टीडी बैंक, जो यू.एस. की सबसे बड़ी वित्तीय संस्थानों में से एक है, ने $3 बिलियन की रिकॉर्ड दंड राशि देने पर सहमति व्यक्त की है, जो बैंक गोपनीयता अधिनियम के तहत अब तक की सबसे बड़ी है, इसके द्वारा अपराध के आरोपों के लिए दोषी ठहराए जाने के बाद। बैंक बैंक गोपनीयता अधिनियम कार्यक्रम की विफलताओं के लिए दोषी ठहराए जाने वाला यू.एस. इतिहास का सबसे बड़ा बैंक है और मनी लॉन्ड्रिंग करने की साजिश स्वीकार करने वाला पहला बैंक है। न्याय विभाग ने बैंक की अनुपालन विफलताओं को रेखांकित किया, जिसने वित्तीय अपराध के पनपने का वातावरण तैयार किया।
TD बैंक ने मनी लॉन्ड्रिंग साजिश के लिए दोष स्वीकार करने वाला पहला अमेरिकी बैंक बनकर इतिहास रचा।
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टीडी बैंक मनी लॉन्ड्रिंग और बैंक गोपनीयता अधिनियम के उल्लंघनों के लिए दोषी ठहरा
यू.एस. अटॉर्नी जनरल मेरेक बी. गारलैंड ने गुरुवार को वाशिंगटन डी.सी. में घोषणा की कि टीडी बैंक ने कई अपराध के आरोपों के लिए दोषी ठहराया, जिसमें बैंक गोपनीयता अधिनियम का उल्लंघन करने और मनी लॉन्ड्रिंग करने की साजिश करना शामिल है।
अपने बयान में, गारलैंड ने पुष्टि की कि टीडी बैंक एक आपराधिक दंड के लिए $1.8 बिलियन का सहमति दिया है, और नागरिक प्रवर्तन कार्रवाइयों के साथ मिलकर, बैंक के खिलाफ लागू कुल दंड लगभग $3 बिलियन होगा। उन्होंने बताया कि समाधान में “बैंक गोपनीयता अधिनियम के तहत अब तक का सबसे बड़ा दंड और यह पहली बार है कि न्याय विभाग ने एक बैंक के खिलाफ दैनिक जुर्माना लगाया है।” गारलैंड ने जोर देकर कहा:
टीडी बैंक ने ऐसा वातावरण बनाया जिसने वित्तीय अपराध को पनपने दिया। अपराधियों के लिए अपनी सेवाएं सुगम बनाकर, यह खुद एक बन गया।
गारलैंड ने बताया कि टीडी बैंक ने जनवरी 2014 से अक्टूबर 2023 तक उचित एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग कार्यक्रम बनाए रखने में विफल रहने को स्वीकार किया। इस अवधि के दौरान, इसने $18.3 ट्रिलियन ग्राहक गतिविधि की निगरानी नहीं की, जिससे तीन मनी लॉन्ड्रिंग नेटवर्क को इसके खातों के माध्यम से $670 मिलियन से अधिक की राशि हस्तांतरित करने की अनुमति मिली। एक योजना में पाँच बैंक कर्मचारी शामिल थे। बैंक की स्वचालित लेनदेन निगरानी प्रणाली, जो संदिग्ध गतिविधि को चिन्हित करने के लिए डिजाइन की गई थी, जानबूझकर अकार्यक्षम थी। वरिष्ठ अधिकारियों, जिसमें भविष्य के मुख्य एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग अधिकारी शामिल थे, इस प्रणाली की कमजोरियों से अवगत थे लेकिन उन्हें सुधारने में असफल रहे।
समझौते के हिस्से के रूप में, टीडी बैंक महत्वपूर्ण सुधारों से गुजरेगा, जिसमें उसके अनुपालन कार्यक्रम का पुनर्गठन शामिल है। यह ध्यान देते हुए कि टीडी बैंक यू.एस. का 10वां सबसे बड़ा बैंक है, गारलैंड ने और अधिक जोर देकर कहा:
आज, टीडी बैंक बैंक गोपनीयता अधिनियम कार्यक्रम की विफलताओं के लिए दोषी ठहराया जाने वाला यू.एस. इतिहास का सबसे बड़ा बैंक बन गया और मनी लॉन्ड्रिंग करने की साजिश के लिए दोषी ठहराए जाने वाला यू.एस. इतिहास का पहला बैंक बन गया।
टीडी बैंक के ऐतिहासिक दोषी ठहराव और उस पर लागू की गई रिकॉर्ड-दंड राशि के बारे में आप क्या सोचते हैं? हमें नीचे दिए गए टिप्पणी अनुभाग में बताएं।
