ジンバブエ、新法によりAMLコンプライアンス規制が強化される中、暗号資産企業に登録を義務付ける

世界的なコンプライアンス圧力

同国政府はマネーロンダリングを抑制し、デジタル資産ビジネスを闇経済から脱却させることを目的とした新たな規制枠組みの下で、国内の暗号資産セクターを正式に整備した。 2026年法定規則第99号として公布されたこの新法は、すべての暗号資産事業体をジンバブエ準備銀行（RBZ）のマネーロンダリング対策部門の直接監督下に置くものです。

この制度の下では、ユーザーがデジタル資産を購入、売却、移動、または保管するのを支援する商業企業は、仮想資産サービス提供者（VASP）として正式に登録しなければなりません。この義務付けにより、2018年に中央銀行が金融機関に対し暗号資産関連取引の処理停止を命じて以来続いていた曖昧さは解消されます。

ある報道によると、この規制は、同国が金融活動作業部会（FATF）のグレーリストに掲載されるのを防ぐための取り組みの一環である。

現地のテックメディア『Techzim』は、官報掲載後に「S.I.99の大きな目的は、ジンバブエが世界に向けて『宿題』を提出することにある」と報じ、この規制は仮想通貨を法定通貨として国家が承認するものではなく、金融犯罪を取り締まるために設計されたものであると指摘した。

この規制は従来の商業銀行をモデルにした厳格な業務コンプライアンス要件を定めています。合法的に事業を行うには、デジタル資産企業は法的に登録された国内子会社の設立や年間500ドルの登録料支払いなど、いくつかの構造的要件を満たす必要があります。また、企業はトラベルルールを導入する必要があり、取締役は身元調査に合格することが求められます。

同規則は新興金融に対して「技術中立」の立場をとり、分散化が企業の説明責任を免除しないことを明確にしている。つまり、スマートコントラクトの変更、資金の送金、取引手数料の設定を行う能力を持つ企業や組織は、支配権を行使しているという基準を満たすため、法的にコンプライアンスを遵守する義務を負う。

この規制は現地のフィンテック系スタートアップ企業に高いコンプライアンスコストを課すとの声もあるが、支持者は明確なガイドラインが予測可能な法的環境を提供し、予期せぬ規制による事業停止から国内のフィンテックエコシステムを守るとしている。