24개 금융 대기업, 규제 시장 전반에서 암호화폐 사업 확대

은행들, 암호화폐를 규제 금융 깊숙이 도입

월스트리트의 암호화폐 영향력이 금융 시스템 전반으로 확대되고 있다. 자산 운용사 비트와이즈(Bitwise)는 5월 8일 소셜 미디어 플랫폼 X를 통해 암호화폐 분야에서 활동 중인 24개 주요 금융 기관에 대한 데이터를 공개했다. 이 차트는 은행, 자산 운용사, 거래소, 결제 네트워크를 아우르는 거래, 수탁, 사모 펀드, 상장지수상품(ETP), 결제, 토큰화 분야를 포괄한다. 암호화폐 상장지수상품(ETP)이 가장 광범위한 진입 경로가 되었다. 뱅크 오브 아메리카는 이제 메릴린치 자산 관리 고객들에게 현물 비트코인 ETP에 대한 접근권을 제공하며, 이는 규제 대상 투자 상품에 대한 고객 수요를 반영한 것이다. 뱅가드 역시 이전에 비트코인 ETF를 차단했던 것과 달리, 이제 중개 고객들이 암호화폐 ETP를 거래할 수 있도록 허용하고 있다. 블랙록, 피델리티, 프랭클린 템플턴, 모건 스탠리, UBS, 웰스 파고 역시 ETP 부문에 이름을 올렸다. 비트와이즈는 5월 8일 X에 다음과 같이 게시했다:

“은행과 암호화폐: 함께하면 더 좋습니다.”

기관용 인프라는 단순한 투자 접근을 넘어 확장되고 있습니다. BNY 멜론은 디지털 자산 보관 서비스를 핵심 인프라에 통합했으며, 도이체방크는 타우러스(Taurus)와의 파트너십을 통해 보관 서비스로 사업을 확장했습니다. Cboe, 찰스 슈왑, CME 그룹, DBS, 도이체보르세, 골드만삭스, HSBC, 인터랙티브 브로커스, 런던증권거래소는 거래소, 상장 상품, 보관 서비스 또는 시장 인프라를 지원하고 있습니다.

토큰화와 결제, 기관의 암호화폐 활용 방식 재편

토큰화는 많은 상장 기업에서 나타나고 있다. 블랙록은 자사의 BUIDL 펀드를 통해 기관 유동성을 온체인(on-chain)으로 이동시키고 있으며, 프랭클린 템플턴은 공개 블록체인에 펀드 활동 내역을 기록하고 있다. 비트와이즈(Bitwise)는 자사의 첫 토큰화 펀드라고 설명한 USCC 토큰화 펀드 출시 계획을 발표했다. 시티 토큰 서비스(Citi Token Services), JP모건의 키넥시스(Kinexys), HSBC 오리온(Orion), UBS uMINT, 소시에테 제네랄(Société Générale)의 FORGE는 은행들이 블록체인 기반 결제 및 자산 발행을 어떻게 시험하고 있는지를 보여준다.

암호화폐 기반 결제 서비스는 글로벌 은행 및 카드 네트워크에 집중되어 있다. 시티, BNY 멜론, DBS, 도이체방크, HSBC, JP모건 체이스, 마스터카드, 소시에테 제네랄, UBS, 비자가 해당 분야에 이름을 올렸다. 비자는 스테이블코인 결제 인프라를 모색해 온 반면, 마스터카드는 블록체인 기반 금융 서비스를 위한 멀티-토큰 네트워크(Multi-Token Network)를 개발했다. DBS 또한 거래, 보관, 토큰화 전반에 걸쳐 규제 대상 디지털 자산 서비스를 지원한다.

비트와이즈(Bitwise)의 최고투자책임자(CIO) 맷 호건은 5월 7일 X(구 트위터)를 통해 다음과 같이 말했다:

“결국 모든 펀드는 토큰화될 것입니다.”

비공개 암호화폐 펀드는 ETP에 비해 채택 범위가 좁긴 하지만 여전히 기관 투자 시장의 일부를 차지하고 있다. 블랙록, 피델리티, 프랭클린 템플턴, 골드만삭스, JP모건 체이스, 모건 스탠리, 웰스파고가 해당 범주에 포함된다. 골드만삭스는 기관 트레이더 및 비공개 펀드 접근에 주력하는 반면, JP모건 체이스는 비트와이즈 차트의 6개 범주 모두에 이름을 올리고 있다.