금요일 발표된 제739호 규정 지침에 따르면, 가상자산 서비스 제공업체(VASP)는 이제 브라질에서 영업 허가를 받기 위해 승인된 제3자 기관의 감사를 받아야 합니다. 이 요건은 이미 엄격한 규제에 더해져, 브라질에서 라이선스를 취득하는 절차를 더욱 어렵게 만들고 있습니다.
브라질 암호화폐 관련 신규 규정: 중앙은행, 가상자산 서비스 제공업체(VASP)에 엄격한 독립 감사 실시 요구
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주요 내용
- 브라질 중앙은행은 지침 제739호를 발표하여 VASP가 라이선스를 취득하기 위해 독립적인 감사를 받도록 의무화했다.
- 감사를 통해 각 VASP가 암호화폐 관련 범죄를 방지하고 대응할 준비가 되어 있는지 확인해야 한다.
- 50억 달러 규모의 '히든 플로우(Hidden Flow)' 사건에 이어, 브라질의 새로운 규정은 암호화폐 자금 세탁을 방지하기 위해 감독을 더욱 강화할 것이다.
브라질 중앙은행, VASP에 감사 요건 추가 조치
브라질 중앙은행은 국내 가상자산 서비스 제공업체(VASP)의 운영 승인을 위한 또 다른 요건을 도입했다.
금요일 발표된 제739호 규범 지침에 따라, 중앙은행은 이제 VASP가 운영 라이선스를 발급받기 위해 브라질 증권거래위원회(CVM)에 등록된 기관으로부터 독립적인 감사 보고서를 제출할 것을 요구하고 있다.
'합리적 보증 보고서'로 불리는 이 감사 보고서에는 기관 정책, 조직 구조, 직원 교육 등 다양한 측면에서 VASP의 법적 준수 여부를 평가한 자료가 포함되어야 한다. 또한 자금 세탁 및 테러 자금 조달 범죄에 회사 제품 및 서비스가 악용되는 것에 대한 내부 위험 평가, 그리고 고객 확인(KYC) 절차를 위한 절차도 포함되어야 한다.
또한 이 보고서는 자금 세탁 및 테러 자금 조달, 대량살상무기 자금 조달이 의심되는 거래 및 상황에 대한 모니터링·선별·분석·보고; 사기 및 사기 시도의 발생 또는 시도 증거에 대한 모니터링 및 분석; 그리고 행정적 자산 동결에 대한 감사 대상 VASP의 준비 상태를 평가해야 한다.
은행은 이러한 조치들이 "승인 절차에서의 의사결정 안전성을 높이는 동시에, 이러한 범죄 퇴치를 위한 국제 관행 및 기준에 대한 국가의 부합성을 강화하는 것"을 목표로 한다고 밝혔다. 또한 "독립적인 감사를 통한 검증은 해당 분야 기업들이 채택한 통제 체계의 투명성과 신뢰성을 높이는 데 기여한다"고 강조했다.
이러한 조치는 50억 달러 이상을 비정상적으로 이동시킨 6개 핀테크 기업을 대상으로 한 대규모 작전인 '히든 플로우(Hidden Flow)' 작전을 통해 디지털 자산이 자금 세탁에 이용된 사실이 적발된 데 따른 것이다.
최근 트럼프 행정부로부터 '특별 지정 글로벌 테러리스트(SDGT)'로 지정된 마약 밀매 조직인 '프리메이로 코만도 다 카피탈(Primeiro Comando da Capital)'이 이러한 작전의 배후로 의심받고 있다.
