Aviva Investors ha lanciato una classe di azioni tokenizzate del proprio fondo di liquidità in dollari statunitensi sul Ledger XRP, rendendo accessibili agli investitori istituzionali idonei gli investimenti regolamentati basati sulla blockchain. L’approvazione da parte della Banca Centrale d’Irlanda pone la tutela degli investitori al centro di questa iniziativa.
Ripple introduce il primo fondo tokenizzato di Aviva sul registro XRP
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Punti chiave
- La prima classe di azioni tokenizzate del fondo di Aviva opera sul registro XRP.
- Gli investitori idonei che utilizzano un portafoglio digitale mantengono le tutele previste dai fondi tradizionali.
- Komainu fornisce il supporto di custodia, mentre Licuido fornisce l’infrastruttura di tokenizzazione.
Aviva porta su blockchain un fondo di liquidità regolamentato
Ripple e Aviva Investors, la divisione globale di gestione patrimoniale di Aviva plc, hanno annunciato il 29 luglio il lancio di una classe di quote tokenizzate per l’Aviva Investors USD Liquidity Fund sul registro XRP. Il lancio trasforma la partnership siglata a febbraio in un prodotto di investimento operativo.
La classe di azioni digitali mantiene l’obiettivo di investimento, il profilo di rischio, le caratteristiche di liquidità e le tutele normative del fondo convenzionale, pur utilizzando l’infrastruttura blockchain per l’emissione e l’amministrazione. Mark Versey, CEO di Aviva Investors, ha dichiarato:
«Siamo entusiasti di poter annunciare il lancio del nostro primo fondo nel settore della tokenizzazione, con l’aggiunta della nuova classe di azioni tokenizzate per il nostro USD Liquidity Fund.»
Aviva ha descritto il lancio come «la prima tokenizzazione di un fondo Aviva Investors», a seguito della partnership con Ripple siglata all’inizio di quest’anno. Gli investitori idonei possono detenere la classe di azioni tramite portafogli digitali, mentre il portafoglio sottostante rimane presso il custode tradizionale del fondo. Komainu, un depositario regolamentato di asset digitali per investitori istituzionali, fornisce il supporto di custodia per la classe di azioni tokenizzate, mentre Licuido, un fornitore di infrastrutture blockchain, fornisce la tecnologia per l’emissione e l’amministrazione delle quote del fondo sulla blockchain.
Il lancio segna la fase iniziale di una più ampia partnership tra Aviva e Ripple, che ha delineato piani per collocare strutture di fondi regolamentate sulla XRPL nel corso del 2026 e oltre. Il primo prodotto operativo di Aviva getta le basi per ulteriori offerte tokenizzate, preservando al contempo le consolidate tutele per gli investitori. La collaborazione tra le due società ha segnato la prima partnership di Ripple con un gestore patrimoniale europeo. Il lancio completato sposta il rapporto dalla fase di sviluppo a quella di distribuzione operativa, offrendo alle istituzioni idonee l’accesso a un portafoglio convenzionale a breve termine tramite quote di fondi basate su blockchain.
La vigilanza irlandese garantisce la solidità della struttura tokenizzata
La supervisione normativa rimane fondamentale per il prodotto, che opera attraverso una struttura di fondo irlandese all’interno di un quadro di investimento consolidato. Il registro dei fondi della Banca Centrale d’Irlanda elenca Aviva Investors Liquidity Funds plc come organismo di investimento collettivo in valori mobiliari autorizzato, comunemente noto come OICVM, con il fondo in dollari tra i suoi comparti approvati.
Aviva ha dichiarato:
«La nuova classe di quote tokenizzate è stata approvata anche dalla Banca Centrale d’Irlanda (CBI), segnando una prima assoluta a livello normativo per quanto riguarda le strutture di fondi tokenizzati.»
L’approvazione della Banca Centrale colloca la governance, la custodia e la tutela degli investitori all’interno di una struttura regolamentata, mentre la tokenizzazione modifica le modalità di registrazione e gestione della proprietà. Il modello potrebbe risultare interessante per gli investitori istituzionali alla ricerca di una maggiore efficienza operativa senza abbandonare i quadri normativi consolidati del mercato monetario.
XRPL acquisisce un altro prodotto di fondo istituzionale
XRPL supporta l’emissione e l’amministrazione delle quote tokenizzate attraverso transazioni a basso costo e un’infrastruttura progettata per i mercati finanziari regolamentati. Aviva ha riferito che il registro ha elaborato oltre 4 miliardi di transazioni, supporta quasi 8 milioni di portafogli attivi e si avvale di oltre 130 validatori indipendenti.
Il lancio fa seguito al primo fondo del mercato monetario tokenizzato su XRPL, che ha inserito il prodotto di liquidità in dollari di abrdn sulla rete tramite la piattaforma di tokenizzazione Archax. L’ingresso di Aviva aggiunge un’altra offerta istituzionale che combina una struttura UCITS irlandese, l’accesso tramite portafoglio digitale e la custodia regolamentata.
Lo sviluppo più ampio nel mercato in espansione degli asset tokenizzati di XRPL comprende fondi, titoli, contratti di riacquisto e prestiti. La classe di azioni di Aviva aggiunge un prodotto di gestione della liquidità che offre agli investitori idonei un diritto tokenizzato su un portafoglio diversificato, preservando al contempo il profilo di rischio e di liquidità del fondo convenzionale.
Questo articolo è stato tradotto dall'inglese tramite IA. La versione originale in inglese è la fonte autorevole; le traduzioni automatiche possono contenere imprecisioni, in particolare nella terminologia legale e normativa.
