A Camada de Tradução: Por que a IA é necessária para expandir as finanças descentralizadas

Pontos principais:

• Agentes de IA como o Coinfello automatizam tarefas de DeFi antes reservadas a fundos de hedge para gerenciar riscos de mercado 24 horas por dia, 7 dias por semana.
• Jacob C. alerta que a “camada de tradução” deve resolver os riscos de oráculo e de agência para que a DeFi possa escalar com segurança.
• Até 2030, Jacob C. prevê que os dapps entrarão em declínio, à medida que os agentes de IA se tornarem a principal forma de utilizar contratos inteligentes.

A transição para as finanças autônomas

A transição da interação manual para agentes de inteligência artificial (IA) nas finanças descentralizadas (DeFi) representa a era do piloto automático das criptomoedas. No passado, a DeFi exigia que os usuários ficassem grudados nas telas, monitorando taxas de gás, slippage e riscos de liquidação. Hoje, agentes autônomos estão assumindo o trabalho pesado, fornecendo monitoramento contínuo que antes estava disponível apenas para fundos de hedge institucionais.

Em alguns casos, os agentes podem retirar automaticamente a liquidez de um pool se detectarem um padrão de rug pull ou se uma stablecoin começar a se desvincular. De acordo com Jacob C., cofundador e CEO da Coinfello, os agentes de IA também estão aprimorando a forma como os usuários de DeFi interagem com contratos inteligentes.

“Antes dos agentes de IA, os usuários eram obrigados a confiar em um site intermediário centralizado (o dapp) que apontava para o contrato inteligente”, disse Jacob C. “Eles tinham que confiar que o site transmitisse honestamente o que um contrato inteligente faz, que apontasse legitimamente para o contrato inteligente correto e que não fosse hackeado por terceiros mal-intencionados.”

Agentes de IA como o Coinfello, argumenta Jacob C., estão eliminando esse risco ao interagir diretamente com contratos inteligentes, interpretando-os e explicando seus riscos aos usuários. Em outras palavras, os agentes de IA atuam como uma camada de tradução que pode se mostrar vital para que a DeFi alcance níveis que parecem impossíveis atualmente.

No entanto, embora os agentes de IA inegavelmente aumentem a eficiência e simplifiquem fluxos de trabalho complexos, eles também expõem os sistemas a novas vulnerabilidades — principalmente a dependência de oráculos, onde fontes de dados externas podem distorcer os resultados, e uma erosão sutil da autonomia humana, à medida que a autoridade de tomada de decisão passa dos indivíduos para os algoritmos. O CEO da Coinfello concorda, alertando que os usuários ainda precisam ser capazes de verificar ou auditar um agente antes de entregar completamente o controle ou o acesso aos seus fundos.

“A maioria dos agentes de IA que vemos no mercado hoje exige que os usuários transfiram fundos para uma carteira totalmente controlada pelo agente de IA e confiem que o agente não cometerá erros nem agirá de forma maliciosa”, disse o CEO.

Para contornar esse problema, Jacob C. disse que sua plataforma usa o que ele chamou de “sandboxing de liquidez”, um conceito que, segundo ele, permite aos usuários aprovar permissões individuais para o agente de IA, limitando quais tokens o agente pode acessar. A equipe da Coinfello acredita que essa abordagem “cria barreiras de proteção que resolvem fundamentalmente os riscos do uso seguro de agentes de IA”.

Em relação às perspectivas da DeFi na era dos agentes de IA, Jacob C. prevê que esses agentes automatizem ações que, de outra forma, o usuário não teria tempo para monitorar, como o custo médio em dólares ou a execução de estratégias de negociação definidas pessoalmente. Até 2030, ele prevê que os aplicativos descentralizados (dApps) entrarão em declínio a ponto de não serem mais a principal forma como as pessoas utilizam contratos inteligentes.