Lembaga tersebut menjatuhkan larangan kepada Banco Topazio untuk melakukan pembelian dan penjualan aset kripto di luar negeri selama dua tahun setelah mendeteksi adanya ketidakberesan dalam proses uji tuntas untuk transaksi-transaksi tersebut. Selain itu, lembaga tersebut dikenakan denda sebesar $3,2 juta.
Brasil Menjatuhkan Denda Sebesar $3,2 Juta dan Larangan Perdagangan Kripto Selama 2 Tahun kepada Banco Topazio
DITULIS OLEH
BAGIKAN
Poin-poin Utama
- Bank Sentral Brasil melarang Banco Topazio selama 2 tahun dan menjatuhkan denda sebesar $3,2 juta atas transaksi kripto yang tidak terverifikasi.
- Transaksi kripto yang tidak terverifikasi mencapai $1,7 miliar, yang mencakup 63% dari volume valuta asing Banco Topazio.
- Ailton Aiquino memperingatkan bahwa pelanggaran serupa dapat memicu larangan bagi bank-bank Brasil lainnya.
Bank Sentral Brasil Melarang Banco Topazio Melakukan Operasi Perdagangan Kripto
Seiring masuknya bank-bank ke bisnis kripto, regulator semakin waspada terhadap proses kepatuhan yang harus dipatuhi untuk menjalankan operasi ini dengan aman.
Komite Keputusan Sanksi Administratif (Copas) Bank Sentral Brasil menjatuhkan larangan selama dua tahun terhadap operasi perdagangan kripto luar negeri Banco Topazio akibat ketidakberesan dalam transaksi senilai miliaran dolar.
Komite tersebut menetapkan bahwa Banco Topazio mengabaikan langkah-langkah kepatuhan antara Oktober 2020 dan September 2021, ketika bank tersebut melakukan pembelian kripto tanpa menjalankan prosedur untuk menentukan kualifikasi pihak ketiga yang diuntungkan dari operasi tersebut.
Volume perdagangan Banco Topazio selama periode tersebut mencapai $1,7 miliar yang melibatkan 15 badan hukum tanpa melaporkan operasi yang tidak lazim. Topazio didenda $3,2 juta atas ketidakberesan dalam menentukan kapasitas keuangan nasabah, kekurangan dalam prosedur pendaftarannya, serta kegagalan dalam menentukan risiko AML/CFT (Anti-Pencucian Uang dan Pendanaan Terorisme).
Transaksi-transaksi ini menyumbang 63% dari volume valuta asing Topazio selama periode tersebut, dan 46% dari operasi pasar lembaga tersebut. Hal ini membuat komite peninjau menyimpulkan bahwa ketidakpatuhan tersebut bersifat "serius," yang menurut undang-undang dapat "secara serius memengaruhi tujuan dan kelangsungan kegiatan atau operasi dalam Sistem Keuangan Nasional, Sistem Konsorsium, atau Sistem Pembayaran Brasil."
Ailton Aiquino, kepala pengawasan di bank sentral, mengisyaratkan bahwa larangan yang sama dapat diterapkan terhadap lembaga lain sebagai langkah pencegahan jika bank menganggap mereka melanggar peraturan.
Ia menyimpulkan bahwa, mengingat meningkatnya popularitas aset kripto dalam perekonomian Brasil, penting untuk "memperingatkan dan menegaskan kepada semua pelaku pasar bahwa pengawas perbankan waspada dan siaga terhadap perilaku menyimpang yang dapat mengarah pada model bisnis yang memfasilitasi operasi pencucian uang."
Pengumuman langkah ini muncul setelah bank sentral melarang penggunaan mata uang kripto dalam jalur pembayaran yang diatur dan memberlakukan larangan nasional terhadap pasar acara non-keuangan.
Brasil Mundur dari Rencana Pajak Kripto Menjelang Pemilihan Presiden
Ketahui perkembangan terkini mengenai perpajakan mata uang kripto di Brasil, di mana pemerintah lebih memprioritaskan strategi pemilu daripada regulasi stablecoin. read more.
Baca sekarang
Brasil Mundur dari Rencana Pajak Kripto Menjelang Pemilihan Presiden
Ketahui perkembangan terkini mengenai perpajakan mata uang kripto di Brasil, di mana pemerintah lebih memprioritaskan strategi pemilu daripada regulasi stablecoin. read more.
Baca sekarangBrasil Mundur dari Rencana Pajak Kripto Menjelang Pemilihan Presiden
Baca sekarangKetahui perkembangan terkini mengenai perpajakan mata uang kripto di Brasil, di mana pemerintah lebih memprioritaskan strategi pemilu daripada regulasi stablecoin. read more.
