Az amerikai „Economic Outcast” hadművelet a globális pénzügyi életvonalakat veszi célba

Hogyan használja a Pénzügyminisztérium a dollárhoz való hozzáférést nyomásgyakorló eszközként

Az „Economic Outcast” művelet arra készül, hogy kiterjessze a nyomást a külföldi pénzintézetekre. Bessent az augusztus 30-án közzétett interjújában az Associated Pressnek elmondta, hogy az Egyesült Államok a héten újabb bankot szándékozik szankcionálni az Iránhoz kapcsolódó tranzakciók elleni kampány részeként. A pénzintézet nevét nem hozták nyilvánosságra.

A tervezett intézkedés kiterjesztené a Pénzügyminisztérium stratégiáját, amely az iráni intézmények számára bevételek fogadását, pénzeszközök átutalását és dollárban történő tranzakciók lebonyolítását lehetővé tevő nemzetközi infrastruktúrát célozza meg. A Pénzügyminisztérium kampánya kiterjed az iráni olajértékesítéssel, a szankciók kijátszásával, a fegyverbeszerzéssel, a kiberműveletekkel és a regionális megbízott csoportok támogatásával kapcsolatos pénzügyi csatornákra.

A stratégia részben az amerikai levelezőbankok nemzetközi fizetésekben betöltött központi szerepére épül. A külföldi bankok általában az amerikai intézményeknél vezetett számlákra támaszkodnak a dollárban denominált tranzakciók elszámolásához, ami az amerikai hatóságoknak befolyást biztosít az országon kívül folytatott pénzügyi tevékenységek felett. Ezen hozzáférés elvesztése korlátozhatja egy bank azon képességét, hogy a globális kereskedelemben részt vevő ügyfeleket kiszolgálja.

A külföldi intézmények akkor is szembesülhetnek következményekkel, ha nincsenek közvetlen kapcsolataik a szankcionált iráni bankokkal. A Pénzügyminisztérium figyelmeztette a kormányokat és a vállalkozásokat, hogy szakítsák meg az iráni pénzügyi és digitális eszközökhöz fűződő kapcsolataikat, kiterjesztve a kampány hatókörét a közvetítőkre, a szolgáltatókra és azokra a vállalatokra, amelyek több joghatóságon átnyúló tranzakciókat bonyolítanak le.

A Banque Misr UAE példája bemutatja, hogyan működik a stratégia

A Pénzügyminisztérium augusztus 28-i, a Banque Misr UAE ellen irányuló javaslata bemutatja, hogyan tud a FinCEN célba venni egy olyan közvetítőt, akit azzal vádolnak, hogy fenntartja Irán közvetett hozzáférését a dollár-elszámoláshoz. A Pénzügyminisztérium értékelése szerint az Egyesült Arab Emírségekbeli fiókok 2024 januárja és 2026 júniusa között körülbelül 1,8 milliárd dollárt dolgoztak fel 103 olyan vállalat számára, amelyek potenciálisan kapcsolódnak az iráni árnyékbanki hálózatokhoz.

Ezek a hálózatok állítólag olyan harmadik országokban – például az Egyesült Arab Emírségekben és Hongkongban – bejegyzett fedőcégekre támaszkodnak, hogy elrejtse a tényleges tulajdonosok kilétét és álcázza a pénzeszközök eredetét. A Pénzügyminisztérium szerint a Banque Misr UAE ügyfelei között voltak olyan látszólagos fedőcégek, amelyeket az iráni Védelmi Minisztérium és az Iszlám Forradalmi Gárda használt az amerikai szankciók kijátszására, valamint Mojtaba Khamenei iráni legfőbb vezető számára történő pénzmosásra.

Scott Bessent pénzügyminiszter kijelentette:

„A Pénzügyminisztérium megígérte, hogy elvágja Teherán minden megmaradt gazdasági életvonalát, és véget vet az iráni rezsim által jelentett fenyegetésnek. Arra is figyelmeztettünk, hogy Irán támogatói nem élvezhetik tovább az amerikai dollárhoz és a globális pénzügyi rendszerhez való hozzáférést.”

A FinCEN szabályalkotási javaslatáról szóló értesítése megtiltaná az amerikai pénzintézeteknek, hogy levelező banki számlákat nyissanak vagy tartsanak fenn a Banque Misr UAE számára. Emellett előírná számukra, hogy megakadályozzák a külföldi levelező banki számlák által a célba vett fiókokkal kapcsolatos tranzakciók feldolgozását. A javaslat a bank öt egyesült arab emírségekbeli fiókjára vonatkozik, nem pedig az egyiptomi vagy más országokban folytatott tevékenységére.

Miért terjed ki a kampány a hagyományos bankokon túlra?

Az „Operation Economic Outcast” hadművelet a banki korlátozásokat olyan szankciókkal ötvözi, amelyek olajkereskedőket, hajózási társaságokat, technológiai beszállítókat, kiberbűnözőket és digitális eszközhálózatokat céloznak meg. Egy kapcsolódó kriptovaluta- és olajfizetési hálózat állítólag több mint 100 millió dollárnyi kriptovalutát dolgozott fel olajeladásokért, amelyek Irán katonai és ahhoz kapcsolódó csoportjait támogatták, jól illusztrálva, hogy a pénzügyi tevékenységek hogyan mozoghatnak a banki és a blokklánc-rendszerek között.

Korábbi végrehajtási intézkedések már korábban is célba vették azokat a digitális pénztárcákat, tőzsdéket és közvetítőket, akiket azzal vádoltak, hogy segítik Iránt a hagyományos pénzügyi korlátozások kijátszásában. Bessent májusban kijelentette, hogy a Pénzügyminisztérium mintegy 1 milliárd dollár értékű, Iránhoz kapcsolódó kriptovalutát foglalt le, ami azt mutatja, hogy a kormány pénzügyi nyomásgyakorlási stratégiája kiterjed mind a hagyományos eszközökre, mind a blokklánc-alapú átutalásokra.

A nyilvános blokklánc-adatok a nyomozók számára a hagyományos banki nyilvántartásoktól eltérő formájú átláthatóságot biztosítanak. A blokklánc-böngésző megjeleníti a tranzakciós előzményeket, a címeket, az egyenlegeket és az átutalási részleteket, lehetővé téve a hatóságok és a megfelelési csapatok számára, hogy megvizsgálják az átutalásokat, miután bizonyos pénztárcákat szankcionált felekkel, állami kapcsolódású szervezetekkel vagy gyanús pénzügyi közvetítőkkel hoztak összefüggésbe.

A FinCEN javaslata továbbra is nyilvános véleményezés tárgyát képezi, mielőtt az ügynökség döntést hozna a korlátozások véglegesítéséről. A közlemény szeptember 1-jén jelent meg a Federal Registerben, az írásbeli észrevételek benyújtásának határideje október 1.