Como a Settlemint e a Utila estão protegendo ativos tokenizados institucionais

Preenchendo a lacuna até a produção

A plataforma de blockchain empresarial Settlemint e a provedora de infraestrutura de ativos digitais Utila anunciaram uma parceria com o objetivo de ajudar instituições financeiras a levar projetos de tokenização das fases piloto experimentais para ambientes operacionais ativos e prontos para produção.

De acordo com um contrato de colaboração assinado recentemente, as duas empresas combinarão a Plataforma de Ciclo de Vida de Ativos Digitais (DALP) da Settlemint com os controles de custódia segura e governança da Utila. A colaboração visa preencher uma lacuna operacional crescente no setor de ativos digitais institucionais, onde a emissão de um token é apenas o primeiro passo em um ciclo de vida de ativos complexo e com várias etapas.

À medida que bancos globais, empresas de tecnologia financeira e provedores de infraestrutura de mercado se preparam para implantar ativos digitais regulamentados em escala, a segurança operacional e a automação tornaram-se diferenciais cruciais.

Instrumentos financeiros regulamentados exigem uma infraestrutura abrangente que vai além da simples criação de tokens. Para operar com segurança, esses ativos exigem uma infraestrutura de carteiras com computação multipartidária (MPC) e autocustódia para eliminar pontos únicos de falha. Eles também precisam de conectividade multichain, mecanismos rigorosos de fiscalização regulatória e suporte contínuo em todas as etapas, desde a emissão, passando pela administração, ações corporativas e até o vencimento ou resgate final.

Ao abordar o principal desafio que os bancos enfrentam após a criação inicial dos ativos, o CEO da Settlemint, Adam Popat, enfatizou que a emissão representa apenas uma fração do obstáculo operacional.

“A emissão é geralmente a parte mais simples de um programa de ativos tokenizados”, disse Popat ao Bitcoin.com News. “A complexidade operacional começa assim que o ativo entra em operação e o banco precisa gerenciar distribuições, resgates, recuperações, aprovações e a trilha de auditoria em torno de cada um desses eventos.”

Popat observou que a combinação das carteiras MPC com autocustódia da Utila e dos controles de política com o DALP da Settlemint cria uma estrutura unificada na qual as transações são automaticamente verificadas em relação às regras de acesso específicas de uma instituição antes da assinatura.

Nessa configuração, ações corporativas, como distribuições programadas de rendimentos e liquidações simultâneas de pagamentos e resgates de ativos, podem ser executadas em um único ambiente de governança.

“Pela nossa experiência, é aí que os bancos começam a perceber a diferença entre provar que um ativo pode ser tokenizado e operar um programa de ativos digitais como parte dos negócios normais”, acrescentou Popat. “A tecnologia precisa dar suporte aos controles, aprovações e requisitos de manutenção que perduram muito tempo após a emissão.”

Garantindo fluxos de trabalho financeiros autônomos com IA

Um dos principais focos da parceria é mitigar riscos operacionais à medida que as instituições começam a implantar agentes de software autônomos para o equilíbrio dinâmico de liquidez, operações automatizadas de tesouraria e pagamentos internacionais.

Abordando as preocupações sobre o acesso não monitorado a chaves privadas, o cofundador e CEO da Utila, Bentzi Rabi, explicou como a arquitetura MPC impõe limites rígidos aos sistemas de inteligência artificial (IA). Por exemplo, toda transação solicitada por um agente deve passar por filtros de política automatizados antes que a assinatura possa ocorrer.

Para ações que excedam os limites automatizados, as transações são suspensas até que aprovadores humanos ou co-signatários especializados atendam aos quóruns de aprovação configurados nos departamentos designados.

Enquanto isso, a Settlemint e a Utila planejam buscar iniciativas comerciais conjuntas nos mercados globais, com foco inicial na região da Ásia-Pacífico. Esses esforços conjuntos planejados incluem implantações para clientes institucionais e demonstrações de produtos, projetos-piloto de sandbox regulatória com autoridades financeiras e programas de educação de mercado sobre a tokenização de ativos institucionais.