XRP breidt zijn rol in DeFi uit nu Firelight de Vault-beveiliging activeert

XRP krijgt een rol in de financiering van herstel na misbruik

Inleggers in geselecteerde Sentora-producten beschikken nu automatisch over bescherming tegen gedefinieerde faillissementen zonder dat ze daarvoor apart een polis hoeven af te sluiten, zo maakte Firelight op 6 oktober bekend. Sentora, een platform dat gedecentraliseerde financiële investeringen ontwerpt en beheert, heeft de dienst in eerste instantie beschikbaar gesteld voor zijn USD Protected Vault en Protected RWA Vaults. Deze producten bundelen middelen uit verschillende strategieën; RWA staat voor real-world assets die op een blockchain worden weergegeven.

De onlangs geactiveerde beschermingsmaatregelen voor de gedekte producten van Sentora werken binnen vooraf ingestelde limieten. Firelight noemde een jaarlijkse stijging van 39% in de beheerde vault-activa en een bijna verdrievoudiging van oracle-aanvallen – waarbij gegevens worden gemanipuleerd die door kredietverstrekkingsapplicaties worden gebruikt – dit jaar. Het schatte de kapitaaldekking voor on-chain-dekking op slechts 0,14% van de 88,3 miljard dollar die in DeFi is vastgezet, waarmee het de kloof tussen de inzet en de beschikbare middelen voor verliesdekking benadrukte.

Connor Sullivan, Chief Strategy Officer bij Firelight, zei:

"Naarmate er meer kapitaal on-chain wordt verplaatst, moet de bescherming net zo transparant en schaalbaar zijn als de markten die het ondersteunt."

De dekking is afkomstig van FXRP, een vertegenwoordiging van XRP op Flare, een blockchain die smart contracts ondersteunt, oftewel programma’s die vooraf gedefinieerde regels uitvoeren. Via Flare Smart Accounts kan een ondersteunde XRP Ledger-wallet het aanmaken en storten van FXRP in één handeling autoriseren. Deelnemers ontvangen stXRP, een ontvangstbewijs voor de middelen die zij inzetten om claims te dekken, terwijl de gebundelde tegoeden buiten de applicaties blijven die de dekking ontvangen.

XRP-rendementen zijn afhankelijk van vergoedingen en blootstelling aan verliezen

Deelnemende XRP-houders verdienen een aandeel in de protocolbeloningen, gefinancierd door vergoedingen die exploitanten betalen om de dienst mogelijk te maken. Deze in FXRP uitgedrukte uitkeringen vloeien naar stakingposities en worden automatisch samengesteld. Bijdragen en opgebouwde inkomsten blijven onderhevig aan slashing, wat betekent dat het systeem deze kan verminderen na een bevestigde gedekte gebeurtenis. Deelnemers behouden dit risico totdat ze volledig uit de opnamewachtrij zijn gestapt.

Dat bedrijfsmodel bouwt voort op de gefaseerde uitrol die werd beschreven toen Firelight in december 2025 zijn XRP-staking-systeem introduceerde. Staking betekent hier het inzetten van middelen ter ondersteuning van het uitbetalingsmechanisme. In de eerdere fase werden stortingen en overdraagbare ontvangsttokens ingesteld voorafgaand aan het activeren van de dekking; de huidige werking koppelt die liquiditeit aan lopende verplichtingen in plaats van het beveiligen van het XRP-ledger.

De deelname had in maart al meer dan 50 miljoen gestake XRP bereikt, een historische mijlpaal voorafgaand aan de meest recente activering. Het tijdstip van opname weerspiegelt nu de dekkingsperiodes van 30 dagen van het protocol. Firelight betaalt de beheerders van de kluizen, en de voorwaarden van elke kluis bepalen de uitbetaling aan de betrokken deposanten. Deze op het protocol gebaseerde regeling verschilt van traditionele verzekeringen.

De toegang tot gerelateerde beleggingsdiensten wordt ook uitgebreid via Doppler, dat op XRP gerichte beleggingsdiensten aanbiedt. De integratie met Flare, die op 3 oktober werd aangekondigd, is bedoeld om het aanbod van externe aanbieders uit te breiden.

Vijf bedrijven controleren claims voordat fondsen worden overgemaakt

In aanmerking komende incidenten en hun parameters worden vooraf vastgelegd; dit omvat software-exploits, oracle-storingen die externe gegevensstromen beïnvloeden, en aanvallen op bestuurssystemen die beslissingen regelen. Andere triggers zijn onder meer storingen in mechanismen die leiden tot onbetaalde leenverplichtingen, ook wel ‘bad debt’ genoemd, of ‘depegs’, waarbij tokens hun streefwaarden verliezen. Ook mislukte terugbetalingen vallen onder de gepubliceerde criteria.

Deze risico’s doen zich voor binnen de gedecentraliseerde financiële sector, waar blockchain-software transacties uitvoert en beleggingen beheert. Zeroshadow, de beveiligingspartner van Firelight, publiceert een exploitrapport. Het onafhankelijke Risk Consortium van het protocol, bestaande uit Hypernative, Native, Credora, GFX Labs en Cyfrin, controleert de gepubliceerde criteria en bevestigt de schade alvorens tot uitbetaling over te gaan. Veda en Upshift, infrastructuuraanbieders voor gepoolde strategieën, integreren de dienst zodat beheerders ervoor kunnen kiezen.

Sentora heeft Firelight geïncubeerd en meldde in de aankondiging een totale kluiswaarde van 2,8 miljard dollar verdeeld over meer dan 300 strategieën. Openzeppelin heeft het project gecontroleerd, dat ook gebruikmaakt van het openbare bug-bounty-programma van Immunefi om kwetsbaarheden op te sporen. Daarnaast vond er een financieringsronde van 8 miljoen dollar plaats onder leiding van Gumi Cryptos Capital, waaraan ook Tribe Capital en Maven 11 deelnamen.