O Emirates NBD lança pagamentos em dólares americanos em tempo real via blockchain, reduzindo atrasos nas transações internacionais

Liquidação instantânea via JPMorgan

O Emirates NBD, com sede em Dubai, tornou-se uma das primeiras instituições financeiras da região do Oriente Médio, Norte da África e Turquia (MENAT) a lançar pagamentos transfronteiriços em dólares americanos em tempo real utilizando a tecnologia blockchain. O grupo bancário anunciou, em 14 de julho, que entrou em operação na rede Partior, uma plataforma de compensação e liquidação multimoeda baseada em blockchain.

A ativação ocorre após uma transação em ambiente real bem-sucedida, na qual o JPMorgan atuou tanto como banco de liquidação quanto como banco beneficiário. Após a fase piloto, o Emirates NBD está disponibilizando o recurso para seus clientes corporativos e institucionais, permitindo que eles realizem pagamentos instantâneos em dólares americanos a beneficiários com contas no JPMorgan.

O lançamento representa a primeira fase de um plano de ação mais amplo envolvendo várias moedas. O Emirates NBD planeja ampliar o serviço conectando-se a mais bancos globais e introduzindo moedas adicionais, corredores de liquidação e ferramentas programáveis de gestão de liquidez.

De acordo com um comunicado à imprensa, esse marco representa a execução comercial de uma parceria estratégica e de um investimento de capital iniciados por meio do Fundo de Inovação do Emirates NBD.

“Passar da parceria para a execução efetiva na rede Partior nos permite oferecer uma liquidação mais rápida em dólares americanos para os beneficiários do JPMorgan, apoiando operações de tesouraria mais eficientes para nossos clientes”, disse Anith Daniel, chefe do grupo de serviços bancários de transações do Emirates NBD. Daniel observou que a plataforma permite ao banco implantar soluções de pagamento que são seguras, escaláveis e comprovadas em ambientes reais.

A iniciativa ocorre em meio a uma mudança mais ampla no setor, à medida que instituições financeiras globais recorrem cada vez mais a livros-razão distribuídos baseados em blockchain para contornar os atritos do sistema tradicional de bancos correspondentes, aumentar a transparência e acelerar os fluxos de capital transfronteiriços.

Humphrey Valenbreder, diretor executivo da Partior, disse que a colaboração combina a presença regional do Emirates NBD com a infraestrutura de compensação da Partior para garantir rapidez e transparência no processamento de transações. “O foco agora está na expansão da participação entre moedas e mercados, à medida que mais bancos se conectam e realizam transações na rede”, disse Valenbreder.

A integração com a Partior segue uma estratégia de transformação digital de uma década no Emirates NBD. Em 2016, o banco lançou uma grande reformulação digital, destinando cerca de US$ 272 milhões para modernizar sua infraestrutura tecnológica e seus sistemas bancários centrais. Um ano depois, lançou o Liv, o primeiro banco digital da região voltado para o estilo de vida e exclusivamente móvel, direcionado a consumidores da geração Y e nativos digitais.

Para formalizar seu trabalho com tecnologias emergentes, o Emirates NBD gerencia colaborações com fintechs por meio de uma estrutura de sandbox projetada para identificar, avaliar e escalar softwares externos para as operações corporativas. O banco tem aberto cada vez mais seus sistemas centrais à integração externa por meio de seu portal de desenvolvedores API Souq, permitindo que clientes corporativos incorporem fluxos de trabalho bancários diretamente em seus próprios sistemas.

Os recentes investimentos em tecnologia do banco avançaram ainda mais na direção da infraestrutura de última geração. Antes do lançamento do Partior, o grupo inaugurou um Laboratório de Ativos Digitais para pesquisar finanças descentralizadas e protocolos de tokenização, além de firmar uma parceria com a aceleradora de tecnologia Techstars para adquirir plataformas de inteligência artificial e fintech de nível empresarial em toda a região MENAT.