미국 최대 금융 기관 중 하나인 TD Bank가 중범죄 혐의를 인정한 후 역사상 가장 큰 금액인 30억 달러의 벌금을 지불하기로 합의했습니다. 이는 은행 비밀 유지법(Bank Secrecy Act) 사상 최대 규모이며, 돈세탁 공모를 인정한 최초의 은행이 되었습니다.법무부는 은행의 준수 실패가 금융 범죄가 번성할 수 있는 환경을 조성했다고 강조했습니다.
TD 은행, 자금 세탁 음모 유죄를 인정한 최초의 미국 은행으로 역사적인 기록 작성
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TD Bank, 돈세탁 및 은행 비밀 유지법 위반 혐의 인정
미국 법무장관 Merrick B. Garland는 워싱턴 D.C.에서 목요일에 TD Bank가 은행 비밀 유지법 위반 음모 및 돈세탁을 포함한 여러 중범죄 혐의를 인정했다고 발표했습니다.
가랜드는 성명에서 TD Bank가 18억 달러의 형사 벌금에 동의했으며, 민사 집행 조치를 포함하여 은행에 부과된 전체 벌금이 약 30억 달러에 달할 것이라고 확인했습니다. 그는 이번 해결책에 대해 “은행 비밀 유지법 사상 최대의 벌금이며, 법무부가 은행에 대해 일일 벌금을 부과한 최초 사례”라고 언급했습니다. 가랜드는 강조했습니다:
TD Bank는 금융 범죄가 번성할 수 있는 환경을 조성했습니다. 금융 범죄자들에게 서비스 이용을 편리하게 함으로써 범죄의 일환이 되었습니다.
가랜드는 TD Bank가 2014년 1월부터 2023년 10월까지 적절한 자금세탁 방지 프로그램을 유지하지 않았음을 인정했다고 설명했습니다. 이 기간 동안 18.3조 달러의 고객 활동을 모니터링하지 않아 3개의 자금 세탁 네트워크가 은행 계좌를 통해 6억 7천만 달러 이상을 이전할 수 있었습니다. 한 음모에는 5명의 은행 직원이 연루되었습니다. 의심스러운 활동을 표지하도록 설계된 은행의 자동화된 거래 모니터링 시스템은 의도적으로 비효율적이었습니다. 미래의 자금세탁방지팀 책임자를 포함한 고위 경영진은 시스템의 결함을 알고 있었음에도 이를 해결하지 않았습니다.
합의의 일환으로 TD Bank는 준수 프로그램을 재구성하는 것을 포함하여 중대한 개혁을 겪게 됩니다. TD Bank가 미국에서 10번째로 큰 은행임을 언급하며 가랜드는 다음과 같이 강조했습니다:
오늘, TD Bank는 은행 비밀 유지법 프로그램 실패로 유죄를 인정한 미국 역사상 최대 은행이 되었으며, 돈세탁 공모 혐의를 인정한 미국 역사상 최초의 은행이 되었습니다.
TD Bank의 역사적인 유죄 인정과 그에 따른 기록적인 벌금에 대해 어떻게 생각하시나요? 아래 댓글 섹션에서 알려주세요.
