התובעת הכללית של מיזורי, קתרין האנאווי, הגישה תביעה ב־20 במאי 2026 נגד GPD Holdings LLC, החברה שמפעילה את רשת כספומטי הביטקוין של Coinflip, בטענה כי היא סייעה ביודעין להונאות תוך הסתרת עמלות שהגיעו עד 21.9% מכל עסקה.
התובע הכללי של מיזורי מגיש תביעה נגד Coinflip, ומכוון ליותר מ-140 קיוסקים של כספומטים לביטקוין ברחבי המדינה
נכתב ע"י
שתף
נקודות מפתח
- התובעת הכללית של מיזורי, קתרין האנאווי, תבעה את Coinflip ב־20 במאי 2026, וביקשה עד 1,826,000 דולר בקנסות אזרחיים לפי ה‑MMPA.
- יותר מ‑140 מכשירי BTM של Coinflip במיזורי גובים עמלות של עד 21.9%, כאשר ותיק בן 80 הפסיד עד 200,000 דולר בהונאה אחת.
- התביעה מבקשת צו מניעה של בית המשפט שיעצור את פעילות Coinflip במיזורי עד שיוטמעו אמצעי מניעת הונאה חזקים יותר.
מיזורי תובעת את Coinflip על הסתרת עמלות של 21.9% ועל פי הטענה אפשרה הונאות קריפטו ברחבי המדינה
התביעה הוגשה בבית המשפט המחוזי של מחוז ג’ספר, במסגרת המחוז השיפוטי ה‑29 של מיזורי. היא מציינת את Coinflip, שטוענת כי היא מפעילה את הרשת הגדולה בעולם של כספומטי מטבעות קריפטוגרפיים לפי היקף עסקאות, עם יותר מ‑5,500 מכונות כספומט אוטומטיות לביטקוין (ATMs) ברחבי ארצות הברית ובכמה מדינות נוספות.
נכון לסוף 2025, החברה הפעילה יותר מ‑140 קיוסקים במיזורי, שהוצבו בחנויות נוחות, חנויות משקאות חריפים, תחנות דלק וחנויות וייפ. משרד האנאווי פתח בחקירה כלל־מדינתית בדצמבר 2025 והוציא דרישות חקירה אזרחיות לחמישה מפעילי כספומטי קריפטו, כולל Coinflip, כדי לבחון מדיניות נגד הונאה וגילוי עמלות. תביעה זו היא תוצאה ישירה של אותה חקירה.
“Coinflip הפכה לרכב המילוט של טורפים פיננסיים שמכוונים לתושבי מיזורי,” מציינת האנאווי במסמך ההגשה. “בעוד הנוכלים לוקחים את רוב כספי הקורבנות, Coinflip לוקחת נתח גדול מכל עסקה והסתירה עד כמה הנתח הזה גדול באמת.”
כתב התביעה מפרט שלושה מקרי קורבנות. ותיק בן 80 איבד בין 180,000 ל‑200,000 דולר בין ספטמבר 2025 למרץ 2026 לנוכל שהשתמש בשם “סלינה לי”, אשר הורה לו להפקיד מזומן במכונות Coinflip תוך התחזות ליועצת השקעות.
הוא מכר את רכבו, רוקן חשבונות השקעה וכמעט איבד את דירתו. קורבן שני הפקיד 1,000 דולר בקיוסק בחנות וייפ לאחר שמתקשר שהתחזה לסגן שריף ממחוז ג’פרסון אמר לה שממתינים לה צווי מעצר בשל אי־הגעה לחובת חבר מושבעים. Coinflip החזירה רק 182.38 דולר בעמלות. קורבן שלישי הפקיד 900 דולר במכשיר שסומן “FDIC Police Monitored” לאחר הונאת צו מזויף דומה. לפי הדיווח, היא לא הצליחה להשיב דבר, מצוין במסמך ההגשה.
בתביעה נטען כי Coinflip הציגה במכשירים שלה רק עמלת רשת קבועה של 2.99 דולר, בעוד שהיא קברה עמלת עסקה נפרדת של עד 21.9% בתוך תנאי השירות שלה. לפי מבנה זה, תושב מיזורי שמפקיד 100 דולר במזומן יקבל בערך 75.76 דולר בביטקוין. אף אחד משלושת הקורבנות המוזכרים אינו זוכר גילוי ברור של מלוא סכום העמלה.
נתוני נציבות הסחר הפדרלית, שמצוטטים בכתב התביעה, מראים שהפסדי הונאה בכספומטי ביטקוין גדלו כמעט פי עשרה בין 2020 ל‑2023. במחצית הראשונה של 2024 לבדה, ההפסדים המדווחים עברו את 65 מיליון הדולר. ההפסד החציוני המדווח לעסקה הוא 10,000 דולר. ההפסדים המדווחים בקרב מבוגרים מעל גיל 60 עלו ביותר מפי עשרים מאז 2020.
כתב התביעה טוען של‑Coinflip היו הכלים לזהות ולעצור עסקאות הונאה אך היא בחרה שלא להשתמש בהם. לחברה יש גישה לתוכנת ניתוח בלוקצ’יין של Elliptic המסוגלת לסמן פעילות חשודה בארנקים, וכל קיוסק מצויד במצלמת וידאו שניתן לגשת אליה מרחוק.
לפי התביעה, הנתונים הפנימיים של Coinflip משנת 2021 הראו כי 99.64% מהעסקאות היו רכישות ולא מכירות — דפוס שמתאים להפקדות חד־כיווניות שמונעות מהונאות ולא להשקעת קריפטו לגיטימית.
“Coinflip יודעת שהמכונות שלה משמשות באופן שגרתי לביצוע הונאות פיננסיות הרסניות,” טענה האנאווי.
התובעת הכללית של מיזורי הוסיפה:
“החברה מרוויחה מכל אחת מהעסקאות האלה. זה אינו מודל עסקי שמיזורי תסבול.”
Coinflip כינתה את התביעה “חסרת בסיס” ותיארה אותה כ”מתקפה שגויה” על מפעיל מורשה. החברה מסרה כי היא דוגלת ברגולציה מחמירה יותר לקיוסקים של מטבעות קריפטוגרפיים במיזורי וברמה הפדרלית, כולל חקיקה במיזורי משנת 2025 שנוגעת לרישוי ולהגנות צרכניות, ואמרה כי היא מתכננת להילחם בתביעה. כלי התקשורת האזורי KMBC ציטט את Coinflip באומרה:
“התובעת הכללית מכוונת שלא בצדק אל החברה שקידמה את החוק שמגן על תושבי מיזורי מפני נוכלים פליליים. במקום לבזבז כספי ציבור ברדיפה אחר חברה מורשית ומפוקחת, על משרד התובעת הכללית לחקור, לתפוס ולעצור את אותם פושעים שטורפים את תושבי מיזורי בכל מערכת השירותים הפיננסיים. Coinflip תילחם בתביעה הזו בנחישות, ואנו מצפים להראות שהטענות הללו חסרות בסיס.”
צעדים דומים ננקטו במדינות אחרות. איווה כבר תבעה בעבר את Coinflip ומפעילי כספומטי ביטקוין נוספים בעילות דומות. המקרה במיזורי משתלב בדפוס שבו תובעים כלליים במדינות משתמשים בחוקי הגנת הצרכן כדי להתמקד בחברות קיוסקים לקריפטו כוקטורים להונאה.
המדינה מבקשת קנסות אזרחיים של עד 1,826,000 דולר, המחושבים כ‑1,000 דולר לכל הפרת MMPA לאורך חמש שנים, לצד השבה לקורבנות ברחבי המדינה וציווי בית משפט שישעה את פעילות Coinflip במיזורי עד שתיישם אמצעי מניעת הונאה יעילים.
