היועץ המשפטי לממשלה של קונטיקט מפרסם אזהרת קריפטו לאחר שמשקיע איבד 200 אלף דולר

קונטיקט קושרת הפסד של 200,000 דולר לבורסת DeFi לא מפוקחת

תושב קונטיקט אינו יכול להשיב 200,000 דולר שהופקדו בבורסת מטבעות קריפטו לא מפוקחת של פיננסים מבוזרים (DeFi), לאחר שהוטעה על ידי מי שטען שהוא מכיר אותו, כך מסרו גורמים רשמיים במדינה ב-3 בספטמבר. התרעת הצרכנים של קונטיקט לא זיהתה את הבורסה הספציפית המעורבת או את האדם שביקש את ההעברה.

התובע הכללי של קונטיקט, ויליאם טונג, פרסם את ההתרעה לצד הצהרה של נציב הבנקאות של המדינה, חורחה פרז, תוך ציון הפסדים פיננסיים, מינוף בסיכון גבוה, איומי אבטחה וערוצים מוגבלים להשבת כספים. טונג אמר שפלטפורמות שמבטיחות גישה קלה יותר ותשואות גבוהות יותר עלולות להשאיר משקיעים עם מעט עד ללא כל סעד אם משהו משתבש. הוא ציין:

“זו לא חדשנות, זו ניצול. ערכו מחקר לפני שאתם מוסרים כסף כלשהו ודעו אילו הגנות קיימות אם דברים משתבשים.”

בהתרעה צוין כי GMX, Gains Network, dYdX, Aevo, Drift Protocol, Vertex Protocol ו-Hyperliquid הן פלטפורמות DeFi מעבר לים שלדברי גורמים רשמיים פועלות מעבר להגנות הרגולטוריות של ארה”ב. היא לא ציינה כי תושב קונטיקט השתמש באחד משבעת השירותים הללו, ולכן לא ניתן לייחס את ההפסד לפלטפורמה נקובה.

הגורמים הרשמיים מתמקדים במינוף, נכסים סינתטיים ופיקוח

בורסות מבוזרות רבות של חוזים תמידיים מאפשרות לסוחרים להשיג חשיפה ממונפת ישירות מארנק דיגיטלי מבלי לקנות את הנכס שאליו מתייחס החוזה. חוזי DEX תמידיים אלה אינם כוללים מועדי פקיעה ומכניסים סיכוני חיסול, שיעור מימון, חוזים חכמים ואורקלים.

גורמים רשמיים בקונטיקט אמרו שחלק מהפלטפורמות מעבר לים מספקות מינוף של פי 50, פי 100 או עד פי 250, מה שמאפשר לתנודות שוק קטנות למחוק את הביטחונות שהופקדו. בתדריך של נציבות המסחר בחוזים עתידיים על סחורות (CFTC) על חוזים תמידיים בקריפטו נאמר כי מינוף גבוה נפוץ בזירות מעבר לים אך אינו מובנה בחוזים תמידיים, בעוד שמינוף בפלטפורמות מפוקחות נשלט על ידי מסגרות ניהול סיכונים.

פעילות המסחר ב-Hyperliquid הראתה עד כמה מהר עמדות ממונפות יכולות להתקרב לסגירה כפויה במהלך תנודות מחיר שגרתיות. במאי, שורט ביטקוין בסך 20.32 מיליון דולר עם מינוף פי 40 של סוחר היה במרחק של כ-1.5% ממחיר החיסול שלו לאחר שהסוחר הפקיד 499,900 USDC כביטחונות.

רגולטורים בריטיים העלו חששות נפרדים להגנת הצרכן לגבי Hyperliquid, שאותה הם מציינים כחברה לא מורשית שעשויה לכוון לאנשים בממלכה המאוחדת. אזהרת רשות ההתנהלות הפיננסית אומרת שהפלטפורמה אינה מורשית ושמשתמשים לא יקבלו הגנה משירות נציב תלונות הציבור הפיננסי או מתוכנית הפיצוי לשירותים פיננסיים אם יתעוררו בעיות.

התרעת קונטיקט עוסקת גם בחוזים תמידיים הקשורים לחברות ובהן Apple, Tesla, Nvidia ו-SpaceX, ומזהירה כי הקונים מחזיקים בהימורים ממונפים על מחירים סינתטיים ולא במניות בפועל. בעלים מרכזיים של אותן פלטפורמות יכולים לשנות מחירים, להסיר נכסים מהמסחר ולעצור הן את המסחר והן את משיכות הלקוחות.

התרעת המדינה מדגישה סיכוני הונאה והשבה

אזהרת המדינה מגיעה לאחר שתושב אחר של קונטיקט דיווח כי הפסיד 228,000 דולר באמצעות הזדמנות מרמה נפרדת בתחום הקריפטו בשנת 2025. במקרה הזה היה מדובר בפיזיותרפיסט שפרש, אשר חשבונות ההשקעה והפרישה שלו התרוקנו לאחר שמבצע מקוון הבטיח תשואות משתלמות ושכנע אותו לשלוח תשלומים חוזרים ונשנים.

גורמים רשמיים גם הזהירו כי מומחי השבה כביכול או אנשים המציגים את עצמם כעורכי דין עשויים לדרוש עמלות מראש לאחר הפסד ראשוני. אזהרת FBI ביולי לגבי סוכנים מזויפים תיארה עבריינים המשתמשים בסרטונים שנוצרו באמצעות בינה מלאכותית, אתרי ממשל מזויפים והבטחות שווא להשבת כספים כדי למקד קורבנות הונאה קודמים.

התרעת הצרכנים מבקשת מתושבי קונטיקט לוודא האם שירותי קריפטו רשומים, לשמור רישומי עסקאות ותכתובות ולדווח במהירות על הונאות חשודות. קונטיקט אימצה גם אמצעי הגנה חדשים המסדירים כספומטי קריפטו, אך גורמים רשמיים במדינה אמרו שעסקאות מבוזרות נותרות בדרך כלל בלתי הפיכות גם כאשר חלים אמצעי הגנה אחרים לצרכנים.