マルタの規制当局は、無許可で暗号資産マーケティングを行う企業を指摘しました。

規制当局の承認・登録は一切ありません

マルタ金融サービス庁（MFSA）は、DistributeXに関する警告を発しました。同社は法的認可や法人登録を持たずにマルタ全土で勧誘活動を行い、実在の事務所を運営しているとされる無許可の仮想通貨マーケティング事業者です。

同社は「Distributex Limited」や「DX」など複数の名称で活動し、ウェブサイトやApple App Storeで入手できるモバイルアプリケーションを通じてオンライン上の存在感を維持しています。 オンライン上の存在に加え、同グループはマルタ国内に実体拠点を確立しており、ビルキルカラ、ハムルン、モスタ、ハル・タルシエンにあるオフィスから活動を行うとともに、「公式社員会議」と称する地元の集会に一般市民を招待しています。

こうした実店舗や組織的なイベントの開催にもかかわらず、金融規制当局は、ディストリビューテックスに関連する事業体はマルタで登録されていないと指摘しました。マルタの「仮想金融資産」枠組みの下では、マルタ国内またはマルタから暗号資産関連のサービスや金融商品を提供する事業体は、厳格な審査と認可を受けなければなりません。 MFSAは、ディストリビューテックスがマルタ法に基づく規制対象業務を行う許可を一度も受けていないと断言しています。MFSAは声明の中で、同局の分析により、ディストリビューテックスの運営上の特徴のいくつかが、高リスクなマルチレベルマーケティング構造やねずみ講と密接に関連していることが明らかになったと述べました。 懸念される点としては、プラットフォームへの参加に際して参加者からの金銭的拠出を義務付けていることや、新規参加者の登録に直接連動した紹介手数料を通じて会員にインセンティブを与えていることが挙げられる。 また、分析では、Distributexが真の商業活動ではなく、会員レベルに基づいて構成された金銭的リターンを宣伝している点も指摘された。

規制当局は、これらの特徴が自動的に違法なネズミ講であることを証明するものではないと指摘しつつも、こうしたモデルは投資家にとって深刻な財務リスクを伴うと警告しました。この警告は、マルチレベル・マーケティング事業を装ったネズミ講に関するMFSAの広範な公開ガイドラインを参照しています。

マルタはデジタル資産の規制対象管轄区域であるため、同島の評判を利用しようとする無許可事業者の標的となっています。無許可の事業体は、規制当局の監視を回避しつつ、実在するオフィス、組織的な勧誘イベント、アプリストアに登録されたモバイルアプリなどを利用して、合法であるかのような錯覚を植え付けることがよくあります。

MFSAは一般市民に対し、一層の注意を払い、無認可の事業への資金提供を控えるよう強く呼びかけています。規制対象外のプラットフォームで行われる金融取引では、詐欺や金銭的損失が発生した場合、消費者は法的保護や救済手段を得ることができません。