USA advarer om at digitale aktivabetalinger via Hormuz kan utløse sanksjonsrisiko

Viktige punkter:

• OFAC advarte om at kryptobetalinger knyttet til transit gjennom Hormuz kan utløse sanksjonsrisiko.
• Rapporter sier at Iran driver et kryptobasert bompengesystem som genererer rundt 20 millioner dollar i daglige inntekter.
• Utenlandske selskaper risikerer sekundærsanksjoner og begrenset tilgang til det amerikanske finanssystemet.

OFAC-varsel øker sanksjonsrisikoen for krypto ved transit gjennom Hormuz

Det amerikanske finansdepartementets Office of Foreign Assets Control (OFAC) utstedte 1. mai et varsel som advarer om at betalinger i digitale eiendeler knyttet til passasje gjennom Hormuzstredet kan medføre sanksjonsrisiko. Advarselen gjør det klart at krypto ikke reduserer juridisk risiko for maritime selskaper, finansinstitusjoner, forsikringsselskaper eller motparter. OFAC sa at krav knyttet til Iran for sikker transitt kan opptre i flere former. I advarselen heter det:

«Disse kravene kan omfatte flere betalingsalternativer, inkludert fiatvaluta, digitale eiendeler, motregninger, uformelle bytter eller andre betalinger i naturalia, som for eksempel nominelt veldedige donasjoner gjort til Iranian Red Crescent Society, Bonyad Mostazafan eller iranske ambassade-kontoer.»

Advarselen kommer samtidig med rapporter om at Iran aktivt aksepterer kryptovaluta under det som omtales som et formelt «Tehran Toll Booth»-regime for transitt gjennom Hormuzstredet. Systemet, kodifisert 31. mars 2026, er fortsatt i aktiv bruk. Bitcoin er den primære betalingsmetoden, med rapportert USDT-bruk, selv om Tether frøs mer enn 344 millioner dollar i Iran-tilknyttede eiendeler i slutten av april. Avgiftene for oljetankere ligger på 0,50 til 1,00 dollar per fat, eller omtrent 2 millioner dollar per very large crude carrier (VLCC).

OFAC sa også at amerikanske personer generelt er avskåret fra transaksjoner som involverer Irans regjering, med mindre de er unntatt eller autorisert. Denne restriksjonen omfatter også handel med Irans islamske revolusjonsgarde (IRGC). OFAC fremhevet også kryptoplattformer knyttet til Iran. «Amerikanske personer er også generelt forbudt å engasjere seg med iranske børser for digitale eiendeler, som anses som blokkerte iranske finansinstitusjoner under amerikanske sanksjoner», heter det i varselet, noe som viser at betalinger i digitale eiendeler behandles som sanksjonsrisiko, ikke som en omgåelse.

Maritime selskaper møter håndhevingspress over betalinger i digitale eiendeler

TRM Labs anslår IRGCs daglige inntekter til rundt 20 millioner dollar. Utenfor USA gjelder sanksjonsrisikoen fortsatt. OFAC sa at utenlandske aktører kan møte straffereaksjoner for transaksjoner som involverer Irans regjering eller IRGC. Sekundærsanksjoner kan begrense tilgangen til det amerikanske finanssystemet. OFAC la til:

«Ikke-amerikanske personer som engasjerer seg med blokkerte iranske børser for digitale eiendeler, kan også risikere sanksjoner for å operere i eller støtte den sanksjonerte iranske finanssektoren.»

Selv indirekte involvering kan skape ansvar dersom en transaksjon går gjennom USA-tilknyttede forsikringsselskaper, banker eller finansielle mellomledd. For maritime operatører flytter denne risikoen fokus til betalingstransparens og kontroller av motparter. OFAC oppfordret selskaper til å gjennomgå fartøy, identifisere hvem som arrangerte transitten, og fastslå om noen Iran-tilknyttede avgifter ble betalt eller lovet. Under IRGC-systemet må skip sende inn eierskaps- og lastdetaljer via mellomledd før godkjenning. Betalinger sendes deretter til angitte lommebøker via et «konverteringsvindu» på Qeshm-øya, etterfulgt av en VHF-utstedt passkode og marineeskorte. Denne prosessen gjør verifisering av lommebokadresser og motparter kritisk for etterlevelse.

Separate utviklinger i slutten av april har gjort risikoen rundt disse betalingssystemene mer synlig. Den 21. april sa rapporter at IRGC skjøt mot et fartøy etter at det betalte til en falsk kryptolommebok i stedet for en autorisert adresse. Den 30. april sa finansminister Scott Bessent at Operation Economic Fury hadde beslaglagt 500 millioner dollar i iranske kryptoeiendeler. Disse utviklingene viser at digitale eiendeler står sentralt både i betalingsaktivitet og i håndhevingstiltak.