Il decreto presidenziale di Trump spinge le criptovalute verso l'accesso ai sistemi di pagamento della Fed

L'ordine di Trump punta all'accesso delle risorse digitali ai sistemi di pagamento

Il 19 maggio il presidente Donald Trump ha emesso un ordine esecutivo che impone alle autorità di regolamentazione finanziaria federali di rivedere le norme che riguardano le imprese fintech, le società di asset digitali e i servizi finanziari basati sulla blockchain. L'ordine richiede un aggiornamento delle normative che consenta agli asset digitali e alle nuove tecnologie finanziarie di integrarsi nei servizi finanziari tradizionali e nei sistemi di pagamento, riducendo al contempo gli ostacoli che limitano la concorrenza.

L'ordine definisce le società fintech come società non bancarie che utilizzano la tecnologia per offrire o supportare prodotti o servizi finanziari. Le attività interessate includono l'elaborazione dei pagamenti, i prestiti, il digital banking, l'attività sui mercati dei titoli e delle materie prime, i servizi basati su blockchain e i servizi relativi alle risorse digitali. Le autorità di regolamentazione finanziaria federali devono rivedere norme, linee guida, prassi di vigilanza, ordini, lettere di non intervento e procedure di richiesta entro 90 giorni. L'ordine recita:

"Per promuovere questa innovazione finanziaria, il governo federale deve aggiornare le normative per consentire l'integrazione delle risorse digitali e delle tecnologie innovative nei servizi finanziari tradizionali e nei sistemi di pagamento."

Le revisioni devono identificare gli ostacoli che limitano le partnership fintech con banche, cooperative di credito, broker-dealer, consulenti di investimento e operatori di futures. Le agenzie devono inoltre esaminare le domande di costituzione, le richieste di assicurazione sui depositi o sulle azioni, i processi di concessione delle licenze e altre autorizzazioni federali per le società fintech idonee.

La revisione della Federal Reserve si concentra sull’accesso al sistema di pagamento

Alla Federal Reserve viene richiesto di valutare se gli istituti di deposito non assicurati e le società finanziarie non bancarie possano accedere ai conti di pagamento e ai servizi di pagamento della Reserve Bank. La revisione include esplicitamente le aziende coinvolte in asset digitali, attività finanziarie innovative e reti di pagamento istantaneo.

L'ordine impone alla Federal Reserve di valutare l'autorità legale, la possibile espansione dell'accesso, gli ostacoli legali, i controlli dei rischi e il ruolo delle 12 Banche della Federal Reserve. Chiede inoltre se le Banche della Federal Reserve regionali possano agire in modo indipendente nel concedere o negare le richieste di accesso. L'ordine afferma:

"Il governo federale deve inoltre eliminare le normative e le pratiche di vigilanza eccessivamente onerose e frammentate che costituiscono barriere all'ingresso e avvantaggiano principalmente le società di servizi finanziari già affermate".

La fondatrice e CEO di Custodia Bank, Caitlin Long, ha sottolineato su X: “Grazie, @POTUS, per aver riconosciuto che alla Federal Reserve persiste il problema di impedire a istituzioni legalmente idonee l’accesso al sistema di pagamento statunitense, che è un bene pubblico.”

Quando la legge vigente consente l'accesso, la Federal Reserve è tenuta a stabilire procedure di richiesta trasparenti e a emettere decisioni sulle richieste complete entro 90 giorni. L'ordine stabilisce che l'attuazione deve rimanere coerente con la legge applicabile, gli stanziamenti disponibili e l'autorità esistente dell'agenzia.