L'autorité de régulation maltaise met en garde contre une société de marketing spécialisée dans les cryptomonnaies opérant sans licence

Absence totale d’agrément ou d’enregistrement

L’Autorité maltaise des services financiers (MFSA) a émis un avertissement concernant DistributeX, une entité de commercialisation de cryptomonnaies non autorisée, accusée d’organiser des campagnes de recrutement et d’exploiter des bureaux physiques à travers Malte sans autorisation légale ni enregistrement de la société.

Cette entité — opérant sous divers noms, notamment Distributex Limited et DX — maintient une présence numérique via son site web et une application mobile disponible sur l’App Store d’Apple. Au-delà de sa présence en ligne, le groupe s’est implanté physiquement à Malte, menant des activités depuis des bureaux situés à Birkirkara, Hamrun, Mosta et Hal Tarxien, tout en invitant le grand public à des rassemblements locaux présentés comme des « réunions officielles d’employés ».

Malgré sa présence physique et les événements organisés, l’autorité de régulation financière a noté qu’aucune des entités associées à Distributex n’est enregistrée à Malte. En vertu du cadre réglementaire maltais sur les actifs financiers virtuels, toute entité proposant des services liés aux cryptomonnaies ou des produits financiers sur le territoire maltais ou à partir de celui-ci doit se soumettre à un contrôle rigoureux et obtenir une autorisation. La MFSA insiste sur le fait que Distributex n’a jamais été autorisée à exercer des activités réglementées en vertu de la législation maltaise. Dans un communiqué, la MFSA a déclaré que son analyse avait révélé plusieurs caractéristiques opérationnelles de Distributex étroitement associées à des structures de marketing multiniveau à haut risque et à des systèmes pyramidaux. Parmi les signaux d’alerte figurent l’exigence de contributions financières obligatoires de la part des participants pour rejoindre la plateforme et l’octroi d’incitations aux membres sous forme de commissions de parrainage directement liées à l’inscription de nouveaux participants. L’analyse a également mis en évidence le fait que Distributex promeut des rendements financiers structurés autour de niveaux d’adhésion plutôt que d’une véritable activité commerciale.

Bien que l’autorité de régulation ait noté que ces caractéristiques ne prouvent pas automatiquement l’existence d’un système pyramidal illégal, elle a averti que de tels modèles comportaient un risque financier grave pour les investisseurs. Cet avertissement fait référence aux lignes directrices publiques plus générales de la MFSA concernant les systèmes pyramidaux se faisant passer pour des entreprises de marketing multiniveau.

La position de Malte en tant que juridiction réglementée pour les actifs numériques en fait une cible pour les opérateurs non autorisés cherchant à tirer parti de la réputation de l’île. Les entités non agréées utilisent souvent des bureaux physiques, des événements de recrutement structurés et des applications mobiles référencées pour donner l’illusion de la légitimité tout en échappant à la surveillance réglementaire.

La MFSA exhorte vivement le public à faire preuve d’une vigilance accrue et à s’abstenir d’investir des fonds dans des opérations non agréées. Les transactions financières effectuées avec des plateformes non réglementées privent les consommateurs de toute protection juridique ou de tout recours en cas de fraude ou de perte financière.