Emirates NBD lanceert realtime blockchainbetalingen in USD en vermindert daarmee vertragingen bij grensoverschrijdende transacties

Onmiddellijke afwikkeling via JPMorgan

Emirates NBD, gevestigd in Dubai, is een van de eerste financiële instellingen in de regio Midden-Oosten, Noord-Afrika en Turkije (MENAT) geworden die realtime grensoverschrijdende betalingen in Amerikaanse dollar met behulp van blockchaintechnologie lanceert. De bankgroep maakte op 14 juli bekend dat het live is gegaan op het Partior-netwerk, een op blockchain gebaseerd clearing- en afwikkelingsplatform voor meerdere valuta’s.

De activering volgt op een succesvolle live transactie waarbij JPMorgan zowel als afwikkelingsbank als begunstigde bank fungeerde. Na de pilotrol-out breidt Emirates NBD deze mogelijkheid uit naar haar zakelijke en institutionele klanten, waardoor zij onmiddellijke betalingen in Amerikaanse dollar kunnen uitvoeren naar begunstigden met een rekening bij JPMorgan.

De lancering vormt de eerste fase van een bredere roadmap voor meerdere valuta’s. Emirates NBD is van plan de dienst uit te breiden door samenwerkingsverbanden aan te gaan met meer internationale banken en door extra valuta’s, afwikkelingscorridors en programmeerbare tools voor liquiditeitsbeheer te introduceren.

Volgens een persbericht markeert deze mijlpaal de commerciële uitvoering van een strategische samenwerking en een aandeleninvestering die tot stand zijn gekomen via het Innovation Fund van Emirates NBD.

"Door de overstap van partnerschap naar daadwerkelijke uitvoering op het Partior-netwerk kunnen we snellere USD-afwikkeling bieden voor begunstigden van JPMorgan, wat efficiëntere treasury-activiteiten voor onze klanten ondersteunt", aldus Anith Daniel, groepshoofd transactiebankdiensten bij Emirates NBD. Daniel merkte op dat het platform de bank in staat stelt om betaaloplossingen in te zetten die veilig, schaalbaar en beproefd zijn in live-omgevingen.

Deze stap vindt plaats tegen de achtergrond van een bredere verschuiving in de sector, waarbij wereldwijde financiële instellingen in toenemende mate hun blik richten op op blockchain gebaseerde gedistribueerde grootboeken om de wrijving bij traditionele correspondentbankieren te omzeilen, de transparantie te vergroten en grensoverschrijdende kapitaalstromen te versnellen.

Humphrey Valenbreder, chief executive officer bij Partior, zei dat de samenwerking de regionale aanwezigheid van Emirates NBD combineert met de clearinginfrastructuur van Partior om snelheid en transparantie in de transactieverwerking te realiseren. "De focus ligt nu op het uitbreiden van de deelname over verschillende valuta’s en markten naarmate meer banken zich aansluiten en transacties uitvoeren via het netwerk," aldus Valenbreder.

De integratie met Partior volgt op een tien jaar durende strategie voor digitale transformatie bij Emirates NBD. In 2016 startte de bank een ingrijpende digitale hervorming, waarbij ongeveer 272 miljoen dollar werd uitgetrokken om de technologische infrastructuur en de kernbanksystemen te moderniseren. Een jaar later introduceerde de bank Liv, de eerste louter mobiele digitale bank in de regio die zich richt op lifestyle en is bedoeld voor millennials en digital natives.

Om haar werkzaamheden met opkomende technologieën te formaliseren, beheert Emirates NBD fintech-samenwerkingen via een gestructureerd ‘sandbox’-raamwerk dat is ontworpen om externe software te verkennen, te evalueren en op te schalen naar bedrijfsactiviteiten. De bank heeft haar kernsystemen in toenemende mate opengesteld voor externe integratie via haar API Souq-ontwikkelaarsportaal, waardoor zakelijke klanten bankworkflows rechtstreeks in hun eigen systemen kunnen integreren.

De recente technologie-investeringen van de bank zijn steeds verder doorgedrongen in de infrastructuur van de volgende generatie. Vóór de uitrol van Partior lanceerde de groep een Digital Asset Lab om onderzoek te doen naar gedecentraliseerde financiering en tokenisatieprotocollen, naast een partnerschap met tech-accelerator Techstars om kunstmatige intelligentie en fintech-platforms van enterprise-kwaliteit aan te trekken in de hele MENAT-regio.