בית משפט בקניה מעכב אדם ל-7 ימים במסגרת חקירת הונאת אפליקציית קריפטו בסך 440,000 דולר

אפליקציה חשודה הובילה לפתיחת חקירה

בית משפט בקניה הורה על מעצר לשבוע של המפעיל לכאורה של פלטפורמת השקעות במתכונת קריפטו שנועדה להונאה, בעוד בלשים חוקרים תכנית רב-שכבתית שגבתה כ-440,000 דולר ממשקיעים תמימים.

הצו ניתן לטובת יחידת חקירת הונאות שוק ההון של מנהלת החקירות הפליליות (DCI). היחידה טענה כי תיק ההונאה כולל עקבות דיגיטליים מורכבים, קורבנות רבים ושותפים אפשריים שעדיין חופשיים.

לפי דיווח מקומי המצטט מסמכי בית משפט, החקירה החלה לאחר ש-Kestrel Capital התריעה בפני הרשויות על אפליקציה סלולרית חשודה שהופיעה ב-Google Play וב-Apple App Store. לפי הטענה, האפליקציה שיווקה את עצמה כקרן השקעות המונעת בבינה מלאכותית, המקושרת ל-Kestrel Capital ולישות נוספת, Nathaniel Capital Partners Ltd.

החוקרים מסרו לבית המשפט כי Kestrel Capital הכחישה כל קשר הן לפלטפורמה והן לשותף לכאורה, מה שהעלה מיד חשש להתחזות ולהצגה כוזבת במרמה. הבלשים אמרו כי הפלטפורמה הבטיחה תשואות יומיות של עד 7%, גייסה משתמשים באמצעות קבוצות WhatsApp והנחתה אותם להפקיד כספים דרך חשבונות בנק, מספרי Paybill וערוצי כסף נייד.

לפי הדיווחים, חשבון בנק אחד המקושר לחשוד קיבל כ-260,200 דולר בין 8 באפריל ל-29 באפריל בלבד. החשוד, דיקסון נדגה ניאקנגו, נעצר ב-4 במאי בסניף של I&M Bank בשדרות קניאטה, שם לטענת הבלשים ניסה למשוך כספים מאחד החשבונות הנמצאים בחקירה.

במסגרת טיעוניהם, התובעים התעקשו כי שחרורו של ניאקנגו עלול לסכן את החקירה, וציינו כי החוקרים עדיין מתחקים אחר חשבונות נוספים ופלטפורמות דיגיטליות, כולל אפליקציה נוספת שזוהתה בשם GSIWEA. בית המשפט הסכים והורה להחזיק את ניאקנגו במעצר בתחנת המשטרה קילימני למשך שבעה ימים. העניין ישוב לבית המשפט בהמשך החודש לעדכון.

התיק מגיע בנקודת זמן מכרעת עבור עולם הנכסים הדיגיטליים בקניה. לאחר שנים של אזהרות לגבי תכניות קריפטו בלתי מורשות, הפרלמנט העביר את חוק ספקי שירותי נכסים וירטואליים (Virtual Asset Service Providers Act) באוקטובר 2025. החוק מעביר את הפיקוח על שירותי תשלום מבוססי קריפטו לבנק המרכזי של קניה (CBK), ומכניס דרישות רישוי, מניעת הלבנת הון וכללי הגנת צרכן לבורסות, נאמנים (custodians) וספקי שירותי נכסים וירטואליים נוספים. תקנות משנה, שנוסחו על ידי משרד האוצר הלאומי מוקדם יותר השנה, עדיין ממתינות לפרסום ברשומות.

למרות המסגרת המתהווה, פערי אכיפה עדיין קיימים. רגולטורים הזהירו שוב ושוב כי פלטפורמות בלתי מורשות ממשיכות לכוון למשקיעים קמעונאיים באמצעות הבטחות לתשואות גבוהות—לעיתים קרובות תוך שימוש ברשתות חברתיות, קבוצות WhatsApp והתחזות למוסדות פיננסיים לגיטימיים.