Država Washington traži kaznu od 1,03 milijuna dolara i zabranu za tvrtku koja upravlja kripto kioscima

Regulator u Washingtonu traži opoziv licence

Washington State Department of Financial Institutions (DFI) objavio je 3. rujna da je podnio optužbe protiv GPD Holdings LLC, koja posluje pod nazivom Coinflip, te izvršnog direktora Benjamina Weissa. Ova provedbena radnja traži kazne, povrate i ograničenja nakon navodnih kršenja washingtonskog Uniform Money Services Acta.

Agencija je navela:

“DFI nastoji opozvati Coinflipovu licencu, zabraniti tvrtki i njezinoj odgovornoj osobi djelovanje u industriji te naložiti tvrtki i njezinoj odgovornoj osobi plaćanje kazne od 1.029.600 dolara.”

Optužbe su uslijedile nakon nadzora 2025. godine koji je navodno utvrdio manjkave prakse usklađenosti i upravljanja rizicima. DFI je rekao da je Coinflipovo poslovanje kripto kioscima predstavljalo povećan rizik od prijevara za starije osobe, koje su generirale više od 50% poslovanja tvrtke u Washingtonu. Prijevare s kripto bankomatima usmjerene na ranjive potrošače privlače sve veću pozornost vlasti. Direktor DFI-ja Charlie Clark izjavio je: “Ispitni rad državnih regulatora je ključan, a DFI će poduzeti mjere kako bi riješio probleme kada tvrtke ne ispune očekivanja u pogledu usklađenosti.”

DFI iznosi detalje navodnih propusta u usklađenosti

Izjava o optužbama na 13 stranica, izdana 26. kolovoza, navodi da Coinflip nije imao odgovarajuće kontrole protiv pranja novca te je nekim korisnicima omogućio transakcije bez potrebnih identifikacijskih podataka. Također se navode nedostatan nadzor transakcija, neprovođena ograničenja, netočna regulatorna izvješća, zakašnjela izvješća o valutnim transakcijama, nejasne objave naknada te zaostatak upozorenja o transakcijama koji je kasnio mjesecima.

DFI nadalje navodi da Coinflip tijekom dijela razdoblja obuhvaćenog pregledom nije održavao odgovarajuće pokriće jamstvene obveznice te nije pravodobno prijavio određene bankovne odnose, pravne postupke i povredu podataka koja je zahvatila korisnike u Washingtonu. Optužbe dolaze usred šireg nadzora usklađenosti kripto kioska i rizika od pranja novca. Tvrtka navodno također nije imala usklađenu politiku povrata novca i nije izvršila povrat najmanje 15 korisnika unutar propisanog roka.

Prijevare s kripto kioscima privukle su pozornost i izvan Washingtona. Savezni zakonodavci predložili su zakonodavstvo za sprječavanje prijevara s kripto bankomatima nakon što su Amerikanci prijavili oko 389 milijuna dolara gubitaka na kripto bankomatima i kioscima tijekom 2025. godine. Odrasli u dobi od 60 i više godina prijavili su oko 257,5 milijuna dolara tih gubitaka, prema podacima FBI-ja.

Uobičajene sheme uključuju pozivatelje koji se predstavljaju kao državne agencije, banke, policijski službenici ili investicijski stručnjaci, a zatim upućuju žrtve da polože gotovinu na kripto kioscima. Uhodane prakse sprječavanja kripto prijevara uključuju neovisnu provjeru neočekivanih zahtjeva i odbijanje zahtjeva za slanje kriptovalute pod pritiskom.

Optužbe zahtijevaju povrate i zabrane u industriji

Predloženi nalog zahtijevao bi povrate koji obuhvaćaju različite skupine korisnika u Washingtonu koji su dovršili transakcije počevši od 1. rujna 2023. Korisnici u dobi od 60 i više godina dobili bi transakcijske naknade i maržu, dok bi određeni korisnici identificirani u povjerljivom prilogu dobili puni iznos svojih transakcija, naknade i maržu.

Optužbe iz Washingtona slijede ciljane mjere protiv Coinflipa u više drugih saveznih država. Primjerice, Teksas je izdao naloge uz pristanak u srpnju 2023. i veljači 2026. zbog nelicenciranog prijenosa novca u stablecoinima, izričući kazne od 31.600 i 40.839,75 dolara. Podnesak iz Washingtona također navodi nalog uz pristanak Minnesota Department of Commercea podnesen u prosincu 2024. Glavna državna odvjetnica Iowe Brenna Bird tužila je Coinflip u veljači 2025. zbog navodno pretjeranih i često skrivenih naknada, dok je glavni državni odvjetnik Missourija tužio Coinflip u svibnju, tražeći restituciju, zabranu poslovanja i do 1,826 milijuna dolara kazni. Coinflip je ušao u teksaške naloge bez priznavanja povreda i nazvao tužbu u Missouriju neosnovanom.

Podnesak iz Washingtona ostaje izjava o navodima, a ne konačni provedbeni nalog. Coinflip i Weiss mogu zatražiti upravno saslušanje kako bi osporili optužbe, predložene povrate, opoziv licence, kaznu i zabrane djelovanja u industriji. DFI također traži naknadu za istragu od 3.837 dolara, troškove progona i kontinuirani pristup relevantnim evidencijama tvrtke.