Leathnaíonn Lucsamburg Foláirimh FIU chuig Malartáin Chriptithe

Ag Díriú ar Bhearnaí sa Chriptea

Tá Lucsamburg ag cur malartáin criptea‑airgeadra lena chóras foláirimh airgeadais éigeandála faoi reachtaíocht nua frith‑chalaoise a thiocfaidh i bhfeidhm ar an 8 Lúnasa, ag síneadh fógraí leathan reo sócmhainní thar na bainc thraidisiúnta mar chuid de chniogbheartaíocht ar chamscéimeanna corparáideacha ardphróifíle.

De réir tuairisce, tugann an dlí, Bille 8722, údarás gan fasach d’Aonad Faisnéise Airgeadais (FIU) na tíre foláirimh mear‑fhreagartha a eisiúint ar fud earnáil airgeadais iomlán na tíre nuair a shainaithnítear cuntais chalaoiseacha. Go ríthábhachtach, éilíonn an beart go bhfaighidh malartáin chriptea atá ag feidhmiú i Lucsamburg na rabhaidh taobh le bainc thraidisiúnta agus institiúidí íocaíochta — ag dúnadh bearna chriticiúil a cheadaigh do chaimiléirí airgead goidte a aistriú go tapa ina shócmhainní digiteacha.

Tá Lucsamburg tagtha chun cinn mar mhór‑mhol Eorpach do ardáin criptea‑airgeadra tar éis athruithe rialála le déanaí san Aontas Eorpach, rud a fhágann gur sprioc mhór iad soláthraithe sparán digiteach do choirpigh atá ag iarraidh cistí mídhleathacha a thiontú ina criptea. Tagann an brú reachtach i ndiaidh scéim tubaisteach “calaois POF” in 2024 inar goideadh beagán os cionn $70 milliún ón gcarthanas daonnúil Caritas.

Faoi na rialacha roimhe seo, d’fhéadfadh bainc idirbhearta chuig cuntais a cuireadh faoi bhratach a bhlocáil laistigh dá gcórais inmheánacha féin amháin. Nuair a léim na cistí chuig soláthraí airgeadais eile nó chuig malartán criptea, ní raibh aon mheicníocht reachtúil ag na húdaráis chun fógra a thabhairt don institiúid fhaighte chun aistrithe isteach nó amach a stopadh.

Dúirt Max Braun, stiúrthóir an FIU, go ndéanfaidh malartáin criptea a áireamh sa chóras rabhaidh tras‑earnála “sé níos deacra airgead a bhaint amach as na cuntais” do shindeacáidí calaoise idirnáisiúnta.

“Is féidearthacht nua í don FIU cosc a chur ar chalaois POF tarlú,” a dúirt Braun le tuairisceoirí, ag tabhairt faoi deara go soláthraíonn an beart cosaint ríthábhachtach ó dhliteanas d’oibreoirí sparán criptea a bhfuil a mbunáiteanna custaiméirí suite den chuid is mó lasmuigh den Ard‑Diúcacht.

Tugadh isteach an bille i mí an Mhárta ag an Aire Dlí agus Cirt Elisabeth Margue; ritheadh sa pharlaimint é d’aonghuth i mí Iúil agus foilsíodh é ar an 4 Lúnasa i ngazette oifigiúil na hArd‑Diúcachta, an Journal officiel.

Thug Braun faoi deara go gcraolfar na foláirimh trí chreat TF slán, comhlíontach ó thaobh sonraí de, go díreach chuig soláthraithe airgeadais agus criptea údaraithe laistigh de Lucsamburg. Reáchtáil an ghníomhaireacht seisiún faisnéise seolta amach le hoifigigh chomhlíonta ar an 6 Lúnasa chun cur i bhfeidhm láithreach a chinntiú nuair a thiocfaidh an dlí i bhfeidhm dhá lá ina dhiaidh sin.

Agus é ag glaoch ar na foláirimh leathnaithe a chuimsíonn an criptea mar chéim mhór chun cinn, thug Braun rabhadh nach “réiteoidh an beart an fhadhb ar fad” maidir le calaois chorparáideach sofaisticiúil.

De réir staitisticí na hAireachta Dlí agus Cirt, thaifead póilíní Lucsamburg 6,382 cás calaoise in 2024, suas beagnach 4% bliain ar bhliain. Tháinig borradh 32% ar thuairiscí calaoise agus camscéime a cuireadh isteach ag gairmithe airgeadais go dtí os cionn 18,000 cás sa tréimhse chéanna. Ag feidhmiú faoi oifig ionchúisitheora phoiblí Lucsamburg, is é an FIU, le 75 ball, an t‑údarás lárnach atá freagrach as sciúradh airgid, maoiniú sceimhlitheoireachta agus coireacht airgeadais a chomhrac.