Ghana dan Inggris Menggunakan Teknologi Blockchain untuk Mengembalikan $15,1 juta dari Penipuan Lintas Batas

E-Commerce sebagai Kedok Kejahatan Terorganisir

Lembaga penegak hukum di Ghana dan Inggris Raya telah menyita sekitar $15,1 juta dalam bentuk kripto dari skema penipuan investasi transnasional yang canggih. Menurut laporan Chainalysis, operasi multi-lembaga ini berhasil membongkar platform "investasi" e-commerce yang menipu ribuan korban di kedua negara.

Skema penipuan tersebut memikat pengguna untuk mengelola toko online, mengumpulkan poin melalui perdagangan, dan membangun saldo yang tampak sah. Namun, pihak berwenang mengungkapkan bahwa antarmuka tersebut sebenarnya merupakan kedok bagi sindikat kejahatan terorganisir Tiongkok-Malaysia yang menyedot jutaan dolar dari para korban dan mencuci hasil kejahatan tersebut melalui mata uang digital.

Penyelidikan dimulai ketika tim kepatuhan di bursa mata uang kripto OKX menandai aktivitas yang tidak biasa dan memberi tahu Europol. Kasus ini diteruskan ke Badan Kejahatan Nasional Inggris (NCA), yang melacak pusat operasional dan kantor depan hingga ke Ghana.

Raymond Archer, direktur eksekutif Kantor Kejahatan Ekonomi dan Terorganisir (EOCO) Ghana, memanfaatkan pembekuan administratif selama 14 hari untuk menghentikan aktivitas akun sebelum mendapatkan perintah pengadilan resmi untuk mempertahankan pembekuan tersebut.

"Sifat ancaman baru yang terus berkembang, seperti penipuan, membutuhkan jenis kemitraan baru yang dibangun atas dasar pertukaran intelijen dan alat-alat canggih," kata Archer.

Penyidik dari EOCO dan NCA menggunakan Chainalysis Reactor untuk melacak aliran dana yang dicuri. Perangkat lunak tersebut memungkinkan tim di kedua negara untuk melihat data on-chain yang sama secara real-time, yang mengungkapkan bahwa dompet digital yang tampaknya tidak terkait ternyata merupakan bagian dari satu jaringan kriminal yang terkoordinasi.

Pihak berwenang mengidentifikasi dan mengkonsolidasikan hasil kejahatan yang setara dengan 119,4 bitcoin, 93 ethereum, dan 2,85 juta USDT, yang tersebar di hampir 20 token berbeda. Para penipu awalnya telah mengonversi sebagian besar mata uang kripto tersebut menjadi dogecoin (DOGE) untuk memecah dan menyamarkan kepemilikan mereka.

"Dalam kasus ini, para analis EOCO dapat melihat persis apa yang kami lihat dalam data blockchain," kata Matthew Perfect, manajer senior bidang kepemimpinan ancaman penipuan di National Economic Crime Centre Inggris. "Itu berarti kami tidak hanya saling mengirimkan laporan — kami melakukan penyelidikan bersama."

Setelah penyitaan oleh penegak hukum, aset digital tersebut dilikuidasi melalui kemitraan sektor swasta dengan Complycrypto dan penyimpanan aset Zodia Custody. Hasilnya sebesar $15,1 juta ditransfer ke rekening barang bukti khusus yang dikelola oleh otoritas Ghana.

Pihak berwenang sedang menyaring para korban untuk menyelesaikan proses restitusi, dengan sebagian dari dana yang berhasil disita akan dikembalikan ke Inggris Raya untuk memberikan kompensasi kepada para korban asal Inggris.