Charles Schwab punta al lancio nel 2027 dei servizi di trading e custodia di criptovalute per i consulenti finanziari

Charles Schwab prepara l'accesso regolamentato alle criptovalute per i clienti dei servizi di consulenza

Charles Schwab sta gettando le basi per integrare il trading e la custodia di criptovalute nella propria piattaforma per consulenti, una mossa che potrebbe spingere ulteriormente le risorse digitali verso la gestione patrimoniale tradizionale. Jalina Kerr, responsabile dell'esperienza dei consulenti presso Schwab, ha dichiarato che l'azienda punta a lanciare servizi di trading spot e custodia di criptovalute per i consulenti finanziari entro la metà del 2027. L'implementazione prevista consentirebbe ai consulenti di acquistare, vendere e conservare asset crittografici per i clienti all'interno di un quadro di intermediazione regolamentato. Per Schwab, l'iniziativa segna una chiara espansione oltre le sue attuali offerte relative alle criptovalute. Segnala inoltre che le grandi società di intermediazione statunitensi non trattano più gli asset digitali come un mercato secondario. Si stanno preparando a renderli parte dell'infrastruttura utilizzata dai consulenti finanziari e dai loro clienti.

La tempistica riflette la complessità del progetto. Il trading spot di criptovalute richiede un'esecuzione sicura, sistemi di custodia, controlli di conformità e informative sui rischi che soddisfino gli standard di un istituto finanziario fortemente regolamentato. L'approccio di Schwab suggerisce che l'azienda stia procedendo con cautela piuttosto che affrettarsi a entrare nel mercato.

La domanda da parte dei consulenti è un fattore chiave. Sempre più gestori patrimoniali ricevono domande da clienti che desiderano esporsi a bitcoin, ethereum e altre risorse digitali come parte di portafogli più ampi. L'interesse è stato particolarmente forte tra gli investitori più giovani e i clienti con un patrimonio netto elevato che cercano un accesso regolamentato invece di utilizzare exchange di criptovalute indipendenti.

La custodia è fondamentale per l'offerta. Nei mercati delle criptovalute, l'archiviazione sicura non è solo una caratteristica operativa. È un requisito fondamentale per la protezione degli investitori, la conformità e la gestione del rischio. Integrando i servizi di custodia nella propria piattaforma, Schwab potrebbe ridurre la dipendenza dei consulenti da custodi di criptovalute esterni e creare un collegamento più fluido tra le risorse digitali e i portafogli tradizionali.

Questa mossa collocherebbe inoltre Schwab in un gruppo competitivo di importanti istituzioni finanziarie che si stanno espandendo nel settore delle criptovalute. Banche, gestori patrimoniali e società di intermediazione hanno già lanciato fondi negoziati in borsa (ETF) su bitcoin spot, prodotti di custodia di criptovalute e servizi di trading istituzionale. Il lancio previsto dei servizi di consulenza da parte di Schwab potrebbe conferirle un vantaggio competitivo presso i professionisti finanziari che desiderano una piattaforma familiare per l’esposizione dei clienti alle criptovalute.

La regolamentazione rimane un fattore importante. Le autorità statunitensi hanno intensificato il controllo sui mercati delle criptovalute, concentrandosi su custodia, integrità del mercato, informativa e tutele per gli investitori. L'obiettivo di Schwab per la metà del 2027 offre all'azienda il tempo necessario per costruire sistemi in grado di operare in tale contesto.

Un lancio di successo potrebbe ridefinire il modo in cui i consulenti trattano le risorse digitali. Anziché indirizzare i clienti verso piattaforme di terze parti o limitare l’esposizione agli ETF, i consulenti potrebbero gestire le criptovalute direttamente insieme ad azioni, obbligazioni, fondi e liquidità. Questo rappresenterebbe un ulteriore passo avanti nella convergenza tra la finanza tradizionale e i mercati basati sulla blockchain. Per Schwab, si tratta anche di una scommessa sul fatto che le criptovalute continueranno a passare dall’essere un asset marginale e speculativo a una componente regolamentata del portafoglio.