파라과이 의회, 은행 파산 사태로 대통령 탄핵

우에노 은행 파산, 파라과이에 정부 위기 촉발

파라과이에서 가장 중요한 디지털 은행 중 하나인 우에노 은행의 파산으로 인해, 이 부패한 금융기관과 연루된 산티아고 페냐 대통령의 탄핵 가능성과 카를로스 카르발로 전 중앙은행 총재의 사임이 이어졌다.

파라과이 내 고객 수 약 300만 명을 보유하고 연금 기금 약 3억 8천만 달러를 운용하던 우에노 은행은, 은행의 지급능력 비율이 운영에 필요한 자본 수준의 50% 미만으로 떨어지자 월요일 중앙은행에 의해 자산이 압류되었으며, 이로 인해 파라과이 은행 시스템 예금의 9%가 불확실한 상태에 놓이게 되었다.

카를로스 카르발로 중앙은행 총재는 초기에 이번 사건이 고립된 사례라며 우에노 은행의 중요성을 축소하려 했으나, 그 여파로 파라과이 국민들은 거리로 나와 이번 조치와 산티아고 페냐 대통령 및 카르발로 총재와 모두 연관이 있던 우에노 은행에 대한 공직자들의 감독 소홀을 규탄하는 시위를 벌이게 되었다.

중앙은행의 보증 기금은 개인 또는 기관당 최대 38,600달러까지 보장하므로, 대부분의 예금자는 자금을 회수할 수 있었으나, 그 외의 대규모 예금자와 공적 연금 기금, 국영 전력 회사인 ANDE와 같은 기관들은 이번 구제 조치의 대상에서 제외되어, 보험금을 회수하기 위해 양질의 자산 경매를 기다리고 있는 상황이다.

페냐는 우에노 은행의 최대 주주인 그루포 바스케스(Grupo Vázquez)를 통해 우에노와 연관이 있었다. 페냐는 2025년 지분을 매각할 때까지 그루포 바스케스의 주주였음을 공개적으로 인정했다. 카르발로는 중앙은행 총재로 취임하기 전 우에노 은행을 이끌었다.

사태가 격화되다

중앙은행은 이번 사태가 구조적인 은행 위기의 일부가 아니라고 주장했으나, 우에노 은행이 영업을 중단했을 때 연금 수급자를 포함한 예금자들은 여전히 피해를 입었다. 비록 보증 기금이 개인 고객의 자금 대부분을 보상해 주었음에도 불구하고 말이다.

이에 시위대는 아순시온 거리로 쏟아져 나와 현지 경찰과 충돌하며 은행 위기의 신속한 해결과 다른 금융 기관을 통한 자금 반환을 요구했다.

우에노 은행에 대한 조사 결과, 이 은행은 그루포 바스케스(Grupo Vázquez)에 대한 대출 내역을 제대로 관리하지 않았을 뿐만 아니라, 일부 비용을 자산으로 계상하는 등 부실한 회계 처리를 해온 것으로 드러났다.

이 조사 결과 설립자 미겔 바스케스와 현 대표 후안 마누엘 구스탈레를 포함한 우에노 은행 임원 8명이 체포되었으며, 검찰은 은행 관계자 27명을 여러 가지 범죄 혐의로 기소했다.

정치적 파장

이 사건은 페냐와 카르발로가 바스케스 그룹과 맺고 있던 유대 관계에 대한 주목을 끌었으며, 이들은 이해 상충과 은행 활동에 대한 부실한 감독 혐의를 받았다.

우에노 은행의 파산 여파와 비판을 잠재우기 위해 페냐 대통령은 화요일 카르발로에게 중앙은행 직위에서 사임할 것을 요청했다. 이는 중앙은행이 카르발로와 우에노 은행 간의 유착 관계라는 부담 없이 업무를 수행할 수 있도록 하기 위함이었다.

페냐 대통령은 분쟁 해결을 신속히 추진하고 은행 고객들에게 긴급 지급을 허용하는 법안을 도입하는 데 동의했으나, 이는 공공 자금을 해당 은행으로 유입시킨 것에 대한 정부에 대한 지속적인 비판을 잠재우기에는 충분하지 않았다.

대통령의 사임

자신에게로 관심이 쏠리고, 소속 정당마저 우에노와의 관계에 대한 조사를 요구하자, 페냐 대통령은 국가의 안정과 사회적 평화를 보장하고 민주적 제도를 수호하기 위해 사임한다고 강조하며 사임했다.

페냐는 소셜 미디어를 통해 파라과이 국민들에게 용서를 구했다. “국민들이 저에게 보내주신 신뢰를 저버리려는 의도는 결코 없었습니다.”라고 페냐는 말했다. “공화국의 안정보다 더 중요한 자리는 없으며, 파라과이보다 더 중요한 사람은 없습니다.”라고 그는 결론을 내렸다.

그럼에도 불구하고, 그의 사임조차 비판자들을 만족시키지 못했는데, 파라과이 의회 양원은 그의 사임을 수락하지 않았기 때문이다. 사임이 받아들여질 경우, 그는 평생 상원의원직을 유지하게 되어 향후 형사 유죄 판결로부터 면책 특권을 누리게 되는데, 이 특권은 상원 의원의 3분의 2 이상의 찬성으로만 철회될 수 있기 때문이다.

앞으로의 전망

사임 시도 직후, 파라과이 국회 하원은 만장일치로 페냐에 대한 탄핵안을 가결했으며, 이 탄핵안은 상원으로 이송되어 향후 진행될 형사 소송에 대비해 그의 면책 특권을 박탈할 수 있게 되었다.

페냐는 개인적인 자존심 때문이 아니라 “책임지고 설명하는 것 또한 파라과이 국민에 대한 의무이기 때문”이라며, 국회에서 자신의 변호권을 행사하겠다고 강조했다. ““발생한 사태가 명확히 규명되고, 책임 소재가 밝혀지며, 법을 위반한 자들이 법정에서 책임을 지도록 하기 위해 관련 기관들과 전적으로 협력할 것”이라고 페냐 대통령은 소셜 미디어를 통해 선언했다. 그럼에도 불구하고 그는 여전히 자금을 인출하지 못하고 있는 예금자들에게 관련 지급금을 지급하는 것이 정부의 최우선 과제여야 한다고 재차 강조했다. “제 재임 여부에 대한 논쟁이 피해를 입은 가족들이 필요로 하는 해결책을 마비시켜서는 안 됩니다,”라고 페냐는 평가했다. 우에노 은행 사태는 지도자들이 이러한 금융 기관과 연관이 있을 때 금융 위기가 얼마나 빠르게 중대한 정치적 격변으로 번질 수 있는지를 보여주며, 안정성을 유지하기 위해 규제 감독에 대한 신뢰에 의존하는 금융 시스템의 취약성을 여실히 드러냈다.

또한 이번 사태는 은행 파산이 다른 지역에서도 유사한 반응을 촉발해, 이러한 역경에 직면한 법정화폐 체제의 정치적 안정을 위협할 수 있는지에 대한 분석이 필요함을 시사하며, 분석가들은 더 많은 은행이 파산하기 전에 이 문제를 해결할 것을 촉구해 왔다.