Az Egyesült Államok arra figyelmeztet, hogy a Hormuz-szorosban történő digitális eszközökkel történő fizetések szankciók kockázatát vonhatják maguk után

Főbb tanulságok:

• Az OFAC figyelmeztetett, hogy a Hormuz-szoroson történő átkeléssel kapcsolatos kriptovaluta-fizetések szankciók kockázatát vonhatják maguk után.
• A jelentések szerint Irán kriptovaluta-alapú útdíjrendszert működtet, amely napi mintegy 20 millió dollár bevételt generál.
• A külföldi cégek másodlagos szankcióknak és az amerikai pénzügyi rendszerhez való hozzáférés korlátozásának kockázatát vállalják.

Az OFAC figyelmeztetése növeli a kriptovalutával kapcsolatos szankciók kockázatát a Hormuz-szoroson történő átkelés esetén

Az Egyesült Államok Pénzügyminisztériumának Külföldi Vagyonkezelő Hivatala (OFAC) május 1-jén figyelmeztetést adott ki, amelyben arra hívta fel a figyelmet, hogy a Hormuz-szoroson történő átkeléssel kapcsolatos digitális eszközökkel történő fizetések szankciók kockázatát vonhatják maguk után. A figyelmeztetés egyértelművé teszi, hogy a kriptovaluta nem csökkenti a jogi kockázatot a tengeri szállítmányozó cégek, pénzintézetek, biztosítók vagy ügyfelek számára. Az OFAC szerint az Iránhoz kapcsolódó, biztonságos átkelésre vonatkozó követelések többféle formában is megjelenhetnek. A figyelmeztetés kimondja:

„Ezek a követelések több fizetési lehetőséget is magukban foglalhatnak, beleértve a fiat pénznemet, a digitális eszközöket, az ellentételezéseket, az informális csereügyleteket vagy egyéb természetbeni fizetéseket, például az Iráni Vörös Félhold Társaságnak, a Bonyad Mostazafannak vagy az iráni nagykövetség számláinak nyújtott, névlegesen jótékonysági célú adományokat.”

A figyelmeztetés azzal a hírrel párhuzamosan érkezik, hogy Irán aktívan elfogadja a kriptovalutát az úgynevezett hivatalos „Teheráni Útdíjszedő” rendszer keretében a Hormuzi-szoroson történő tranzitért. A 2026. március 31-én kodifikált rendszer továbbra is aktív használatban van. A bitcoin az elsődleges fizetési mód, de az USDT használatáról is beszámoltak, bár a Tether április végén több mint 344 millió dollárnyi Iránhoz kapcsolódó eszközt fagyasztott be. Az olajszállító hajók díja hordónként 0,50–1,00 dollár, vagyis nagyjából 2 millió dollár egy nagyon nagy nyersolaj-szállító hajó (VLCC) esetében.

Az OFAC azt is közölte, hogy az amerikai állampolgárok általában nem vehetnek részt az iráni kormánnyal kapcsolatos tranzakciókban, kivéve, ha mentességet vagy engedélyt kaptak. Ez a korlátozás kiterjed az iráni Iszlám Forradalmi Gárda (IRGC) szervezetével folytatott ügyletekre is. Az OFAC külön jelölte meg az Iránhoz kapcsolódó kriptoplatformokat. „Az amerikai állampolgárok számára általában tilos az iráni digitális eszközökkel foglalkozó tőzsdékkel való kapcsolatfelvétel is, mivel ezeket az amerikai szankciók értelmében blokkolt iráni pénzintézeteknek tekintik” – áll a figyelmeztetésben, jelezve, hogy a digitális eszközökkel történő fizetéseket szankcióknak kitett tevékenységnek tekintik, nem pedig a szankciók kijátszásának.

A tengeri szállítmányozó cégek végrehajtási nyomásnak vannak kitéve a digitális eszközökkel történő fizetések miatt

A TRM Labs az IRGC napi bevételét körülbelül 20 millió dollárra becsüli. Az Egyesült Államokon kívül is érvényesek a szankciók. Az OFAC szerint a külföldi szereplők szankciókkal szembesülhetnek az iráni kormányt vagy az IRGC-t érintő tranzakciók esetén. A másodlagos szankciók korlátozhatják a hozzáférést az amerikai pénzügyi rendszerhez. Az OFAC hozzátette:

„Azok a nem amerikai személyek, akik blokkolt iráni digitális eszköz-tőzsdékkel állnak kapcsolatban, szintén szankciók kockázatának tehetik ki magukat, ha a szankcionált iráni pénzügyi szektorban működnek vagy azt támogatják.”

Még a közvetett részvétel is felelősséget vonhat maga után, ha a tranzakció az Egyesült Államokhoz kapcsolódó biztosítók, bankok vagy pénzügyi közvetítőkön keresztül történik. A tengeri szállítmányozók számára ez a kockázat a fizetési átláthatóságra és a szerződő felek ellenőrzésére helyezi a hangsúlyt. Az OFAC sürgette a cégeket, hogy vizsgálják meg a hajókat, azonosítsák a tranzitot szervezőket, és állapítsák meg, hogy fizettek-e vagy ígértek-e Iránhoz kapcsolódó díjakat. Az IRGC rendszerében a hajóknak a jóváhagyás előtt közvetítőkön keresztül be kell nyújtaniuk a tulajdonjogi és rakományadatokat. A fizetéseket ezután a Qeshm-szigeten található „átváltási ablakon” keresztül küldik el a kijelölt pénztárcákba, majd VHF-en keresztül kapnak jelszót és haditengerészeti kíséretet. Ez a folyamat miatt a pénztárca-címek és az ügyfelek ellenőrzése kritikus fontosságúvá válik a szabályok betartása szempontjából.

Április végén történt különálló fejlemények még láthatóbbá tették az ezekkel a fizetési rendszerekkel kapcsolatos kockázatokat. Április 21-én jelentések szerint az IRGC tüzet nyitott egy hajóra, miután az egy csaló kriptopénztárcára fizetett be, ahelyett, hogy egy engedélyezett címre tette volna. Április 30-án Scott Bessent pénzügyminiszter kijelentette, hogy az „Operation Economic Fury” művelet 500 millió dollár értékű iráni kriptopénz-eszközt foglalt le. Ezek a fejlemények azt mutatják, hogy a digitális eszközök központi szerepet játszanak mind a fizetési tevékenységekben, mind a végrehajtási intézkedésekben.