos por uma senha emitida por VHF e escolta naval. Esse processo torna a verificação de endereços de carteiras e contrapartes fundamental para a conformidade.

Desenvolvimentos separados no final de abril tornaram os riscos em torno desses sistemas de pagamento mais visíveis. Em 21 de abril, relatos indicaram que o IRGC disparou contra uma embarcação após ela ter pago a uma carteira de criptomoedas fraudulenta em vez de um endereço autorizado. Em 30 de abril, o secretário do Tesouro, Scott Bessent, afirmou que a Operação Economic Fury havia apreendido US$ 500 milhões em ativos de criptomoedas iranianos. Esses desenvolvimentos mostram que os ativos digitais são fundamentais tanto para as atividades de pagamento quanto para as medidas de fiscalização.