ブラジル、1万ドル以上の自己管理型暗号資産ウォレット取引の報告を義務化

ブラジル中央銀行、新たな決議で自己管理型ウォレットを監視対象に

ブラジル中央銀行は、自己管理型ウォレットおよびブラジル人ユーザーが直接管理する資金に対する監督を強化するため、新たな決議を公布しました。

水曜日、ブラジル中央銀行は決議第588号および第589号を公布しました。これにより、マネーロンダリングおよびテロ資金供与（AML/TF）対策の適用に関する従来の規則が改正され、仮想資産サービスプロバイダー（VASP）に対する報告要件が強化されるとともに、無認可のサービスプロバイダーによるブラジルの暗号資産システムへの参入が遮断されることとなりました。

決議第588号では、中央銀行から営業許可を受けた機関に対し、「10,000.00米ドル相当以上の価値を有する仮想資産の、自己管理型ポートフォリオへの、またはそこから行われる移転に関連する」取引の報告を義務付けています。

同機関は、この措置が、VASPではなくユーザー自身が管理する自己管理型ウォレットに対する監督を強化することを目的としていると強調した。同機関によれば、このような状況は、「中央銀行から認可を受けた機関で資産が保管されている場合とは異なり、モニタリングやリスク評価のための情報入手が困難になる」可能性があるという。

提出されたデータは、国内のマネーロンダリング監視機関である金融活動管理評議会（COAF）に提出されます。COAFはこれらの取引を整理し、認可された中央集権型取引所を利用するブラジル人ユーザーの保有状況をマッピングすることで、当該アドレスの自己管理データベースを構築する可能性があります。

決議第589号は、情報共有に関する厳格な枠組みを確立するとともに、「ブラジル国内での営業許可を受けていない仮想資産サービス提供機関（VASP）を取引相手とする取引」を禁止することで、規制対象となるブラジルの暗号資産システムを未認可の当事者から遮断している。

これらの変更は、VASP（仮想資産サービス事業者）がブラジルでの事業許可を取得するための期限が切れる2026年10月1日に発効します。コンプライアンス負担の増大と資本要件の引き上げはすでに事業運営に影響を及ぼしており、事業許可を申請したVASPはわずか5社にとどまっています。これは、ブラジルの暗号資産業界において大規模な再編が起こることを示唆しています。