Les autorités de régulation du Texas ont pris pour cible un système présumé d'investissement dans les cryptomonnaies et de vente pyramidale qui promettait de devenir millionnaire, de bénéficier de revenus passifs et d'obtenir des rendements mensuels élevés grâce au recrutement et à des codes de trading. L'ordonnance mentionne également des frais de retrait, des périodes de blocage pour les investisseurs et des allégations de trading à faible risque assisté par l'IA.
Le Texas met fin à un présumé système de vente pyramidale dans le domaine des cryptomonnaies après les promesses d’un « millionnaire sans risque »
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Points clés à retenir
- Les recruteurs auraient promis aux investisseurs qu'ils pourraient devenir millionnaires en quelques mois grâce à des incitations agressives au parrainage.
- Les autorités de régulation ont mentionné des allégations de rendements mensuels de 60 %, de protection du capital et d'un taux de réussite des transactions de 99,6 %.
- Les investisseurs se heurtaient à des obstacles au retrait, notamment des frais de gestion de 20 % et des frais supplémentaires de 12 % liés aux impôts et aux virements de compte.
Une décision du Texas met en garde contre les rendements cryptos, le recrutement et les blocages des investisseurs
Le Texas State Securities Board a déclaré le 3 juin avoir émis une ordonnance d'interdiction d'urgence à l'encontre de BG Wealth Sharing LTD et de DSJ Exchange PTY Ltd. Cette ordonnance vise un prétendu système d'investissement dans les cryptomonnaies et de marketing multi-niveaux (MLM) destiné aux investisseurs texans. Les régulateurs ont décrit DSJ comme une prétendue plateforme d'échange de cryptomonnaies liée à des investissements passifs et à des allégations de trading basé sur l'IA.
L'ordonnance cite également BG Wealth Sharing Group LLC, Thaddious Thomas et Gagandeep Sarkaria. Les régulateurs ont indiqué que BG Wealth envoyait aux investisseurs des codes de trading via Bonchat, une application de messagerie, et leur demandait de saisir ces codes sur la prétendue plateforme d'échange de cryptomonnaies de DSJ. Ce processus ne laissait aux investisseurs que peu de contrôle sur les transactions tout en donnant l'impression que la plateforme était active. Il récompensait également le recrutement, permettant aux participants de recevoir davantage de codes de trading en parrainant d'autres personnes. L'autorité de régulation a déclaré :
« Les recruteurs auraient attiré les investisseurs en affirmant qu'un petit dépôt initial pouvait générer un « revenu mensuel à vie » et faire des participants des millionnaires en quelques mois grâce à des primes de recrutement agressives. »
Le stratagème utilisait plusieurs arguments de pression pour renforcer la confiance des investisseurs. Les régulateurs ont cité des allégations faisant état d’un taux de réussite de 99,6 %, d’une protection garantie du capital, de rendements mensuels d’au moins 60 % et d’un doublement du capital en environ 40 jours. Ces promesses donnaient à la plateforme une apparence de systématisme et de faible risque. L'ordonnance indique que les investisseurs s'appuyaient sur des systèmes experts, des stratégies basées sur l'IA et des codes de trading programmés.
Les frais de sortie et les mesures prises par l’État soulèvent des inquiétudes quant aux risques pour les investisseurs
L'ordonnance d'interdiction d'urgence stipule que les investisseurs souhaitant effectuer des retraits devaient s'acquitter de frais de traitement s'élevant à environ 20 % de la valeur du compte. Les défendeurs ont présenté ces frais comme une mesure anti-arbitrage et anti-blanchiment d'argent. Le Texas a également signalé que BG Wealth a par la suite exigé 12 % supplémentaires sur la valeur du compte de chaque investisseur. Ce paiement était lié aux taxes et aux frais de transfert de compte. L'autorité de régulation a noté :
« Après avoir désactivé les retraits standard des comptes, les opérateurs ont exigé que les victimes paient de leur poche une « taxe de sortie » ou des « frais de conformité » supplémentaires de 12 % avant que les fonds puissent être débloqués. »
Le Texas rejoint ainsi Washington et Hawaï dans la prise de mesures officielles en matière de valeurs mobilières visant BG Wealth Sharing ou ses entités affiliées. L’Utah et l’Alaska ont également émis des avertissements aux investisseurs liés à BG Wealth Sharing et DSJ Exchange, mais ces alertes ne constituaient pas des ordonnances officielles de cessation et d’abstention. Cette réponse plus large montre comment l’opération a touché des investisseurs dans plusieurs États.
La stratégie de sortie a créé un autre risque pour les investisseurs. À la suite des avertissements réglementaires, les défendeurs ont imputé à DSJ la responsabilité des allégations de fraude et ont orienté les investisseurs vers HQIEX, décrit dans l’ordonnance comme un service de bourse de remplacement. Ce changement a permis de maintenir l’engagement des victimes tout en ajoutant à l’incertitude. Il a également détourné l’attention des retraits, des informations manquantes, de la garde des fonds, des activités de négociation et des préoccupations liées au mélange des fonds.
