인도 법원, 암호화폐 사기 조사에서 전체 은행 계좌 동결 금지

인도 고등 법원, 사기 조사에서 전체 은행 계좌 동결 제한

인도의 마드라스 고등 법원은 경찰이 금융 사기 조사를 하는 동안 전체 은행 계좌를 동결할 수 없으며, 혐의된 사기에 관련된 금액만 동결할 수 있다고 판결했습니다. 법원의 이 결정은 청원자의 계좌가 암호화폐 사건과 관련하여 1년 넘게 동결된 후 나온 것입니다.

G. Jayachandran 판사는 전체 계좌를 동결하면 개인의 생계와 재정 안정이 위협받는다고 강조했습니다. 계좌 보유자는 자신들의 계좌가 왜 동결되었는지 알지 못하는 경우가 많으며, 알게 되었을 때는 이미 일상 재정과 비즈니스 거래에 큰 손해가 발생했다고 언급했습니다. 판사는 다음과 같이 말했습니다:

물론 법규는 수사 기관이 해당 은행에 조사를 대기 중인 계좌 동결을 요청하고 이를 관할 법원에 즉시 통지할 수 있는 권한을 부여하지만, 이러한 권한이 적절하게 행사되고 있는지는 현재 중요한 문제로 부각되고 있습니다.

이 판결은 텔랑가나 주 사이버 보안 국(TSCSB)에 의해 티루발루르 지역 HDFC 은행의 Villivakkam 지점에서 사입살라의 계좌가 동결된 청원에 대한 응답으로 내려졌습니다. 사입살라는 이 조치의 이유를 알지 못했다고 주장했습니다. 은행의 변호사는 법원에 동결이 2023년 5월에 시작된 암호화폐 조사와 관련이 있다고 알렸으며, 당시 사입살라의 계좌에는 ₹9.69락 (약 $11,680)이 들어 있었다고 밝혔습니다. TSCSB는 암호화폐 거래와 관련된 사기 사건을 이유로 동결을 요청했습니다.

Jayachandran 판사는 계좌가 동결될 때 수사 기관이 계좌 보유자와 법원에 통지해야 하는 법적 규정을 자주 간과한다고 강조했습니다. 그는 이제 바르티야 나가리크 수라크샤 산히타(BNSS)의 섹션 106으로 대체된 형사 소송법의 섹션 102를 언급하며, 이러한 조치에 대한 시기 적절한 보고를 의무화하고 있음을 상기시켰습니다. 판사는 다음과 같이 설명했습니다:

매일 이 법원은 계좌 동결 해제를 요청하는 청원을 접하게 되며, 이는 수사 기관이 계좌 보유자에게 이유를 통지하지 않고 관할 법원에도 계좌 동결 사실을 알리지 않는 실패를 강조합니다.

이 경우, 판사는 사입살라가 조사 중인 금액인 ₹2.48락 (약 $2,990)을 최소 잔액으로 유지하는 조건으로 계좌에 접근할 수 있도록 허용했습니다. 판사는 “조사의 명목으로 금액과 기간을 명확히 하지 않고 전체 계좌를 동결하는 명령을 내릴 수 없다”고 결론지었습니다.

법원이 사기 혐의 금액으로 계좌 동결을 제한하는 결정에 대해 어떻게 생각하십니까? 아래 댓글 섹션에서 의견을 알려주세요.