निवेशक के $200K गंवाने के बाद कनेक्टिकट एजी ने क्रिप्टो अलर्ट जारी किया

कनेक्टिकट ने $200,000 के नुकसान को अनियंत्रित डीआईएफआई एक्सचेंज से जोड़ा

राज्य के अधिकारियों ने 3 सितंबर को कहा कि कनेक्टिकट का एक निवासी, खुद को जानने का दावा करने वाले व्यक्ति द्वारा धोखा दिए जाने के बाद, एक अनियंत्रित विकेंद्रीकृत वित्त (DeFi) क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंज में जमा किए गए $200,000 की वसूली नहीं कर सकता है। कनेक्टिकट के उपभोक्ता अलर्ट में शामिल विशिष्ट एक्सचेंज या उस व्यक्ति की पहचान नहीं बताई गई है जिसने इस ट्रांसफर का अनुरोध किया था।

कनेक्टिकट के अटॉर्नी जनरल विलियम टोंग ने राज्य के बैंकिंग आयुक्त जॉर्ज पेरेज़ के एक बयान के साथ यह चेतावनी जारी की, जिसमें वित्तीय नुकसान, उच्च-जोखिम वाले लीवरेज, सुरक्षा खतरों और फंड की वसूली के सीमित साधनों का हवाला दिया गया है। टोंग ने कहा कि आसान पहुंच और उच्च रिटर्न का वादा करने वाले प्लेटफॉर्म, यदि कुछ गलत हो जाता है तो निवेशकों के पास कोई सहारा नहीं छोड़ सकते हैं। उन्होंने कहा:

"यह नवाचार नहीं है, यह शोषण है। कोई भी पैसा देने से पहले शोध करें और जानें कि अगर कुछ गलत होता है तो क्या सुरक्षा उपाय मौजूद हैं।"

इस चेतावनी में जीएमएक्स, गेन्स नेटवर्क, डीवाईडीएक्स, एवो, ड्रिफ्ट प्रोटोकॉल, वर्टैक्स प्रोटोकॉल और हाइपरलिक्विड को ऐसे ऑफशोर डीआईएफआई प्लेटफॉर्म के रूप में नामित किया गया है, जिनके बारे में अधिकारियों का कहना है कि वे अमेरिकी नियामक सुरक्षा से परे काम करते हैं। इसमें यह नहीं बताया गया कि कनेक्टिकट के निवासी ने उन सात सेवाओं में से किसी का भी उपयोग किया था, इसलिए इस नुकसान को किसी नामित प्लेटफॉर्म से नहीं जोड़ा जा सकता है।

अधिकारियों का ध्यान लीवरेज, सिंथेटिक एसेट्स और निगरानी पर केंद्रित

कई पर्पेचुअल विकेंद्रीकृत एक्सचेंज व्यापारियों को संदर्भित संपत्ति खरीदे बिना सीधे डिजिटल वॉलेट से लीवरेज्ड एक्सपोजर प्राप्त करने की अनुमति देते हैं। इन पर्पेचुअल DEX कॉन्ट्रैक्ट्स की कोई समाप्ति तिथि नहीं होती है और ये लिक्विडेशन, फंडिंग-रेट, स्मार्ट-कॉन्ट्रैक्ट, और ऑरेकल जोखिमों को जन्म देते हैं।

कनेक्टिकट के अधिकारियों ने कहा कि कुछ ऑफशोर प्लेटफॉर्म 50x, 100x, या 250x तक का लीवरेज प्रदान करते हैं, जिससे छोटी बाजार हलचलें जमा किए गए कोलेटरल को मिटा सकती हैं। कमोडिटी फ्यूचर्स ट्रेडिंग कमीशन (सीएफटीसी) की क्रिप्टो परपेचुअल-कॉन्ट्रैक्ट ब्रीफिंग में कहा गया है कि ऑफशोर स्थलों पर उच्च लीवरेज आम है लेकिन यह परपेचुअल कॉन्ट्रैक्ट्स में अंतर्निहित नहीं है, जबकि विनियमित प्लेटफार्मों पर लीवरेज जोखिम-प्रबंधन ढांचे द्वारा शासित होता है।

हाइपरलिक्विड पर ट्रेडिंग गतिविधि ने दिखाया है कि नियमित मूल्य उतार-चढ़ाव के दौरान लीवरेज्ड पोजीशन कितनी तेजी से जबरन समापन के करीब आ सकती हैं। मई में, एक व्यापारी द्वारा 40x लीवरेज का उपयोग करके की गई $20.32 मिलियन की बिटकॉइन शॉर्ट पोजीशन, व्यापारी द्वारा 499,900 USDC को कोलेटरल के रूप में जमा करने के बाद, अपनी लिक्विडेशन कीमत से लगभग 1.5% दूर थी।

ब्रिटिश नियामकों ने हाइपरलिक्विड के बारे में अलग उपभोक्ता-संरक्षण संबंधी चिंताएं जताई हैं, जिसे वे एक अनधिकृत फर्म के रूप में सूचीबद्ध करते हैं जो संभवतः यूनाइटेड किंगडम में लोगों को निशाना बना रही है। वित्तीय आचरण प्राधिकरण (Financial Conduct Authority) की चेतावनी में कहा गया है कि यह प्लेटफॉर्म अनधिकृत है और यदि कोई समस्या उत्पन्न होती है तो उपयोगकर्ताओं को वित्तीय लोकपाल सेवा (Financial Ombudsman Service) या वित्तीय सेवा मुआवजा योजना (Financial Services Compensation Scheme) से कोई सुरक्षा नहीं मिलेगी।

कनेक्टिकट की चेतावनी में एप्पल, टेस्ला, एनवीडिया और स्पेसएक्स सहित कंपनियों से जुड़े पर्पेचुअल कॉन्ट्रैक्ट्स को भी शामिल किया गया है, जिसमें यह चेतावनी दी गई है कि खरीदार वास्तविक शेयरों के बजाय सिंथेटिक कीमतों पर लीवरेज्ड दांव लगाते हैं। उन प्लेटफार्मों के केंद्रीकृत मालिक कीमतें बदल सकते हैं, ट्रेडिंग से संपत्तियों को हटा सकते हैं, और ट्रेडिंग तथा ग्राहक निकासी दोनों को रोक सकते हैं।

राज्य की चेतावनी में घोटाले और वसूली के जोखिमों पर प्रकाश डाला गया है

राज्य की यह चेतावनी 2025 में एक अलग धोखाधड़ी वाले क्रिप्टोकरेंसी अवसर के माध्यम से कनेक्टिकट के एक अन्य निवासी द्वारा $228,000 खोने की रिपोर्ट के बाद आई है। उस मामले में एक सेवानिवृत्त फिजिकल थेरेपिस्ट शामिल था, जिसके निवेश और सेवानिवृत्ति खाते एक ऑनलाइन ऑपरेशन द्वारा आकर्षक रिटर्न का वादा करने और उसे बार-बार भुगतान भेजने के लिए मनाने के बाद खाली हो गए थे।

अधिकारियों ने यह भी चेतावनी दी कि कथित वसूली विशेषज्ञ या खुद को वकील बताने वाले लोग शुरुआती नुकसान के बाद अग्रिम शुल्क की मांग कर सकते हैं। नकली एजेंटों के बारे में एफबीआई की जुलाई की चेतावनी में बताया गया कि अपराधी पहले के धोखाधड़ी के शिकार लोगों को निशाना बनाने के लिए आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस से बने वीडियो, नकली सरकारी वेबसाइटों और वसूले गए धन के झूठे वादों का उपयोग करते हैं।

उपभोक्ता चेतावनी में कनेक्टिकट के निवासियों से यह सत्यापित करने के लिए कहा गया है कि क्या क्रिप्टो सेवाएं पंजीकृत हैं, लेनदेन और संचार रिकॉर्ड बनाए रखें, और संदिग्ध घोटालों की तुरंत सूचना दें। कनेक्टिकट ने क्रिप्टोकरेंसी एटीएम को नियंत्रित करने वाले नए सुरक्षा उपाय भी अपनाए हैं, लेकिन राज्य के अधिकारियों ने कहा कि विकेंद्रीकृत लेनदेन आम तौर पर अपरिवर्तनीय रहते हैं, भले ही अन्य उपभोक्ता सुरक्षा उपाय लागू हों।