한국, 코인원(Coinone)에 350만 달러 과징금 부과…자금세탁방지 규정 위반으로 신규 가입자 서비스 3개월 중단

• 한국 금융정보분석원(FIU)은 코인원에 52억 원의 과징금을 부과하고 2026년 4월 29일부터 3개월간 부분 영업정지 처분을 내렸다.
• 코인원은 약 7만 명의 고객 신원을 확인하지 않았으며, 미등록 해외 거래소 16곳을 통해 10,113건의 거래를 처리했다.
• 차명훈 대표이사는 공식 견책을 받았으며, 코인원은 10일 이내에 답변해야 하며 행정소송을 통해 이의를 제기할 수 있다.

코인원, 52억 원 과징금 및 부분 영업 정지 처분

금융위원회 산하 금융정보분석원(FIU)은 국내 주요 가상자산 서비스 제공업체에 대한 포괄적인 점검의 일환으로 코인원을 현장 조사한 후, 2026년 4월 13일 해당 제재 조치를 확정했다. 여러 지역 언론이 이 사안을 보도했다.

거래량 기준 국내 3위 암호화폐 거래소로 꼽히는 코인원은 약 7만 건의 사례에서 고객 신원 확인을 제대로 이행하지 않은 것으로 알려졌다. 조사관들은 신원 확인이 불가능하거나 불완전한 신분증 관련 사례 약 4만 건과, 신원 확인 절차를 완료하지 않은 상태에서 거래가 허용된 사례 약 3만 건을 적발했다.

이 거래소는 미등록 해외 가상자산 플랫폼 16곳과 연계된 약 10,113건의 거래를 중개한 혐의를 받고 있으며, 이는 흔히 '특정금융거래정보법'으로 알려진 '특정금융거래정보의 보고 및 이용에 관한 법률'을 직접 위반한 것이다. 그 밖의 위반 사항으로는 거래 모니터링 미흡, 특정 해외 거래소 거래 미보고, 규제 당국의 요청에도 불구하고 제한된 거래를 중단하지 않은 점 등이 포함되었다.

이번 제재 조치의 일환으로 코인원 차명훈 대표이사는 공식 경고를 받은 것으로 알려졌다. 해당 거래소는 과징금 확정 전 10일 이내에 이에 대한 추가 의견서를 제출해야 한다.

부분 영업정지 조치는 2026년 4월 29일부터 7월 28일까지 적용된다. 이 기간 동안 신규 고객은 암호화폐 거래 목적으로 입금, 출금 또는 외부 가상자산 이체를 할 수 없다. 기존 계좌 보유자는 거래, 입금, 출금 및 원화 거래에 대한 모든 권한을 유지한다.

금융정보분석원(FIU)은 이번 조치를 플랫폼 폐쇄나 기존 이용자 제한을 수반하지 않는다는 점에서 "부분적" 정지라고 설명했다. 해당 기관은 2026년 3월 27일 코인원 측에 제재안을 통보했다. 보도에 따르면 제재심의위원회는 4월 13일 회의를 열고 해당 조치를 확정했다.

코인원은 이 문제를 심각하게 받아들이고 있으며 규정 준수 미비 사항을 해결하기 위해 적극적으로 노력 중이라고 강조했다. 해당 거래소는 이사회와 협의한 후 행정소송 제기 여부를 검토할 것이라고 밝혔다. 한국 금융정보분석원(FIU)은 국내 주요 거래소에 대한 점검이 완료된 순서대로 제재 조치를 시행해 왔다. 두나무가 운영하는 업비트도 유사한 3개월 부분 영업정지 및 과징금 처분을 받았으며, 현재 행정소송을 제기한 상태다. 빗썸은 368억 원의 과징금과 6개월 부분 영업정지 등 더 강력한 제재를 받았다. 코인원의 제재 수준은 검사 과정에서 확인된 위반 사항의 규모와 일치한다. FIU는 이러한 조치를 가상자산 시장의 실명 인증 요건을 이행하고 자금세탁 위험을 줄이기 위해 필요한 조치라고 일관되게 설명해 왔다.

코인원의 경우, 이번 영업정지로 인해 3개월간 신규 사용자 가입 및 외부 지갑 활동이 제한되어 단기적인 매출 감소가 예상된다. 해당 거래소는 이 기간 동안 규정 준수 강화에 주력할 계획이라고 밝혔다. 이러한 조치는 한국이 가상자산 플랫폼에 대해 자금세탁방지(AML) 및 고객확인(KYC) 기준을 지속적으로 강화하고 있음을 시사하며, 아직 최종 제재 결정을 기다리고 있는 다른 거래소들은 금융정보분석원(FIU)의 검토 주기가 끝나기 전에 규정 준수 프로그램을 강화해야 하는 추가적인 압박에 직면할 수 있다.