Ripple wspiera firmy Zilo i Licuido w rozbudowie rynków kapitałowych opartych na XRPL

Ripple rozszerza infrastrukturę tokenizacji dla instytucji

3 sierpnia firma Ripple ogłosiła strategiczne inwestycje w spółki Zilo i Licuido, rozszerzając infrastrukturę XRP Ledger dla instytucjonalnych rynków kapitałowych o regulowaną agencję transferową oraz funkcje emisji tokenów, obrotu, rozliczeń i zabezpieczeń. Ogłoszenie to pozycjonuje obie firmy jako kluczowych dostawców wspierających pełny cykl życia tokenizowanych aktywów finansowych.

Inwestycje te mają na celu rozwiązanie utrzymujących się ograniczeń na rynkach kapitałowych, w tym niewykorzystanego zabezpieczenia, powolnego rozliczania oraz ograniczonych możliwości mobilizacji aktywów w sposób bezpieczny, poufny i zgodny z przepisami.

Nigel Khakoo, starszy wiceprezes ds. handlu i rynków w firmie Ripple, stwierdził:

„Tokenizacja aktywów to dopiero punkt wyjścia: prawdziwa wartość leży w tym, co można zrobić z tokenem, w tym w natychmiastowym kupowaniu, sprzedawaniu i rozliczaniu transakcji, a także w wykorzystywaniu go jako zabezpieczenia do zaciągania pożyczek, udzielania pożyczek lub wnoszenia depozytu zabezpieczającego”.

Zilo dostarcza technologie w zakresie obsługi transferów i administracji funduszami dla zarządzających aktywami, depozytariuszy oraz agentów transferowych zarządzających tokenizowanymi klasami udziałów. Infrastruktura firmy prowadzi regulowaną ewidencję inwestorów w miarę przenoszenia własności funduszy do łańcucha bloków, wspierając transakcje pożyczkowe i zabezpieczające bez odstępstwa od ustalonych wymogów zgodności. Te cyfrowe rejestry zapewniają instytucjom regulowane ramy własnościowe niezbędne do pewnego prowadzenia tokenizowanych rynków pożyczek i zabezpieczeń.

Licuido prowadzi cyfrową platformę rynków kapitałowych, która zarządza emisją, dystrybucją, realizacją i płynnością aktywów. System umożliwia tradycyjnym instrumentom finansowym, w tym udziałom w funduszach, poruszanie się po rynkach handlowych i zabezpieczeń przy użyciu rozliczeń atomowych w sieci XRPL. Platforma została zaprojektowana tak, aby zapewnić tę funkcjonalność w kontrolowanym, poufnym i regulowanym środowisku cyfrowych rynków kapitałowych.

Aktywa tokenizowane zyskują użyteczność w obrocie i jako zabezpieczenie

Strategia firmy Ripple łączy emisję, przechowywanie, obsługę transferów, rozliczenia oraz wykorzystanie zabezpieczeń w ramach jednego modelu operacyjnego dla instytucji. Stablecoin Ripple USD (RLUSD) pełni rolę regulowanego komponentu gotówkowego w transakcjach typu „dostawa za płatność” (delivery-versus-payment), umożliwiając rozliczanie transferów aktywów i płatności jednocześnie, a nie w ramach oddzielnych procesów. Partnerstwo firmy Ripple w zakresie obrotu i pożyczek z wykorzystaniem RLUSD pokazuje również, w jaki sposób fundusze tokenizowane mogą wspierać transakcje związane z zaciąganiem i udzielaniem pożyczek oraz zabezpieczeniami.

Instytucjonalne wdrażanie sieci XRPL nadal rozszerza się na fundusze tokenizowane, papiery wartościowe, pożyczki i umowy odkupu. Firma Ripple podała partnerstwa z Aviva Investors, Franklin Templeton i DBS jako przykłady instytucji wdrażających na dużą skalę struktury funduszy tokenizowanych. Firmy Zilo i Licuido wspierają współpracę Ripple z Aviva poprzez regulowaną emisję, dystrybucję, przechowywanie, obsługę transferów oraz dodatkowe zastosowania aktywów tokenizowanych.

Księga XRP (XRPL) obsługuje emisję tokenów, zdecentralizowany handel, płatności międzywalutowe oraz szybkie rozliczenia w publicznym łańcuchu bloków. Firma Ripple informuje, że od 2012 roku w sieci XRPL przetworzono ponad cztery miliardy transakcji, obsługuje ona ponad siedem milionów aktywnych portfeli i jest utrzymywana przez 120 niezależnych walidatorów.

Regulacje wspierają ekspansję Ripple na rynek instytucjonalny

Ekspansja Ripple na rynek instytucjonalny odbywa się również we współpracy z licencjonowanymi podmiotami w ramach szerszej infrastruktury finansowej firmy. Rejestr walut wirtualnych Departamentu Usług Finansowych stanu Nowy Jork wymienia firmę Ripple Markets DE LLC wśród podmiotów uprawnionych na mocy stanowych ram prawnych dotyczących walut wirtualnych.

Inwestycje te zapewniają infrastrukturze firmy Ripple dodatkowe możliwości w całym cyfrowym cyklu życia aktywów – od regulowanej emisji i ewidencji własności, poprzez obrót, rozliczenia, udzielanie pożyczek, aż po wykorzystanie zabezpieczeń. Firmy Zilo i Licuido będą teraz rozszerzać te możliwości w miarę jak instytucje przenoszą kolejne struktury funduszy i instrumenty finansowe na platformę XRPL.