金曜日発出された規範的指示第739号によると、VASP（仮想通貨サービス事業者）は、ブラジル国内での事業運営許可を取得するために、認定された第三者機関による監査を受けることが義務付けられることになりました。この要件は、すでに厳格な規制にさらに加わるものであり、ブラジルでのライセンス取得プロセスをより困難なものにしています。
ブラジルにおける暗号資産の新たな規制：中央銀行がVASPに対し厳格な独立監査を義務付け
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Key Takeaways
- 主なポイント：
- ブラジル中央銀行は指令第739号を発行し、VASPに対し、ライセンス取得のために独立した監査を受けることを義務付けました。
- 監査では、各VASPが暗号資産関連犯罪と闘い、それを防止する体制を整えていることを確認する必要があります。
- 50億ドル規模の「Hidden Flow」事件を受け、ブラジルの新規制は仮想通貨による資金洗浄を防止するため、監督体制をさらに強化する。
ブラジル中央銀行、VASPへの監査要件を追加へ
ブラジル中央銀行は、国内の仮想資産サービスプロバイダー（VASP）に対する営業認可の新要件を導入しました。
金曜日に発出された規範的指示第739号に基づき、同銀行は現在、VASPに対し、営業ライセンスを発行するために、ブラジル証券取引委員会（CVM）に登録された機関による独立した監査報告書の提出を義務付けています。
「合理的な保証報告書」と呼ばれるこれらの監査報告書には、組織方針、組織構造、従業員研修など、さまざまな側面におけるVASPの法令遵守状況を評価したデータが含まれていなければなりません。また、マネーロンダリングやテロ資金供与犯罪の遂行における同社の製品・サービスの利用に関する内部リスク評価、および顧客確認（KYC）のための手順についても記載が必要です。
さらに、マネーロンダリングやテロ資金供与、大量破壊兵器に関連する疑わしい取引や状況の監視・選別・分析・報告、および詐欺や詐欺未遂の発生またはその兆候の監視・分析、資産の行政凍結に関するVASPの準備状況も評価されなければなりません。
同銀行は、これらの措置が「認可プロセスにおける意思決定の確実性を高めつつ、これらの犯罪と闘うための国際的な慣行や基準への国内の整合性を強化する」ことを目的としていると述べました。また、「独立した監査による検証は、同セクターの企業が採用する管理体制の透明性と信頼性を高めることに寄与する」と強調しました。
これらの措置は、50億ドル以上を不正に流用していたフィンテック企業6社を対象とした大規模な捜査「オペレーション・ヒドゥン・フロー」で、マネーロンダリングにデジタル資産が利用されていることが発覚したことを受けて実施されたものです。
トランプ政権により最近「特別指定グローバルテロリスト（SDGT）」に指定された麻薬密売組織「プライメイロ・コマンド・ダ・キャピタル（PCC）」が、これらの取引の背後にいると疑われています。
