テキサス州の規制当局は、勧誘や取引コードを通じて「億万長者になれる」「不労所得が得られる」「高い月次リターンが得られる」と謳っていた、仮想通貨投資およびマルチ商法（MLM）とみられるスキームを摘発しました。同命令では、出金手数料、投資家の資金凍結、さらに「低リスク」で「AIを活用した取引」であるとの主張にも言及しています。
テキサス州は、「リスクゼロ」と謳う億万長者の約束を根拠に、疑わしい仮想通貨のねずみ講を停止しました。
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Key Takeaways
- 主なポイント：
- 勧誘担当者は積極的な紹介インセンティブを通じて、投資家が数か月以内に億万長者になれると約束していたとされる。
- 規制当局は、月利60％、元本保証、99.6％の取引成功率といった主張を指摘しました。
- 投資家は出金時に20％の手数料が差し引かれ、さらに税金や口座振替を理由に12％の追加料金が課されるなど、出金に関する障壁に直面していました。
テキサス州の命令は、暗号資産の収益、勧誘、投資家の資金ロックアップを指摘しました。
テキサス州証券委員会は6月3日、BG Wealth Sharing LTDおよびDSJ Exchange PTY Ltdに対し、緊急の業務停止命令を発令したと発表しました。この命令は、テキサス州の投資家を標的としたとされる仮想通貨投資およびマルチレベル・マーケティング（MLM）スキームを対象としています。 規制当局によると、DSJは受動的投資やAIを活用した取引を謳う暗号資産取引所であるという。
この命令では、BG Wealth Sharing Group LLC、Thaddious Thomas氏、Gagandeep Sarkaria氏も名指しされています。規制当局の報告によると、BG Wealthはメッセージングアプリ「Bonchat」を通じて投資家に取引コードを送信し、DSJのいわゆる仮想通貨取引所にそのコードを入力するよう指示していました。 この仕組みによってプラットフォームが活発に稼働しているように見せかける一方、投資家には取引に対する実質的なコントロールがほとんど与えられていませんでした。また、勧誘に対して報酬が支払われる仕組みとなっており、参加者は他の人をプログラムに誘うことでより多くの取引コードを受け取ることができました。規制当局は次のように述べています：
「勧誘担当者は、少額の初期投資で『生涯にわたる月収』が得られ、積極的な勧誘ボーナスを通じて数ヶ月以内に参加者を億万長者にできると主張し、投資家を誘い込んだとされる。」
このスキームは、投資家の信頼を築くためにいくつかの心理的圧力を利用していた。規制当局は、99.6%の成功率、元本保証、月利少なくとも60%、約40日で元本が倍増するという主張を挙げた。これらの約束により、プラットフォームは体系的でリスクが低いように見えた。 命令書によると、投資家はエキスパートシステムやAIを活用した戦略、さらにスケジュールされた取引コードに依存していたという。
出金手数料と州の措置が投資家のリスク懸念を招く
緊急停止命令書によると、出金を希望する投資家には口座残高の約20％に相当する手数料が課されていた。 回答者らは、この手数料を裁定取引防止およびマネーロンダリング対策として提示しました。テキサス州はまた、BG Wealthが後に各投資家の口座価値のさらに12％を要求したと報告しています。その支払いは、税金および口座振替手数料に関連付けられていました。規制当局は次のように指摘しています：
「通常の口座出金を停止した後、運営者は資金の払い出しを行う前に被害者に対し自己負担で口座価値の12％に相当する『退出税』または『コンプライアンス手数料』を支払うよう要求した。」
テキサス州は、BG Wealth Sharingまたはその関連団体を対象に正式な州証券措置を講じたワシントン州およびハワイ州に加わりました。ユタ州とアラスカ州もBG Wealth SharingおよびDSJ Exchangeに関連して投資家向け警告を発しましたが、それらの警告は正式な差止命令ではありませんでした。こうした広範な対応は、同事業が複数の州にまたがって投資家に及んでいた実態を示しています。
この出口戦略は投資家にとってさらなるリスクを生み出しました。 規制当局の警告を受けた後、被告側は詐欺の申し立てについてDSJの責任であると主張し、投資家を「代替取引所サービス」として命令書に記載されたHQIEXへと誘導した。この転換は、被害者を巻き込み続ける一方で不確実性を増大させる可能性があった。また、これにより、出金、開示の欠如、資金の保管、取引活動、および資金の混同に関する懸念から、投資家の関心が逸らされることにもなった。
