De réir mar a dhéanann ionsaitheoirí Revolut bagairtí, seo mar is féidir leat rioscaí KYC a laghdú

Cé go maíonn Revolut go raibh “líon teoranta” dá chustaiméirí i gcion ar choirpigh ag ligean orthu gur gníomhaireacht rialtais a bhí iontu agus ag iarraidh faisnéis phearsanta, lena n-áirítear idirbhearta bitcoin, fuair International Cyber Digest amach go bhfuil na hionsaitheoirí tar éis sonraí íogaire goidte a phostáil ar líne cheana féin.

De réir an phoist, roinn na calaoisithe faisnéis phearsanta faoi imreoir leadóige Alexander Shevchenko agus Felix Römer, POF Gamdom agus Skinscom. Tuairiscítear gur éiligh na coirpigh ar Revolut fuascailt a íoc nó aghaidh a thabhairt ar fhoilsiú tuilleadh sonraí custaiméirí, in éineacht le “léargais ar an gcaoi a bhfeidhmíonn foireann Revolut.” Tá Bitcoin.com News tar éis teagmháil a dhéanamh le Revolut le haghaidh tuairime ar na héilimh seo agus nuashonróidh sé an scéal má fhreagraíonn sé.

Idir an dá linn, inniu, dúirt Swiss Bitcoin Pay, cuideachta próiseála íocaíochtaí BTC, go “gcreideann” sí go “mb’fhéidir gur rochtainíodh seoltaí ríomhphoist custaiméirí, seoltaí Bitcoin agus IBANanna, stair idirbheart, agus pasfhocail haisithe,” ag cur sampla eile de rioscaí fíoraithe aitheantais leis.

Rioscaí Fíoraithe Aitheantais agus Roghanna Eile

Tá faisnéis phearsanta sceite faoi úsáideoirí bitcoin agus cripte tar éis il-ghoidteanna agus ionsaithe fisiciúla a spreagadh cheana féin, agus b’fhéidir nach mbeadh i gcás Revolut ach foinse eile do choirpigh atá ag lorg níos mó daoine le spriocdhíriú. Mar a tuairiscíodh, measann an bleachtaire onchain ZachXBT gur eachtra measartha beag a bhí ann, a dhírigh ar dhaoine le glanfhiúchas ard.

Cé go bhféadfadh sé a bheith fíor gur sceitheadh do shonraí pearsanta cheana féin áit éigin agus gur úsáideadh iad ag scamálaithe chun tú a spriocdhíriú, is féidir leat tarraingt siar ó go leor ardán a úsáideann beartais KYC/AML (aithin do chustaiméir/frith-sciúradh airgid) chun an baol tuilleadh ionsaithe a laghdú.

Mar shampla, liostaíonn an tionscadal sé bliana d’aois Kycnot.me na céadta ardán agus uirlis thar ilchatagóirí a d’fhéadfadh cabhrú leat do rioscaí a bhaineann le KYC a laghdú. Mar sin féin, ba chóir an acmhainn seo, a bhunaigh an forbróir pluja, a úsáid go cúramach. De réir a rabhadh féin, uaslódáil an pobal roinnt tionscadal, níor fíoraíodh iad, nó d’éirigh leo bheith ina gcamscéimeanna. Is féidir leat na tionscadail a scagadh de réir a leibhéil fíoraithe, ach sula n-úsáideann tú aon ardán, déan do thaighde féin agus coinnigh súil ar a bheartais KYC, mar d’fhéadfadh siad seo athrú le himeacht ama.

Malartáin Bitcoin, VPNanna agus Seirbhísí Óstála gan KYC

Ar aon chuma, tá seirbhísí iomadúla gan KYC, lena n-áirítear malartáin P2P, VPNanna, ardáin siopadóireachta, SIManna, cártaí íocaíochta agus eile, tar éis cabhrú le bitcoiners a gcuid sonraí pearsanta a chosaint le blianta fada cheana féin.

Mar shampla, is féidir leat bitcoin a cheannach agus a dhíol gan ainm ar ardáin piara-go-piara ar nós Bisq, Hodl Hodl, RoboSats agus Vexl, i measc eile.

Maidir le seirbhísí VPN gan KYC, d’fhéadfadh Mullvad, NymVPN, agus Obscura VPN a bheith ina roghanna. Ina theannta sin, glacann siad le híocaíochtaí in BTC agus monero (XMR) araon.

Má tá tú ag lorg seirbhísí óstála gan KYC, maíonn Private Alps agus Servers Guru nach n-iarrfaidh siad ort riamh d’aitheantas a fhíorú. Mar sin féin, de réir pluja, is féidir leis na hardáin seo do chuntas a chur ar fionraí fós má tharlaíonn rud éigin mícheart.

Margadháiteanna, SIM agus Cártaí Bronntanais gan KYC

Idir an dá linn, d’fhéadfadh VPNanna cabhrú le margadháiteanna piara-go-piara gan KYC ar nós Xmrbazaar, ós féidir le soláthraithe seirbhíse idirlín a fheiceáil fós gur thug tú cuairt ar an margadháit.

Maidir le cártaí SIM gan KYC, lena n-áirítear eSIManna, d’fhéadfadh simsup, nadanada agus Crypton.sh réiteach a chur ar fáil. Mar sin féin, mar shampla, tá simsup marcáilte ag Kycnot.me toisc go bhfuil a chód dúnta, agus cáintear Crypton.sh freisin as “tacaíocht do chustaiméirí lag nó gan tacaíocht,” agus tá riosca ann freisin go bhféadfaí do shonraí a roinnt leis na húdaráis.

Sa chatagóir siopadóireachta agus cártaí bronntanais gan KYC, geallann Stealths gan do shonraí pearsanta a iarraidh. Mar sin féin, d’fhéadfadh sé íocaíochtaí trí mheascóirí nó cistí a bhfuil bratach “neamhdhleathach” orthu a dhiúltú, ós trí thríú páirtí a láimhseáiltear na hidirbhearta seo. Idir an dá linn, ní hamháin go dtugann Shopstr, margadháit faoi thiomáint ag prótacal Nostr, siopadóireacht gan KYC, ach níl an cumas teicniúil aige do chuntas a chur ar fionraí ach oiread.

An Phríomhcheist do Rialtais

Níl an liosta seo de sheirbhísí gan KYC cuimsitheach agus tá sé fós níos giorra ná an méid is féidir le domhan KYC a thairiscint. Ina theannta sin, is féidir le seirbhísí atá rialaithe ag an rialtas agus a éilíonn fíorú aitheantais éigeantach praghsáil níos fearr a thairiscint fós, mar shampla ar mhalartáin, rogha níos leithne earraí agus seirbhísí ar mhargadháiteanna, nó cosaint úsáideora agus tacaíocht do chustaiméirí níos fearr.

Chomh maith leis sin, cé go bhfeicfeadh cuid acu é seo mar mhíbhuntáiste, d’fhéadfadh daoine eile leas a bhaint as rian páipéir a bheith acu dá n-idirbhearta ar mhalartáin, rud a fhágann go bhfuil sé níos éasca déileáil le cúrsaí cánach. Mar sin féin, is cosúil go bhfuil seirbhísí gan KYC ag teacht chun cinn ar go leor frontaí, rud a fhágann go bhfuil na hardáin seo níos tarraingtí.

Is í an phríomhcheist atá fágtha ná cad a dhéanfaidh rialtais — an leanfaidh siad orthu ag teannadh a ngeataí KYC, nó an admhóidh siad faoi dheireadh go sáraíonn costais, rioscaí agus dochar KYC na buntáistí go léir? Tá an Basel Institute tar éis a dheimhniú cheana féin gur ar éigean a d’athraigh a Innéacs Domhanda Sciúradh Airgid 2025 in ainneoin caiteachais dhomhanda mhéadaithe ar an troid i gcoinne AML.